ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (2024)

ETF คืออะไร และกองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยนมีประโยชน์อย่างไร?

อีทีเอฟ(Exchange Traded Funds) สร้างแรงบันดาลใจให้กับนักลงทุนมานานหลายปี ไม่น้อยผ่านทางเธอต้นทุนต่ำและโอกาสผลตอบแทนที่น่าดึงดูด. จึงไม่น่าแปลกใจที่ปริมาณการลงทุนในรูปแบบนี้จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และโดยเฉพาะแผนการออมทรัพย์ ETF ได้กลายเป็นแนวทางยอดนิยมในการสร้างสินทรัพย์ระยะยาว

แต่จริงๆ แล้ว ETF คืออะไร และทำงานอย่างไร? พวกเขาเกิดขึ้นได้อย่างไร? ETF แตกต่างจากกองทุนที่ใช้งานอยู่หรือหุ้นรายตัวอย่างไร

เราอยากจะให้คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้และคำถามอื่นๆ เกี่ยวกับ ETF ในคู่มือนี้ คุณยังจะได้รับข้อเท็จจริงที่น่าตื่นเต้นอื่นๆ อีกมากมายเกี่ยวกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (1)

สิ่งสำคัญโดยย่อ:

ทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ ETF

  • ความหมาย:ETFs (Exchange Traded Funds) คือกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ พวกเขาจำลองประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงอย่างอดทน

  • ค่าใช้จ่าย:ETF ได้รับการจัดการแบบพาสซีฟ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมค่าธรรมเนียมการจัดการที่เกิดขึ้นจึงต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ที่ค่าใช้จ่ายอีทีเอฟโดยปกติจะอยู่ระหว่างร้อยละ 0.35 ถึง 0.5 ต่อปี

  • กลับ:เมื่อเปรียบเทียบกับการออมรูปแบบคลาสสิก เช่น เงินรายวัน เงินฝากประจำ หรือบัญชีออมทรัพย์ การลงทุนใน ETF มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะยาว

  • แผนการออมทรัพย์ ETF:ด้วยความช่วยเหลือของแผนการออมทรัพย์ คุณสามารถลงทุนใน ETF ที่มีการผ่อนชำระรายเดือนต่ำ ผู้ลงทุนสามารถได้รับประโยชน์จากสิ่งนี้ต้นทุน-ค่าเฉลี่ย-ผลกระทบผลประโยชน์.

  • เสี่ยง:เมื่อเทียบกับหุ้นแต่ละตัว ETF มีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ การรวมชื่อและประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันไว้ในพอร์ตการลงทุน จะทำให้ความเสี่ยงของการลงทุนมีความหลากหลายมากขึ้น

ETF คืออะไร?

อธิบายง่ายๆ: ETF คืออะไร?

ETFs (ตัวย่อภาษาอังกฤษสำหรับ Exchange Traded Funds) เป็นไปตามคำจำกัดความกองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งมีอันหนึ่งดัชนีเช่นดัชนีหุ้นเยอรมัน (DAX) จำลองแบบพาสซีฟ ประสิทธิภาพของ ETF จึงมีความคล้ายคลึงกับดัชนีอ้างอิงเป็นส่วนใหญ่

หากต้องการดูภาพรวมว่า ETF คืออะไร เราได้นำเสนอคุณลักษณะที่สำคัญของกองทุนประเภทนี้ให้คุณเห็นเป็นภาพกราฟิกที่นี่:

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (2)

คู่มือที่สมบูรณ์แบบสำหรับผู้เริ่มต้น ETF

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (3)

ทฤษฎีและการปฏิบัติเกี่ยวกับ ETF รวมอยู่ในนิตยสารฉบับเดียว - ของเราคู่มืออีทีเอฟเป็นชุดเริ่มต้นที่สมบูรณ์แบบหากคุณต้องการเข้าใจวิธีการลงทุนอย่างมั่นใจและเติบโตทางการเงินในเวลาเพียง 60 นาที ในนั้นคุณจะพบว่า...

