6 ETFs ที่ดีที่สุดของแคนาดา 2023 | เปรียบเทียบกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (2024)

22 มกราคม 2567 |ทีมบรรณาธิการ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) สามารถเป็นตัวแทนของหุ้น พันธบัตร และสินทรัพย์อื่นๆ ได้หลากหลาย ในระยะยาว การเติบโตของพวกมันค่อนข้างปลอดภัยและน่าประทับใจ ETF เป็นส่วนเสริมที่ดีเยี่ยมให้กับพอร์ตโฟลิโอทุกประเภท ไม่ว่าจะเล็กหรือใหญ่

ETF ที่มีชื่อเสียงส่วนใหญ่ในตลาดติดตามความคืบหน้าของบริษัทหลายแห่งที่คุณอาจรู้จัก ETF ของคุณอาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้นควบคู่ไปกับหุ้นอย่าง Apple, Microsoft, Walmart, Amazon, Starbucks และอื่นๆ (ดูเพิ่มเติมที่หุ้นแคนาดาที่ดีที่สุดที่จะซื้อ). แทนที่จะจัดการหุ้นเหล่านั้นทั้งหมด คุณก็ทำได้ซื้ออีทีเอฟที่เก็บไว้ในพอร์ตโฟลิโอเดียว

คุณสามารถรับ ETF ที่ติดตามบริษัทเพียงไม่กี่แห่ง หรือรับ ETF ที่ติดตามบริษัทหลายร้อยแห่ง คุณยังสามารถกระจายความเสี่ยงของคุณไปยังตลาดที่เติบโตเต็มที่และตลาดเกิดใหม่ได้ ยิ่งสินทรัพย์ ETF ของคุณมีความหลากหลายมากขึ้น - ดูเพิ่มเติมETF ของธนาคารแคนาดา– ความเสี่ยงน้อยกว่าที่คุณจะต้องเผชิญกับการลงทุน

คำแนะนำของเรา:

ไปที่ Questrade เพื่อการลงทุนต้นทุนต่ำ

ETF ที่ดีที่สุดในการซื้อและถือ

ตลาดหุ้นต้องผ่านช่วงเวลาของการเติบโตและการลดลงอย่างรวดเร็ว แม้แต่ Warren Buffet ก็ไม่สามารถทำนายหุ้นที่ดีที่สุดได้อย่างแม่นยำอีทีเอฟ,กองทุนรวมหรือตลาดหุ้นจะเป็นอย่างไรในวันพรุ่งนี้ พูดระยะยาวก็ยุติธรรมแล้ว ตลาดหุ้นจะเข้าใกล้จุดสูงสุดใหม่ในขณะที่การเติบโตทางเศรษฐกิจยังคงดำเนินต่อไป

มีตลาดอยู่ไม่กี่แห่งดัชนี ETFคุ้มค่าแก่การอยู่อาศัยในแคนาดาในระยะยาว ผลิตภัณฑ์เหล่านี้ล้วนมีความเสี่ยงและโอกาสในการได้รับผลตอบแทนค่อนข้างแตกต่างกัน

1.ดัชนี iShares Core SP 500 (XUS)

ติดตาม ETF นี้หุ้น 500 หุ้นของบริษัทที่ใหญ่ที่สุดที่มีอยู่ในตลาดสหรัฐฯ. การลงทุนนี้มีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำเมื่อเวลาผ่านไป

XUS เป็นส่วนหนึ่งของ ETF ที่นำเสนอโดย Blackrock Blackrock เป็นบริษัทจัดการลงทุนที่ตั้งอยู่ในนิวยอร์ก ปัจจุบันพวกเขาเป็นผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกด้วยสินทรัพย์มากกว่า 9 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ

ดัชนี iShares Core SP 500 คือการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ มีต้นทุนต่ำและตั้งใจที่จะถือครองหลักระยะยาว โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างการเติบโตโดยการจำลองประสิทธิภาพของดัชนี S&P 500

ให้อัตราผลตอบแทนที่แข็งแกร่งพร้อมความเสี่ยงที่ลดลง เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการการรับประกันผลกำไร

XUS มีอยู่ในตลาดหลักทรัพย์โตรอนโต ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถซื้อหุ้นโดยใช้ดอลลาร์แคนาดาได้ อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐฯ จะต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายสำหรับชาวต่างชาติ 15%

การเติบโตของ XUS ยังคงมั่นคงนับตั้งแต่เปิดตัวสู่ตลาดหุ้น เงินปันผลจะจ่ายทุกครึ่งปีให้กับนักลงทุนทุกคน

iShares Core SP 500 Index (XUS) เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่มองหาการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำพร้อมโอกาสในการทำกำไรจำนวนมาก (ลองดูการลงทุนในเงิน, ด้วย).

การถือครอง 10 อันดับแรกของ XUS ได้แก่:

  1. iShares Core S&P 500 อีทีเอฟ
  2. เงินสดดอลลาร์สหรัฐฯ
  3. บริษัท แอปเปิ้ล
  4. ไมโครซอฟต์ คอร์ป
  5. อเมซอน คอม อิงค์
  6. อัลฟาเบท อิงค์ คลาส เอ
  7. เฟซบุ๊ก คลาส เอ อิงค์
  8. อัลฟาเบท อิงค์ คลาส ซี
  9. เทสลาอิงค์
  10. บริษัท เอ็นวิเดีย คอร์ปอเรชั่น

การถือครองในปัจจุบันมีน้ำหนักมากกับ iShares Core S&P 500 ETF ซึ่งมีน้ำหนักปัจจุบัน 94.48%

2. ดัชนี iShares NASDAQ 100 ETF (XQQ)

ETF นี้มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องมากกว่า XUS แต่ยังให้ศักยภาพในการเติบโตมากกว่าอีกด้วย มันเป็นไปตามการเติบโต 100บริษัทบลูชิป. บริษัทเหล่านี้ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับภาคเทคโนโลยี.

