ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) คืออะไร? (2024)

ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) คือกองทุนรวมที่ลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ การลงทุนใน ETF สามารถเพิ่มความหลากหลาย ประสิทธิภาพด้านภาษี และความยืดหยุ่นในการซื้อขายให้กับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน

ETF สามารถถือหุ้นหรือพันธบัตรหรือทั้งสองอย่างผสมกันได้ พวกเขามีลักษณะบางอย่างร่วมกับการลงทุนอื่นๆ เช่นกองทุนรวมและหุ้นแต่ก็มีลักษณะเฉพาะของตัวเองเช่นกัน ใช้เวลาเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETF และเหตุใด ETF จึงเหมาะสมกับคุณพอร์ตการลงทุน.

อีทีเอฟคืออะไร?

เมื่อคุณลงทุนในอีทีเอฟคุณจะได้รับกรรมสิทธิ์ในคอลเลกชันของสินทรัพย์อ้างอิงเช่นหุ้น,พันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์ เนื่องจาก ETF สามารถประกอบด้วยสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้ประเภทสินทรัพย์อุตสาหกรรม หรือภูมิศาสตร์ ก็อาจเป็นแนวทางที่ดีได้กระจายความเสี่ยงผลงานของคุณ

ETF มักจะได้รับการจัดการโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ ETF ส่วนใหญ่เป็นกองทุนดัชนี ซึ่งหมายความว่าจะติดตามดัชนีเช่น. ด้วยกองทุนดัชนี ผู้จัดการกองทุนไม่ได้ตัดสินใจมากนักว่าจะซื้อและขายสินทรัพย์ใด แต่ต้องแน่ใจว่ากองทุนจะไม่หลงไปจากดัชนีเป้าหมาย เนื่องจาก ETF มักไม่ต้องการการจัดการที่กระตือรือร้น จึงมักจะมีราคาถูกกว่ากองทุนประเภทอื่นๆ

ETF ทำงานอย่างไร?

นักลงทุนหรือที่เรียกว่าผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของ ETF แต่พวกเขาไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงในกองทุนโดยตรง อย่างไรก็ตาม หากคุณลงทุนใน ETF ที่ติดตามดัชนีหุ้น คุณอาจได้รับเงินปันผลการจ่ายเงินหรือการลงทุนเงินปันผลใหม่สำหรับหุ้นที่ประกอบเป็นดัชนี

เนื่องจากพวกเขาซื้อขายแลกเปลี่ยน ETF จึงสามารถซื้อและขายได้ตลอดทั้งวันซื้อขาย เช่นเดียวกับหุ้น นั่นหมายความว่าราคาตลาดของหุ้น ETF อาจมีความผันผวนตลอดทั้งวัน

4 ประโยชน์ของ ETF

การลงทุนใน ETF สามารถให้ประโยชน์ที่สำคัญหลายประการแก่นักลงทุน เช่น:

การกระจายความเสี่ยง

หลักการที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งของการลงทุนที่ดีคือการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายด้วยความหลากหลายหลักทรัพย์และทรัพย์สิน การไม่ลงทุนในหลักทรัพย์ช่วงแคบหรือสินทรัพย์ประเภทเดียว คุณสามารถลดความเสี่ยงและปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ดียิ่งขึ้น เมื่อเนื้อหาบางอย่างอาจมีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์ เนื้อหาอื่นๆ ก็ควรจะทำได้ดีด้วย ETF เสนอทางเลือกที่ง่ายในการกระจายการลงทุนของคุณ เนื่องจากคุณสามารถเพิ่มการลงทุนในประเภทสินทรัพย์ อุตสาหกรรม หรือภูมิศาสตร์ได้หลากหลาย

ความยืดหยุ่นในการซื้อขาย

กองทุนรวมสามารถซื้อขายได้เพียงวันละครั้งเท่านั้นหลังจากที่ตลาดปิด ซึ่งหมายความว่าการเปลี่ยนแปลงราคามักจะเกิดขึ้นหลังจากส่งคำสั่งซื้อขายแล้ว อย่างไรก็ตาม ETF มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนและสามารถซื้อและขายได้ตลอดทั้งวันในขณะที่ตลาดเปิดอยู่ ราคาหุ้นเปลี่ยนแปลงตลอดทั้งวัน และนักลงทุนสามารถตัดสินใจซื้อและขายโดยอิงจากข้อมูลราคาแบบเรียลไทม์ที่ใช้งานได้จริง