  • ETF ที่ดีที่สุดสำหรับแผนการออมของคุณคืออะไร
  • วิธีค้นหาโควต้าหุ้นที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ
  • ที่ซึ่งคุณจะได้รับพอร์ตการลงทุนและแผนการออม ETF ฟรี
  • คุณจะวิเคราะห์และเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณได้อย่างง่ายดายได้อย่างไร
สั่งซื้อเลย

คำว่ากองทุนมาจากภาษาฝรั่งเศสและหมายถึงเงินทุน กองทุนรวมจึงถูกนำมาใช้เพื่อนำเงินและเงินทุนไปลงทุน แต่ต่างจากการซื้อหุ้นกองทุนรวมเงินของนักลงทุนจำนวนมากและใช้มันเพื่อซื้อ "ช่อดอกไม้" ของหลักทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร หรืออสังหาริมทรัพย์ ETF เป็นกองทุนประเภทหนึ่งที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์และติดตามดัชนีเฉพาะ เช่น ดัชนีหุ้นทั่วโลกของ MSCI World

อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ ในตลาดทุน การลงทุนใน ETF ก็มาพร้อมกับผลตอบแทนที่สูงกว่าเช่นกันเสี่ยงผูกติดกัน อย่างไรก็ตามนักลงทุนสามารถทำได้ในระยะยาวรับผลตอบแทนจาก ETF มากกว่าผลิตภัณฑ์ออมทรัพย์แบบคลาสสิกเช่น บัญชีออมทรัพย์ บัญชีเงินฝากรายวันและเงินฝากประจำ อื่นข้อดีของ ETFคือ - เมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน -ต้นทุนต่ำ.

ความรู้พื้นฐาน: ETFs เกิดขึ้นได้อย่างไร?

ความคิดสำหรับการสร้าง ETFสามารถย้อนกลับไปถึงปี 1900 ETF ตัวแรก – อย่างที่เรารู้จักในปัจจุบัน – ในที่สุดก็เข้าสู่ตลาดในสหรัฐอเมริกาในปี 1990 ควรจะผ่านทางพวกเขาความเสี่ยงต่อการสูญเสียในตลาดหุ้นสามารถลดลงได้โดยการกระจายการลงทุนอย่างกว้างขวาง สิ่งนี้และความจริงที่ว่า ETF สามารถบันทึกได้อย่างง่ายดายโดยผู้ที่ยังไม่มีประสบการณ์มากนักในตลาดหุ้นทำให้ ETF ได้รับความนิยมในยุโรปในไม่ช้า ตั้งแต่นั้นมา เงินทุนประจำปีที่นักลงทุนใน ETF ลงทุนแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่ากองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนกำลังได้รับความนิยมมากขึ้น

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (4)

ETF เป็นเพียงกระแสนิยมที่ผ่านไปหรือไม่?

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (5)

มาร์คัส จอร์แดน ผู้ก่อตั้ง extraETF.com

ไม่ ผลิตภัณฑ์นี้มีมานานหลายทศวรรษแล้ว อย่างไรก็ตาม เป็นเรื่องจริงที่ ETF เพิ่งเข้าสู่กระแสหลักในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ในความคิดของฉัน ความจริงที่ว่าประชาชนทั่วไปไม่เคยมี ETF อยู่ในเรดาร์มาก่อนนั้น เกิดจากการที่ธนาคารและที่ปรึกษาทางการเงินไม่มีความสนใจใน ETF เนื่องจากมีค่าคอมมิชชันการขายต่ำ ดังนั้นจึงไม่ได้ใช้เป็นคำแนะนำ คุณเพียงแค่ได้รับมากขึ้นด้วยกองทุนหรือใบรับรองการลงทุนราคาแพง อย่างไรก็ตาม นักลงทุนจำนวนมากในปัจจุบันให้ความสำคัญกับต้นทุนเป็นอย่างมาก ดังนั้นจึงนิยมใช้ ETF ราคาถูก

มาร์คัส จอร์แดน ผู้ก่อตั้ง extraETF.com

ETFs กองทุนดัชนี และกองทุนที่ใช้งานอยู่: อะไรคือความแตกต่าง?

ETF ได้รับการจัดการแบบพาสซีฟ. ซึ่งหมายความว่าประสิทธิภาพของ ETF จะเป็นไปตามประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงโดยอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม ไม่สามารถเทียบได้กับกองทุนดัชนีเชิงรับ ความแตกต่างที่สำคัญอยู่ที่การซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ด้วยกองทุนดัชนีที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ ราคาจะถูกกำหนดเพียงวันละครั้งเท่านั้น การซื้อและการขายทั้งหมดจะถูกชำระในอัตรานี้ ในทางกลับกัน นักลงทุนสามารถติดตามราคาของ ETF ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนได้แบบเรียลไทม์ และตอบสนองต่อราคาในช่วงเวลาเปิดทำการของการแลกเปลี่ยน โดยขึ้นอยู่กับการพัฒนาราคา