นี่เป็นหนึ่งใน ETF หุ้นที่มีการเติบโตที่มีประสิทธิภาพสูงสุด มีจำหน่ายในตลาดหุ้นโตรอนโตและซื้อขายในสกุลเงินดอลลาร์แคนาดา

ETF นี้มีเป้าหมายเพื่อให้นักลงทุนมีการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว XQQ จำลองประสิทธิภาพสุทธิของค่าใช้จ่ายของดัชนี CAD ที่ป้องกันความเสี่ยงด้านสกุลเงิน NASDAQ-100

จัดเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงปานกลาง สินทรัพย์อ้างอิงส่วนใหญ่ (มากกว่า 48%) อยู่ในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี อุตสาหกรรมนี้มีการเติบโตในอัตราเร่งส่งผลให้การลงทุนเติบโตเร็วขึ้น

ประสิทธิภาพขึ้นอยู่กับการสัมผัสกับภาคส่วนต่อไปนี้:

  1. เทคโนโลยีสารสนเทศ
  2. การสื่อสาร
  3. ดุลยพินิจของผู้บริโภค
  4. ดูแลสุขภาพ
  5. ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค
  6. อุตสาหกรรม
  7. สาธารณูปโภค
  8. เงินสดและ/หรือตราสารอนุพันธ์

การถือครอง 10 อันดับแรกของ ETF นี้คือ:

  1. บริษัท แอปเปิ้ล
  2. ไมโครซอฟต์ คอร์ป
  3. อเมซอน คอม อิงค์
  4. เทสลาอิงค์
  5. อัลฟาเบท อิงค์ คลาส ซี
  6. อัลฟาเบท อิงค์ คลาส เอ
  7. เฟซบุ๊ก คลาส เอ อิงค์
  8. บริษัท เอ็นวิเดีย คอร์ปอเรชั่น
  9. เพย์พาล โฮลดิ้งส์ อิงค์
  10. อะโดบี อิงค์

3. iShares MSCI Min Vol USA ดัชนี ETF (XMU)

นี่คือ ETF สำหรับนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม หุ้นใน ETF นี้ทราบกันดีว่าสามารถหลีกเลี่ยงความผันผวนที่ผันผวนและมีผลการดำเนินงานดีขึ้นในช่วงเศรษฐกิจถดถอย

XMU ปฏิบัติตามกลยุทธ์ความผันผวนขั้นต่ำ สิ่งนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้การขึ้นและลงในตลาดราบรื่นขึ้น สิ่งนี้สามารถลดการขาดทุนของคุณได้หากตลาดกลับตัวลง ในขณะที่ยังคงช่วยให้คุณทำกำไรได้ในช่วงขาขึ้น การปฏิบัติตามกลยุทธ์ความผันผวนขั้นต่ำอาจส่งผลให้การลงทุนระยะยาวประสบความสำเร็จมากขึ้น

XMU ติดตามดัชนีที่วัดประสิทธิภาพของตลาดหุ้นสหรัฐที่มีความผันผวนต่ำซึ่งรวมอยู่ในดัชนี MSCI USA

แม้ว่าจะมีความเสี่ยงที่แตกต่างกันที่เกี่ยวข้องกับ ETF เหล่านี้ แต่ทั้งหมดก็มีศักยภาพในการได้รับผลกำไรที่โดดเด่นในระยะยาว

XMU จำลองประสิทธิภาพสุทธิของค่าใช้จ่ายของ MSCI USA Minimum Volatility Index (USD) โดยมีเป้าหมายเพื่อให้เงินทุนเติบโตในระยะยาวโดยมีความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง

เช่นเดียวกับ XQQ XMU ยังมีสินทรัพย์อ้างอิงส่วนใหญ่ในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้มีน้ำหนักน้อยกว่า XMU มีสินทรัพย์ 25.38% ในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี เทียบกับ 48.65% สำหรับ XQQ ส่งผลให้พอร์ตโฟลิโอมีความสมดุลมากขึ้น

การถือครอง 10 อันดับแรกของ XMU ได้แก่:

  1. ไมโครซอฟต์ คอร์ป
  2. บริษัท แอคเซนเจอร์ จำกัด (มหาชน) คลาส เอ
  3. เอลี่ ลิลลี่
  4. การจัดการขยะอิงค์
  5. ตะขอ
  6. อะโดบี อิงค์
  7. รีเจเนรอน ฟาร์มาซูติคอล อิงค์
  8. Visa Inc คลาส A
  9. กิเลียด ไซแอนซ์ อิงค์
  10. สาธารณรัฐบริการอิงค์

4. ดัชนี iShares Core SP 500 (XUS)

มีกองทุนเพียงไม่กี่แห่งที่มีชื่อเสียงเท่ากับ iShares Core SP 500 Index ETF กองทุนนี้รู้จักกันในชื่อสัญลักษณ์ XUS โดยเป็นตัวแทนดัชนีที่มีชื่อเสียงที่สุดในโลก นั่นคือ SP 500