ต้นทุนที่ต่ำกว่า

กองทุนทั้งหมดเรียกเก็บค่าธรรมเนียม แต่โดยทั่วไปค่าธรรมเนียม ETF จะต่ำกว่าค่าธรรมเนียมของกองทุนรวมและกองทุนประเภทอื่นๆ เนื่องจากนักลงทุนเป็นเจ้าของหุ้นของ ETF มากกว่าสินทรัพย์จริงใน ETF โดยทั่วไปสิ่งนี้สามารถรักษาต้นทุนให้ต่ำลงได้

สิทธิประโยชน์ทางภาษี

โดยทั่วไปแล้ว ETF จะมีประสิทธิภาพด้านภาษีมากกว่าเนื่องจากมักมีกำไรจากเงินทุนต่ำกว่ากองทุนรวม นั่นหมายความว่านักลงทุนจ่ายน้อยลงภาษีกำไรจากการขายหุ้น. ด้วยกองทุนรวม ผู้ลงทุนจะได้รับผลกำไรจากการลงทุน (และภาษีที่ตามมา) ตลอดอายุของการลงทุน แต่สำหรับ ETF นักลงทุนจะได้รับกำไรจากการขายหุ้นเป็นหลัก อย่างไรก็ตาม ETF อาจได้รับผลกำไรจากการกระจายทุน

ETF 5 ประเภท

มี ETF หลายประเภทให้เลือก เช่น:

ETF แบบพาสซีฟ

Passive ETFs ได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี เช่น S&P 500 หรือภาคส่วนเฉพาะ เช่น หุ้นเหมืองแร่ทองคำ ETF เหล่านี้มุ่งเป้าไปที่การจับคู่ประสิทธิภาพของดัชนี ก่อนที่จะมีค่าธรรมเนียมใดๆ โดยไม่เอาชนะมัน

ETF ที่ใช้งานอยู่

ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะรวมสินทรัพย์ใดไว้ในพอร์ตโฟลิโอ แทนที่จะมุ่งเป้าไปที่ดัชนีหลักทรัพย์เพียงอย่างเดียว

พันธบัตร ETF

ตามชื่อที่แสดงถึง พันธบัตร ETF ถือพันธบัตร ซึ่งอาจรวมถึงพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรบริษัท และพันธบัตรเทศบาล โดยทั่วไปแล้ว ETF เหล่านี้จะใช้เพื่อให้นักลงทุนมีรายได้สม่ำเสมอ

หุ้น ETF

กองทุนเหล่านี้ประกอบด้วยการรวบรวมหุ้นและโดยปกติจะจัดตั้งขึ้นเพื่อมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมหรือภาคส่วนเฉพาะ ETF หุ้นอาจเสนอการลงทุนที่หลากหลายในอุตสาหกรรมเดียว ตัวอย่างเช่น ETF หุ้นเทคโนโลยีอาจรวมถึงการถือครองในบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ตลอดจนบริษัทใหม่ที่มีศักยภาพในการเติบโต โดยปกติจะรวมค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ากองทุนรวมหุ้นเนื่องจากนักลงทุนไม่ได้เป็นเจ้าของหลักทรัพย์อ้างอิงจริงๆ

ETF สินค้าโภคภัณฑ์

ETF สินค้าโภคภัณฑ์ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น เนื้อวัว ถั่วเหลือง น้ำมันดิบ และทองคำ ช่วยให้นักลงทุนกระจายพอร์ตการลงทุนโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินค้าโภคภัณฑ์จริง

ETF กับกองทุนรวม

ETF และกองทุนรวมทั้งสองอนุญาตให้นักลงทุนซื้อชุดสินทรัพย์ได้ แต่ก็มีความแตกต่างที่สำคัญเช่นกัน

โดยทั่วไป ETF จะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม และนั่นเป็นหนึ่งในเหตุผลหลักที่ดึงดูดนักลงทุนจำนวนมาก

นอกจากค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าแล้ว ETF ยังประหยัดภาษีมากกว่ากองทุนรวมอีกด้วย สำหรับกองทุนรวม มักจะมีการซื้อและขายหลักทรัพย์อ้างอิงมากขึ้นและการซื้อขายทั้งหมดมักส่งผลให้เกิดกำไรจากเงินทุน หากผู้จัดการกองทุนขายหลักทรัพย์ที่ถืออยู่ในกองทุนไม่ถึงหนึ่งปี ผู้ลงทุนจะต้องรับผิดชอบภาษีกำไรจากการขายหุ้นระยะสั้นซึ่งเก็บภาษีตามอัตราภาษีเงินได้ปกติของคุณ

ETF และกองทุนรวมมักมีความแตกต่างกันในโครงสร้างการจัดการ กองทุนรวมมักจะมีการจัดการเชิงรุกและ ETF มักจะได้รับการจัดการเชิงรับ แม้ว่าจะมี ETF ที่มีการจัดการเชิงรุกอยู่บ้างก็ตาม