ดัชนี SP 500 ประกอบด้วยบริษัทที่มีการซื้อขายหุ้นสาธารณะที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา การเติบโตของ SP 500 ถูกกำหนดโดยความก้าวหน้าของภาคการตลาด 11 ส่วนต่อไปนี้:

  1. อุตสาหกรรม
  2. บริการด้านการสื่อสาร
  3. พลังงาน
  4. เทคโนโลยี
  5. การเงิน
  6. ดูแลสุขภาพ
  7. สาธารณูปโภค
  8. อสังหาริมทรัพย์
  9. ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค
  10. ดุลยพินิจของผู้บริโภค
  11. วัสดุ

กล่าวอีกนัยหนึ่ง XUS เป็นตัวแทนของตลาดส่วนใหญ่ในสหรัฐฯ ตลาดแคนาดาถูกครอบงำโดยการเงิน อุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์, วัสดุ และETF น้ำมัน(ดูETFs พลังงานของแคนาดาที่ดีที่สุดคืออะไรเป็น). ด้วยเหตุนี้ นักวิเคราะห์หลายคนจึงเชื่อว่าตลาดสหรัฐฯ ปลอดภัยกว่าแคนาดา

เศรษฐกิจสหรัฐฯ ที่แข็งแกร่งคิดเป็นสัดส่วนประมาณหนึ่งในสี่ของ GDP โลกและมีธุรกิจทุกประเภท ตำแหน่งที่ใหญ่ที่สุดของกองทุน ได้แก่ Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Berkshire Hathaway, Google (Alphabet), Johnson Johnson, JPMorgan Chase และ Visa รายชื่ออันหลากหลายนี้ประกอบด้วยบริษัทที่เชื่อมโยงอย่างลึกซึ้งเข้ากับสังคมทั่วโลก ในขณะที่พวกเขาเติบโตอย่างต่อเนื่อง ผลิตภัณฑ์เช่น iShares Core SP 500 Index ETF ก็เช่นกัน

คุณอาจกังวลเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยหรือช่วงเวลาของความไม่มั่นคงในตลาด

ตั้งแต่ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่จนถึงวิกฤตที่อยู่อาศัยในปี 2551 ตลาดสหรัฐฯ กลับคืนมาได้เสมอ ในความเป็นจริง หลังจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยทุกครั้ง ราคาตลาดหุ้นสหรัฐก็พุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดใหม่ตลอดเวลา ตราบใดที่คุณถือ ETF อย่างอดทน คุณสามารถคาดหวังผลกำไรที่ยอดเยี่ยมได้ในระยะยาว

XUS เพิ่มขึ้นเกือบสามเท่าในช่วงสิบปีที่ผ่านมา ดัชนีได้คืนค่าเฉลี่ยต่อปีที่ 9% นับตั้งแต่ก่อตั้ง ผลกำไรดังกล่าวสูงกว่าที่คุณสามารถหาได้จากแม้แต่หุ้นแคนาดาที่ดีที่สุดและผลิตภัณฑ์พันธบัตร.

เช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่นๆ ที่ซื้อขายในตลาดหุ้น XUS จ่ายเงินปันผลให้กับเจ้าของ มีความสม่ำเสมอในการจ่ายเงินปันผลระหว่าง 1% ถึง 2% ต่อปี หลังจากถือหลักประกันมาหลายปี การชำระเงินเหล่านี้ก็รวมกันเป็นจำนวนเงินที่มีนัยสำคัญ

ณ วันที่ 17 สิงหาคม 2020 หุ้น XUS หนึ่งหุ้นมีมูลค่า 55.35 ดอลลาร์ในตลาดหลักทรัพย์โตรอนโต

5. ดัชนี iShares NASDAQ 100 อีทีเอฟ (XQQ)

iShares NASDAQ 100 Index ETF (XQQ) เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่ได้รับการยอมรับว่าเป็นกองทุนหลักในพอร์ตการลงทุนที่ดีที่สุดของแคนาดาหลายแห่ง แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่ตลาดทั้งหมด XQQ ติดตามบริษัท 107 แห่งที่จดทะเบียนใน NASDAQ

หุ้นเหล่านี้ส่วนใหญ่เป็นบริษัทเทคโนโลยี เนื่องจาก XQQ ให้ความสำคัญกับเทคโนโลยีเป็นอย่างมาก จึงมีความเสี่ยงมากกว่า SP 500 อย่างไรก็ตาม ดัชนีที่กองทุนนี้ติดตามได้ฟื้นตัวจากความผิดพลาดของตลาดทุกครั้งที่พบเห็น

แม้ว่าจะค่อนข้างมีความเสี่ยง แต่ XQQ ก็มีศักยภาพในการเติบโตมากกว่า เทคโนโลยีก้าวหน้าไปพร้อมกับโมเมนตัมที่ไม่ธรรมดา รายการต่อไปนี้แสดงตำแหน่งที่ใหญ่ที่สุดในปัจจุบันใน XQQ:

  1. แอปเปิล
  2. ไมโครซอฟต์
  3. อเมซอน
  4. Google (ตัวอักษร)
  5. อินเทล
  6. ซิสโก้
  7. คอมคาสต์
  8. เป๊ปซี่โค

บริษัททั้ง 8 แห่งนี้คิดเป็นประมาณครึ่งหนึ่งของมูลค่าของ ETF กล่าวอีกนัยหนึ่ง ค่าของ XQQ ขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพการทำงาน XQQ ไม่มีหุ้นที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการเงิน ข้อเท็จจริงนี้ดึงดูดนักลงทุนจำนวนมาก นี่คือเหตุผลว่าทำไม XQQ แทบไม่สูญเสียพื้นที่ในช่วงวิกฤตที่อยู่อาศัยในปี 2551

โชคดีที่บริษัทส่วนใหญ่ที่ระบุไว้ข้างต้นได้รับการพิสูจน์แล้วว่าประสบความสำเร็จมานานหลายทศวรรษ แม้ในช่วงที่มีการระบาดของโควิด-19 XQQ ก็ยังแสดงให้เห็นประสิทธิภาพที่ยอดเยี่ยม

นับตั้งแต่ก่อตั้ง ETF นี้ ก็เติบโตขึ้นเฉลี่ย 18% ต่อปี

ในอีกหลายปีข้างหน้า เทคโนโลยีจะยังคงเป็นปัจจัยสำคัญในชีวิตประจำวันของคุณ ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า โลกจะก้าวไปสู่การพึ่งพาปัญญาประดิษฐ์ (AI) และบริการเซลล์ 5G บริษัทที่อยู่ใน XQQ อยู่ในสถานะที่จะจัดหาบริการตามความต้องการเหล่านี้แก่สังคม ด้วยเหตุนี้ XQQ จึงน่าจะยังคงเป็นหนึ่งในกองทุนที่แข็งแกร่งที่สุดในตลาด

6. iShares MSCI Min Vol USA ดัชนี ETF (XMU)

Ishares MSCI Min Vol USA Index ETF ได้รับการออกแบบมาสำหรับนักลงทุนแนวรับ มีความเสี่ยงน้อยกว่า XUS และ XQQ

การถือครองส่วนใหญ่ใน XMU เป็นหุ้นมูลค่า แตกต่างจากหุ้นเติบโตบน XQQ หุ้นมูลค่ามักจะเติบโตในอัตราที่มั่นคงและคาดการณ์ได้มากกว่า (ดูวิธีการค้นหาหุ้นที่มีมูลค่าต่ำเกินไป).

ตามคำนิยาม หุ้นเติบโตจะเติบโตเร็วกว่าธุรกิจของพวกเขา ผลที่ตามมาคือหุ้นเติบโตจำนวนมากมีมูลค่าสูงเกินไปในที่สุด ในทางตรงกันข้าม หุ้นมูลค่าจะเพิ่มขึ้นในอัตราที่ใกล้เคียงกับการเติบโตของธุรกิจ แม้ว่าหุ้นเติบโตที่มีมูลค่าสูงเกินไปมักจะดิ่งลงในช่วงเวลาที่เกิดความวุ่นวายในตลาด แต่หุ้นที่มีมูลค่าจะทำหน้าที่รักษาจุดยืนได้ดีกว่า

หุ้นใน Ishares MSCI Min Vol USA Index ETF ไม่ได้มีการซื้อขายบ่อยเท่ากับหุ้นยอดนิยม ดังนั้น XMU จึงไม่ใช่การลงทุนที่มีความผันผวน เมื่อตลาดมีผลประกอบการที่ดี หุ้นใน XMU จะไม่เพิ่มขึ้นมากเท่ากับหุ้นที่มีการซื้อขายสูง แต่เมื่อตลาดลดลง การลดลงจะไม่สูงชันมากนัก

ต่างจาก XQQ ตรงที่ XMU กระจายน้ำหนักอย่างเท่าเทียมกันในการถือครอง 200 รายการ ไม่มีหุ้นใดคิดเกิน 2% ของมูลค่ากองทุน นี่เป็นการช่วยลดการเปลี่ยนแปลงราคาที่รุนแรงที่ไม่พึงประสงค์

นับตั้งแต่ก่อตั้ง XMU ได้คืนกำไรต่อปีประมาณ 16% ในขณะที่จ่ายเงินปันผลรายปี 1.65%

Ishares MSCI Min Vol USA Index ETF มีประสิทธิภาพดีขึ้นในช่วงการขายออกและภาวะถดถอย ในความเป็นจริง ในช่วงการขายออกในตลาดที่เกิดจากโควิด-19 XMU ไม่ได้ลดลงมากเท่ากับดัชนีตลาดในวงกว้าง

ณ วันที่ 17 สิงหาคม 2020 หนึ่งหุ้นของ XMU มีราคา 57.36 ดอลลาร์ในตลาดหลักทรัพย์โตรอนโต

ซื้อ ETF บน Questrade

วิธีซื้อกองทุน Exchange Traded

ดังนั้นคุณจึงสนใจที่จะซื้อหุ้น XUS, XQQ หรือ XMU หรืออาจเป็น Vanguard FTSE Canada หนึ่งในผลิตภัณฑ์ดัชนี TSX 60 หรือรายการโปรดของนักลงทุนรายอื่น

เช่นเดียวกับ ETF อื่นๆ ทั้งหมด มีการซื้อขายในตลาดหุ้น การซื้อหุ้น (ดูเพิ่มเติมที่หุ้นบุริมสิทธิ์ของแคนาดา) คุณจะต้องเปิดบัญชีซื้อขายที่สามารถเข้าถึงตลาดหลักทรัพย์โตรอนโตได้ คุณสามารถทำสิ่งนี้ออนไลน์ได้อย่างง่ายดายผ่านเควสเทรด.