ETF กับกองทุนดัชนี

ETF อาจถูกสร้างขึ้นเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีหรือสินค้าโภคภัณฑ์ ส่วนตลาดหรืออุตสาหกรรมเฉพาะ แนวโน้ม หรือแม้แต่ดัชนีอื่นๆ กองทุนดัชนีหมายถึงกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ติดตามเฉพาะดัชนีอ้างอิงเท่านั้น

ETF กับหุ้น

ETF และหุ้นมีความคล้ายคลึงกันตรงที่ทั้งคู่ซื้อขายกันในการแลกเปลี่ยน ETF แต่ละรายการและหุ้นแต่ละตัวมีสัญลักษณ์ย่อของตัวเองซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถติดตามกิจกรรมราคาของพวกเขาได้

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าหุ้นจะเป็นตัวแทนของบริษัทเพียงแห่งเดียว ETF เป็นตัวแทนของกลุ่มหุ้นทั้งหมดหรือการลงทุนประเภทอื่น เนื่องจาก ETF มีสินทรัพย์ที่หลากหลาย จึงสามารถกระจายความเสี่ยงได้มากกว่าการซื้อหุ้นตัวเดียว

ค่าธรรมเนียมการจัดการ ETF

ผู้ให้บริการ ETF หักค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุนจากมูลค่ากองทุน เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ได้รับการจัดการภายในบริษัท นักลงทุนจึงไม่เห็นค่าธรรมเนียมเหล่านี้ในใบแจ้งยอดบัญชีของตน การหักค่าธรรมเนียมเพียงปรับมูลค่าของสินทรัพย์ ผู้ลงทุนควรตรวจสอบหนังสือชี้ชวนของ ETF หรือเอกสารเสนอขายอื่นๆ เพื่อดูรายละเอียดค่าธรรมเนียมทั้งหมด

ค่าธรรมเนียมการจัดการ ETF ครอบคลุมค่าใช้จ่ายต่างๆ เช่น เงินเดือนผู้จัดการ บริการดูแลทรัพย์สิน และต้นทุนการตลาด ผลตอบแทนที่นักลงทุน ETF ได้รับจะขึ้นอยู่กับผลตอบแทนรวมที่กองทุนได้รับจริง ลบด้วยค่าใช้จ่าย คุณสามารถกำหนดค่าใช้จ่ายสำหรับ ETF ได้โดยดูจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีที่ระบุไว้ของ ETF หากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีที่ระบุของ ETF คือ 1% คุณสามารถคาดหวังที่จะจ่ายค่าธรรมเนียม 1 ดอลลาร์ต่อปีสำหรับการลงทุนทุกๆ 100 ดอลลาร์

3 ขั้นตอนในการเริ่มต้นลงทุนใน ETF

การลงทุนใน ETF ไม่ใช่เรื่องยาก คุณสามารถเริ่มต้นด้วยสามขั้นตอนง่ายๆ

ขั้นตอนที่ 1: เปิดบัญชีการลงทุนหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

คุณจะต้องลงทุนหรือบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อลงทุนใน ETF คุณสามารถเปิดบัญชีออนไลน์ได้จากบริษัทต่างๆ มากมาย ซึ่งหลายแห่งไม่มีขั้นต่ำของบัญชีหรือค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม หากคุณต้องการความช่วยเหลือ ลองเปิดบัญชีกับที่ปรึกษา robo ซึ่งจะสร้างพอร์ตโฟลิโอตามความต้องการเฉพาะของคุณ ตัวอย่างเช่น,โอ๊กลงทุนเสนอพอร์ตการลงทุน ETF ที่คัดสรรซึ่งสร้างและจัดการสำหรับคุณ

ขั้นตอนที่ 2: วิจัยและเลือก ETF

หากคุณวางแผนที่จะเลือกการลงทุน ETF ของคุณเอง คุณจะต้องทำการวิจัยเพื่อค้นหาการลงทุนที่ตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุด จับตาดูการถือครอง ประสิทธิภาพ ค่าใช้จ่าย ค่าคอมมิชชัน และราคาซื้อขายของ ETF แต่ละรายการเพื่อช่วยคุณในการตัดสินใจ

ขั้นตอนที่ 3: ติดกับมัน

โปรดทราบว่า ETF มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นการลงทุนที่ต้องบำรุงรักษาต่ำ ต่อต้านสิ่งล่อใจที่จะบังคับให้ตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนของคุณ เพียงปล่อยให้ ETF ดำเนินการ และตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนของคุณยังคงสอดคล้องกับแผนทางการเงินระยะยาวของคุณ

เพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น กลยุทธ์และการลงทุนที่กล่าวถึงอาจไม่เหมาะกับนักลงทุนทุกคน เนื้อหาของบทความนี้เป็นเนื้อหาทั่วไปและไม่ควรถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน คำแนะนำ หรือตีความว่าเป็นข้อเสนอหรือการชักชวนให้ซื้อหรือขายผลประโยชน์ในหลักทรัพย์ใดๆ ที่เฉพาะเจาะจง ข้อมูลที่มีอยู่ในที่นี้ได้มาจากแหล่งที่เชื่อว่าเชื่อถือได้ อย่างไรก็ตามไม่สามารถรับประกันความถูกต้องได้และอาจเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า การลงทุนมีความเสี่ยง รวมถึงการสูญเสียเงินต้นด้วย โปรดพิจารณาวัตถุประสงค์ การยอมรับความเสี่ยง และค่าธรรมเนียมทั้งหมดก่อนตัดสินใจลงทุน Acorns ไม่ได้ให้คำแนะนำด้านภาษีหรือกฎหมาย คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือกฎหมายเพื่อแก้ไขสถานการณ์เฉพาะของคุณ

I'm an investment enthusiast with extensive knowledge in the field of exchange-traded funds (ETFs). I've been actively involved in analyzing and managing portfolios that include various asset classes, including stocks, bonds, and commodities. My expertise extends to understanding the nuances of different types of ETFs, their benefits, and their role in building diversified and tax-efficient investment portfolios.

Now, let's delve into the concepts mentioned in the article about ETFs:

1. What is an ETF?

  • An ETF (exchange-traded fund) is an investment fund traded on a stock exchange.
  • It provides ownership in a collection of underlying assets like stocks, bonds, or commodities.
  • ETFs offer diversification by including different types of assets across classes, industries, or geographies.

2. How do ETFs work?

  • Investors own a portion of the ETF but not the underlying assets directly.
  • ETFs can be bought and sold throughout the trading day on an exchange.
  • ETFs tracking stock indices may provide dividend payments or reinvestments.

3. 4 Benefits of ETFs

  • Diversification: ETFs help build diversified portfolios across asset classes, reducing risk.
  • Trading flexibility: Unlike mutual funds, ETFs can be traded throughout the day on exchanges.
  • Lower costs: ETF fees are typically lower than mutual funds, contributing to cost efficiency.
  • Tax benefits: ETFs are often more tax-efficient, incurring lower capital gains than mutual funds.

4. 5 Types of ETFs

  • Passive ETFs: Track the performance of an index or specific sector.
  • Active ETFs: Managed by fund managers making decisions about portfolio assets.
  • Bond ETFs: Hold bonds, providing investors with regular income.
  • Stock ETFs: Include a collection of stocks, focusing on specific industries.
  • Commodity ETFs: Invest in commodities to diversify portfolios.

5. ETF vs Mutual Fund

  • ETFs generally have lower fees and are more tax-efficient than mutual funds.
  • ETFs are often passively managed, while mutual funds are usually actively managed.

6. ETF vs Index Fund

  • ETFs may track indices, commodities, or market segments, while index funds specifically track benchmark indices.

7. ETF vs Stocks

  • Both ETFs and stocks trade on exchanges, but ETFs represent a collection of assets, providing more diversification.

8. ETF Management Fees

  • ETF management fees cover expenses like manager salaries, custodial services, and marketing costs.
  • Investors can determine expenses through the ETF's stated annual expense ratio.

9. 3 Steps to Start Investing in ETFs

  • Open an investment or brokerage account.
  • Research and select ETFs based on holdings, performance, expenses, and trading prices.
  • Stick with it as ETFs are intended to be low-maintenance, aligning with long-term financial plans.

For informational purposes only, it's essential to consider individual objectives, risk tolerance, and fees before making investment decisions. Always consult with a financial professional for personalized advice.

ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) คืออะไร? (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Clemencia Bogisich Ret

Last Updated:

Views: 5984

Rating: 5 / 5 (60 voted)

Reviews: 83% of readers found this page helpful

Author information

Name: Clemencia Bogisich Ret

Birthday: 2001-07-17

Address: Suite 794 53887 Geri Spring, West Cristentown, KY 54855

Phone: +5934435460663

Job: Central Hospitality Director

Hobby: Yoga, Electronics, Rafting, Lockpicking, Inline skating, Puzzles, scrapbook

Introduction: My name is Clemencia Bogisich Ret, I am a super, outstanding, graceful, friendly, vast, comfortable, agreeable person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.