บริษัทหลายแห่ง รวมถึง CIBC, TD และ Scotiabank ต่างก็เสนอแพลตฟอร์มการซื้อขาย แม้ว่าจะมีความน่าเชื่อถือ แต่แพลตฟอร์ม Questrade ก็ได้รับการยอมรับอย่างดีในการให้สิทธิ์ในการเข้าถึงตลาดแคนาดาและอเมริกา การตั้งค่าบัญชีเป็นเรื่องง่าย

ในหน้าแรกของ Questrade มีปุ่มที่เขียนว่า "เปิดบัญชี" ที่มุมขวาบน หลังจากคลิกปุ่มนี้ คุณจะได้รับตัวเลือกสำหรับการเปิดบัญชีซื้อขาย หลังจากเลือกประเภทบัญชีที่เหมาะสมแล้ว คุณจะต้องระบุหมายเลขประกันสังคม บัตรประจำตัวที่รัฐบาลอนุมัติ และคำตอบสำหรับคำถามง่ายๆ ไม่กี่ข้อ

บัญชีของคุณอาจใช้เวลาสองสามวันในการอนุมัติ หลังจากได้รับการอนุมัติ คุณจะได้รับหมายเลขบัญชีที่คุณสามารถใช้เพื่อโอนเงินได้

ตอนนี้คุณพร้อมสำหรับขั้นตอนสุดท้ายแล้ว:ซื้ออีทีเอฟ. ขั้นแรก ให้พิมพ์สัญลักษณ์ (เช่น XUS, XQQ หรือ XMU) ในแถบค้นหา จากนั้นกดปุ่ม “ซื้อ” สุดท้าย ให้พิมพ์จำนวนหุ้นที่คุณต้องการซื้อและประเภทคำสั่งซื้อของคุณ เมื่อยืนยันคำสั่งซื้อของคุณ คุณอาจพบว่ามีค่าธรรมเนียมต่ำแนบมากับต้นทุนการซื้อขายของคุณ อย่างไรก็ตาม ส่วนใหญ่แล้วจะน้อยกว่า 1 ดอลลาร์

ซื้อ ETF เป็น CAD หรือ USD?

แม้ว่าหุ้น XUS, XMU และ XHU (ที่กล่าวถึงด้านล่าง) จะมีราคาเป็นดอลลาร์แคนาดา แต่กองทุนเหล่านี้ยังคงเดิมพันด้วยเงินดอลลาร์สหรัฐ กองทุนมีมูลค่าเป็นดอลลาร์สหรัฐและแปลงเป็นแคนาดาก่อนที่จะจดทะเบียนในตลาด ในทางกลับกัน XQQ ใช้กลยุทธ์อื่นที่เรียกว่าการป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงิน

การป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงินเป็นเทคนิคที่ให้นักลงทุนได้ซื้อขายเงินดอลลาร์แคนาดา XQQ ติดตามความเคลื่อนไหวรายวันของ QQQ และดอลลาร์แคนาดาในเวลาเดียวกัน หากมูลค่าของ QQQ ไม่เปลี่ยนแปลง แต่เงินดอลลาร์แคนาดาเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์อเมริกัน XQQ จะเพิ่มขึ้น หาก QQQ ไม่เคลื่อนไหว แต่เงินดอลลาร์แคนาดาอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับอเมริกา XQQ จะลดลง

ในช่วงสิบปีที่ผ่านมา เงินดอลลาร์สหรัฐแข็งค่าขึ้นเมื่อเปรียบเทียบกับดอลลาร์แคนาดา ณ วันที่ 8 สิงหาคม 2020 หนึ่ง USD ซื้อคุณได้ 1.32 CAD

หากคุณเชื่อว่าเงินดอลลาร์สหรัฐจะยังคงเหนือกว่าแคนาดาต่อไป ให้ซื้อ XUS, XMU, XHU หรือเวอร์ชัน US ในกรณีนี้ การซื้อ QQQ จะดีกว่าการซื้อ XQQ

หากคุณเชื่อว่าดอลลาร์แคนาดาจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่า USD ให้ซื้อ ETF ที่ป้องกันความเสี่ยงของแคนาดา ETF ที่แนะนำในเวอร์ชันป้องกันความเสี่ยงของแคนาดามีสัญลักษณ์ดังต่อไปนี้:

  • ดัชนี Ishares Core SP 500 (XUS) = XSP
  • Ishares MSCI Min Vol USA ดัชนี ETF (XMU) = XMS
  • Ishares U.S. High Dividend Equity Index ETF (XHU) = XHD

การป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงินมีผลกระทบเชิงลบต่อมูลค่าของ ETF ของคุณ ท้ายที่สุดแล้ว ผู้จัดการกองทุนต้องเสียค่าใช้จ่ายในการป้องกันความเสี่ยงของสกุลเงิน ค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะปรากฏในรูปแบบของค่าธรรมเนียมการจัดการที่มากขึ้นซึ่งจะหักออกจากกำไรของกองทุนของคุณ เว้นแต่คุณจะเชื่อว่า CAD จะมีประสิทธิภาพเหนือกว่า USD อย่างมาก เป็นความคิดที่ดีกว่าที่จะซื้อสกุลเงินอเมริกัน

ETF ที่ดีที่สุดสำหรับการจ่ายเงินปันผลคืออะไร?

Ishares ดัชนีหุ้นปันผลสูงของสหรัฐอเมริกา ETF (XHU)

iShares US High Dividend Equity Index ETF ได้รับการสนับสนุนจากนักลงทุนแนวรับ ความปลอดภัยมาจากการที่ประกอบด้วยหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูง เมื่อเป็นเจ้าของ XHU คุณจะได้รับการชำระเงินรายเดือนอย่างสม่ำเสมอ การชำระเงินเหล่านี้อาจเป็นเงินสดหรือนำไปลงทุนใน ETF ก็ได้ นี่เป็นหนึ่งในตัวเลือกการจ่ายเงินปันผล ETF ที่ดีที่สุดสำหรับชาวแคนาดา

การจ่ายเงินปันผลจำนวนมากมักเป็นสัญญาณว่าบริษัทมีฐานะทางการเงินที่มั่นคงและมีกำไรสุทธิเพิ่มขึ้น ด้วยเหตุผลนี้ หุ้นมูลค่าเดียวกันหลายหุ้นใน XMU จึงพบได้ใน XHU เช่นกัน บริษัทต่างๆ เช่น Verizon, Coca-Cola และ Pepsico ต่างก็ถือหุ้นสูงสุดในกองทุนทั้งสอง

เมื่อเร็วๆ นี้ ETF ของ iShares U.S. High Dividend Equity Index มีผลการดำเนินงานที่ดีเป็นพิเศษ นับตั้งแต่ก่อตั้ง ราคาของมันก็เพิ่มขึ้นเฉลี่ย 5.5% ต่อปี แต่การเพิ่มขึ้นของราคาไม่ใช่สิ่งที่ทำให้เป็นสินทรัพย์ที่ต้องการ

ETF นี้มีการจ่ายเงินปันผลประจำปีมากกว่า 3% ในอดีต ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา XHU ได้จ่ายราคาหุ้น 3.4% ในรูปเงินปันผล (โดยเฉลี่ยมากกว่า .28% ต่อเดือน) โปรดทราบว่าเมื่อราคาหุ้นเพิ่มขึ้น คุณจะได้รับเงินเป็นเงินปันผลมากขึ้น

บริษัท 75 แห่งที่ตามมาด้วยดัชนีนี้จะได้รับการตรวจสอบโดยผู้จัดการเป็นประจำ ผู้จัดการตรวจสอบให้แน่ใจว่าอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทเหล่านี้คงที่และเชื่อถือได้ แม้ว่าตลาดจะซบเซาเนื่องจากสถานการณ์โควิด-19 การจ่ายเงินปันผลแทบจะไม่มีการปรับขึ้นเลย ด้วยเหตุนี้ การลงทุนในเงินปันผลจึงได้รับการยอมรับว่าเป็นหนึ่งในวิธีที่ปลอดภัยที่สุดในการนำเงินเข้าสู่ตลาด

ณ วันที่ 18 สิงหาคม 2020 หนึ่งหุ้นของ XHU มีมูลค่า $28.08 สามารถซื้อได้ในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กด้วยสัญลักษณ์ HDV

SPDR Portfolio SP 500 เงินปันผลสูง ETF (SPYD)

SPDR Portfolio SP 500 สูงเงินปันผลอีทีเอฟเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มองหาการชำระเงินคงที่ ETF นี้ติดตามบริษัท 80 แห่งใน SP 500 ที่ให้เงินปันผลสูง

เช่นเดียวกับบริษัทอื่นๆ ทั้งหมดใน SP 500 หุ้นที่ติดตามโดย SPYD จะเป็นหุ้นสีน้ำเงินหรือหุ้นขนาดใหญ่ ส่วนใหญ่มีมาเป็นเวลานานและรอดพ้นจากภาวะถดถอยของตลาดหลายครั้ง แม้ว่าหุ้นทุกตัวที่ SPYD ติดตามจะเป็นหุ้นมูลค่า แต่ก็ยังคงเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยในระยะยาว เช่นเดียวกับ XUS/SPY

แม้ว่า SPYD จะไม่คัดกรองบริษัทต่างๆ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ แต่บริษัทส่วนใหญ่ที่ตามมาด้วยดัชนี ETF ก็มีเงินสดสำรองจำนวนมาก เนื่องจากเงินสดสำรองเหล่านี้ แม้ว่าตลาดจะตกต่ำ แต่บริษัทเหล่านี้ก็มักจะสามารถจ่ายเงินปันผลที่สูงได้

ในช่วงสิบปีที่ผ่านมา SPYD ให้ผลตอบแทนต่อปีที่ 4% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา SPYD ได้คืนเงินปันผลเฉลี่ย 6.4% เงินปันผลนี้ยังเพิ่มขึ้นเกือบ 5% ต่อปีในช่วงสามปีที่ผ่านมา

ณ วันที่ 24 กันยายน 2020 หุ้น SPYD หนึ่งหุ้นมีราคา 26.58 ดอลลาร์ (ดอลลาร์สหรัฐ) ETF นี้สามารถซื้อได้ในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กเท่านั้น ผลิตภัณฑ์ ETFs US ที่ดีที่สุดนี้มีวางจำหน่ายในแคนาดา ขอให้ที่ปรึกษาทางการเงินในแคนาดาแสดงให้คุณเห็นว่าทำอย่างไร มันมีผลกระทบทางภาษี ดังนั้นควรปรึกษากับนักบัญชีของคุณด้วย

iShares U.S. High Dividend Equity Index ETF และ SPDR Portfolio SP 500 High Dividend ETF ประกอบด้วยหุ้นหลายตัวที่เหมือนกัน เว้นแต่คุณจะใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ระมัดระวังอย่างยิ่ง การเป็นเจ้าของ ETF ทั้งสองในเวลาเดียวกันไม่มีประโยชน์มากนัก XHU และ SPDR ต่างก็นำเสนอความหลากหลายที่ยอดเยี่ยมอยู่แล้ว ขอแนะนำให้ซื้อ ETF เหล่านี้ด้วยบัญชีแผนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่ลงทะเบียนไว้ เพื่อหลีกเลี่ยงภาษีเงินปันผลของแคนาดา

ค่าธรรมเนียมการโอนต่ำที่สุด Questrade

การนำเงินปันผลกลับมาลงทุนใหม่

XUS, XQQ, XMU, XHU และ SPYD ล้วนเสนอแผนการลงทุนซ้ำแบบปันผล (DRIP) หากคุณต้องการ เงินปันผลของคุณจะถูกนำไปซื้อหุ้นใหม่ใน ETF เดียวกันโดยอัตโนมัติ

เงินปันผลที่คุณได้รับอาจไม่เพียงพอที่จะซื้อหุ้น ETF ทั้งหมด แต่จะซื้อเศษของกองทุนแทน ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณเป็นเจ้าของหนึ่งหุ้นของ ETF มูลค่า $100 ซึ่งจะจ่ายเงินปันผล 2% หากคุณเลือกที่จะลงทุนใหม่ คุณจะเป็นเจ้าของหุ้น ETF จำนวน 1.02 หุ้น หลังจากที่ให้เงินปันผล

แม้ว่าการจ่ายเงินปันผลอาจดูเหมือนเป็นการจ่ายเพียงเล็กน้อย แต่ก็มีผลกระทบอย่างมากต่อผลตอบแทนของคุณในระยะยาว

ตัวอย่างเช่น นำประวัติของ SP 500 (ซึ่งติดตามโดย XUS) หากคุณเริ่มลงทุนในเดือนมิถุนายน 2010 ผลตอบแทนจากการลงทุนจะเป็น 190% หลังจากผ่านไปสิบปี หากคุณเลือกที่จะนำเงินปันผลของคุณไปลงทุนใหม่ในช่วงสิบปีนั้น ผลตอบแทนสุดท้ายของคุณจะเป็น 250%

ขอแนะนำอย่างยิ่งให้นำเงินปันผลของคุณไปลงทุนใหม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณวางแผนที่จะถือ ETF ไว้ระยะหนึ่ง ETF ที่ดีที่สุดพร้อมเงินปันผลก็เป็น ETF ที่ดีที่สุดในแคนาดาด้วย

วิธีเลือก ETF ที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ

ก่อนที่จะลงทุนใน ETF คุณจะต้องระบุแง่มุมสองประการของชีวิตของคุณก่อน หนึ่ง: คุณยินดีลงทุนนานแค่ไหน สอง: การยอมรับความเสี่ยงของคุณ ETF ใดที่เหมาะกับคุณที่สุดนั้นขึ้นอยู่กับว่าคุณเชื่อมั่นใน SP TSX 60 และจับตาดู FTSE Canada All Cap หรือไม่ หรือเพียงแค่สนใจ ETF ที่ดีที่สุดในปี 2020 โดยไม่คำนึงถึงผลิตภัณฑ์ที่คุณลงทุน

ETF ส่วนใหญ่ที่จับตลาดได้กว้างพอจะทำกำไรได้ในระยะยาว (รวมถึง XUS, XQQ, XMU, XHU และ SPYD) อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ว่านักลงทุนทุกคนจะสามารถเก็บเงินไว้ได้นานขนาดนั้น

หากคุณรู้ว่าคุณจะต้องถอนเงินออกจากตลาดในปีหน้า คุณจะลงทุนใน XMU ได้อย่างปลอดภัยที่สุด เมื่อเศรษฐกิจเข้าสู่ช่วงถดถอย ตลาดหุ้นจะใช้เวลาสองสามปีในการฟื้นตัว หากคุณต้องการลงทุนเพียงหนึ่งปี คุณอาจผิดหวังหากตลาดตกต่ำ อย่างไรก็ตาม XMU ไม่น่าจะสูญเสียพื้นที่มากเท่ากับคนอื่นๆ ในระหว่างที่เกิดอุบัติเหตุ

หากคุณสามารถประหยัดได้ในระยะยาว ให้ลงทุนใน XUS หรือ XQQ ในสองอย่างหลัง XQQ มีศักยภาพในการเติบโตที่ใหญ่กว่า แต่ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงที่มากกว่าเช่นกัน

หากคุณกำลังมองหารายได้คงที่และคาดการณ์ได้ ให้ลงทุนใน XHU หรือ SPYD

เช่นกัน หากคุณเชื่อมั่นอย่างยิ่งว่าภาคส่วนใดส่วนหนึ่งของตลาดจะประสบกับการเติบโตที่รวดเร็ว คุณสามารถค้นหา ETF ที่ติดตามด้านนั้นของตลาดได้ โปรดทราบว่า ETF ที่ดีที่สุดในแคนาดาสำหรับคุณอาจมุ่งเน้นไปที่ sp tsx 60, ดัชนีหมวกทั้งหมดของแคนาดา หรือแม้แต่ตลาดเกิดใหม่ ETF ที่ดีที่สุด ในขณะที่กองทุนรวมค่าธรรมเนียมต่ำที่ดีที่สุดหรือตัวเลือกการซื้อและการขายอาจดึงดูดเพื่อนบ้านของคุณมากขึ้น

มี "ETFS ที่ดีที่สุด" อยู่มากมาย รวมถึง VanguardFTSE Canada All CapIndex ETF อันที่จริง เราชอบ Vanguard Canada All Cap มากเพราะมีค่าธรรมเนียมต่ำและหุ้นดัชนี TSX 60 ดังนั้น ETF ที่ดีที่สุดสำหรับปี 2020 และต่อๆ ไปจึงเป็นเรื่องของความชอบส่วนบุคคล เราขอเสนอรายชื่อ ETF ที่ดีที่สุดบน TSX สำหรับ ETF ให้กับคุณ

บรรทัดล่าง

การลงทุนในดัชนี ETF เป็นวิธีที่ดีในการลงทุนในหุ้นจำนวนมากในเวลาเดียวกัน ลักษณะที่หลากหลายของดัชนี ETF ช่วยลดความเสี่ยงเมื่อเวลาผ่านไป

เมื่อหุ้นเริ่มมีผลการดำเนินงานไม่ดี นักลงทุนจะตื่นตระหนกเนื่องจากมีความเป็นไปได้ที่หุ้นจะไม่กลับสู่ราคาเดิม ในทางกลับกัน เมื่อดัชนีตลาด ETF มีผลการดำเนินงานไม่ดี นักลงทุนก็ไม่ต้องกังวลมากนัก หลังจากความผิดพลาดทุกครั้ง ตลาดโดยรวมและดัชนี ETF ก็กลับมายืนหยัดได้ในที่สุด

แม้จะมีลักษณะที่หลากหลาย แต่ ETF ก็ถือครองทรัพย์สินส่วนใหญ่เช่นเดียวกับหุ้น สามารถซื้อขายได้บ่อยครั้งตลอดทั้งวันและให้ผลตอบแทนเป็นเงินปันผล

สำหรับชาวแคนาดาโดยเฉลี่ย การลงทุนในตลาดสหรัฐฯ อาจเป็นวิธีที่ดีในการเพิ่มมูลค่าพอร์ตโฟลิโอของคุณ บริษัทส่วนใหญ่ในดัชนีเหล่านี้ดำเนินธุรกิจในแคนาดา ดังนั้น หากคุณเชื่อมั่นในเศรษฐกิจของแคนาดา คุณก็เชื่อมั่นใน ETF เหล่านี้เช่นกัน

เริ่มต้นการลงทุนกับ Questrade

As an expert in financial markets and investment strategies, I can provide insights into the concepts mentioned in the article. The article primarily discusses Exchange-Traded Funds (ETFs) and highlights specific ETFs available in the market. Here's an overview of the key concepts and information covered:

  1. Exchange-Traded Funds (ETFs):

    • ETFs are investment funds that trade on stock exchanges, similar to individual stocks.
    • They can represent a variety of assets, including stocks, bonds, or other financial instruments.
    • ETFs provide investors with diversification benefits, as they typically hold a basket of assets.
  2. Benefits of ETFs:

    • ETFs offer a way to invest in a diversified portfolio without the need to buy individual stocks.
    • They are considered relatively safe and impressive for long-term growth.
    • ETFs are a suitable addition to portfolios of various sizes.
  3. Popular ETFs Discussed:

    • iShares Core S&P 500 Index (XUS):

      • Tracks 500 stocks of the largest U.S. companies.
      • Low-risk investment with the potential for guaranteed gains.
      • Managed by Blackrock, the world's largest asset manager.
    • iShares NASDAQ 100 Index ETF (XQQ):

      • Tracks 100 blue-chip companies, mainly in the technology sector.
      • Offers more growth potential but comes with higher associated risk.
      • Performance based on exposure to various sectors, including Information Technology, Communication, Consumer Discretionary, etc.
    • iShares MSCI Min Vol USA Index ETF (XMU):

      • Designed for conservative investors seeking minimum volatility.
      • Aims to provide long-term capital growth with low to medium risk.
      • Holds stocks known to avoid volatility swings, especially during recessions.
  4. Performance and Holdings:

    • Each ETF discussed provides information on its top holdings, giving investors insight into the companies included in the portfolio.
    • The article emphasizes the historical performance of these ETFs and their potential for gains over the long run.
  5. How to Buy ETFs:

    • The article mentions Questrade as a platform for low-cost investing and provides a brief overview of the process to buy ETFs on the Toronto Stock Exchange.
  6. Currency Hedging:

    • Discusses the impact of currency hedging on ETFs and how some ETFs are designed to give investors exposure to specific currencies.
  7. Dividend-Paying ETFs:

    • Highlights ETFs that pay dividends, such as iShares U.S. High Dividend Equity Index ETF (XHU) and SPDR Portfolio SP 500 High Dividend ETF (SPYD).
    • Dividend reinvestment plans (DRIP) are mentioned as a way to automatically reinvest dividends to buy new shares.
  8. Considerations for Choosing ETFs:

    • Factors like investment horizon, risk tolerance, and belief in specific market sectors are highlighted as important considerations when choosing ETFs.
    • The article suggests different ETFs based on specific investor preferences.

In conclusion, the article provides a comprehensive overview of various ETFs, their characteristics, and factors to consider when making investment decisions. It aims to guide investors in choosing ETFs that align with their financial goals and preferences.

6 ETFs ที่ดีที่สุดของแคนาดา 2023 | เปรียบเทียบกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Kelle Weber

Last Updated:

Views: 6050

Rating: 4.2 / 5 (53 voted)

Reviews: 84% of readers found this page helpful

Author information

Name: Kelle Weber

Birthday: 2000-08-05

Address: 6796 Juan Square, Markfort, MN 58988

Phone: +8215934114615

Job: Hospitality Director

Hobby: tabletop games, Foreign language learning, Leather crafting, Horseback riding, Swimming, Knapping, Handball

Introduction: My name is Kelle Weber, I am a magnificent, enchanting, fair, joyous, light, determined, joyous person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.