แตกต่างจาก ETF และกองทุนดัชนีเชิงรับอื่น ๆกองทุนที่ใช้งานอยู่ซึ่งบริหารโดยบริษัทจัดการกองทุน. สิ่งนี้พยายามที่จะเกินผลตอบแทนของตลาดโดยการซื้อและขายหลักทรัพย์โดยเฉพาะ อย่างไรก็ตาม การศึกษาต่างๆ แสดงให้เห็นว่าเมื่อดูทั้งระยะเวลาสั้นและระยะยาว กองทุนที่ใช้งานอยู่แทบจะไม่สามารถจัดการได้ดีกว่าเกณฑ์มาตรฐานอ้างอิง

เนื่องจาก ETF ไม่ต้องการการจัดการกองทุน กองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนจึงคุ้มค่ากว่าอย่างมาก ต้นทุนที่ต่ำเหล่านี้มีผลดีต่อผลตอบแทน เพิ่มเติมเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างกองทุนและ ETFคุณสามารถดูได้จากคำแนะนำของเรา

ความแตกต่างระหว่าง ETF และหุ้นแต่ละตัว

ไม่ว่าการลงทุนในหุ้นเดี่ยวหรือ ETF จะเป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่นั้นก็ขึ้นอยู่กับคุณเช่นกันเป้าหมายส่วนบุคคลและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณห่างออกไป. การลงทุนในหุ้นแต่ละตัวโดยทั่วไปมีความเสี่ยงสูงกว่า ตรงกันข้ามกับ ETF ซึ่งโดยปกติจะมีระดับที่สูงกว่าการกระจายความเสี่ยงข้อเสนอนี้มักจะไม่สามารถกระจายความเสี่ยงอย่างกว้างขวางกับหุ้นแต่ละตัวได้ หุ้น ETF ติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทหลายแห่ง ในขณะที่การลงทุนในหุ้นจากบริษัทเดียวมักจะมีความเสี่ยงสูงกว่าเนื่องจากขาดการกระจายความเสี่ยง

ETF ก็มีเช่นกันทรัพย์สินพิเศษ. ซึ่งหมายความว่าเงินลงทุนได้รับการคุ้มครองตามกฎหมายและไม่สูญหายในกรณีที่บริษัทกองทุนหรือนายหน้าล้มละลาย ที่หุ้นอย่างไรก็ตาม มีความเสี่ยงที่การลงทุนทั้งหมดจะถูกบันทึกเป็นขาดทุนหากบริษัทดังกล่าวล้มละลาย

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (6)

การขาดทุนทั้งหมดไม่ใช่เรื่องแปลกสำหรับหุ้นแต่ละตัว จากการสอบสวนของบริษัทการลงทุน Flossbach von Storchร้อยละ 20 ของหุ้นทั้งหมดในเยอรมนีตั้งแต่ปี 2546 ถึง 2563 ระหว่างมูลค่าหายไป 90 และ 100 เปอร์เซ็นต์. ดังนั้น กองทุน - ไม่ว่ากองทุนเชิงรุกหรือเชิงรับ - ในตอนแรกจะมีข้อได้เปรียบขั้นพื้นฐานสำหรับนักลงทุนทุกคนเนื่องจากมีการกระจายความเสี่ยงที่กว้างขวางมาก

ETF ทำงานอย่างไรกันแน่?

มันทำงานอย่างไร: ETF ทำงานอย่างไรกันแน่?

ในฐานะนักลงทุน คุณสามารถเปิดบัญชีหลักทรัพย์กับผู้ให้บริการหลายรายและถือหุ้นในบริษัทที่เลือกได้ซื้อ ETF. ETF ตายพัฒนาให้สอดคล้องกับการพัฒนาหลักทรัพย์ที่มีอยู่ในอีทีเอฟ. หากดัชนีอ้างอิงเพิ่มขึ้น ETF จะทำกำไรและสามารถขายหุ้นได้โดยได้รับผลตอบแทน หากดัชนีตก ETF ก็ขาดทุนเช่นกัน

เราต้องการใช้ตัวอย่างของกราฟิกต่อไปนี้เพื่อแสดงให้เห็นว่า ETF ทำงานอย่างไรในรายละเอียดเพิ่มเติม:

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (7)

เพื่อให้สะท้อนดัชนีได้อย่างแม่นยำที่สุด ผู้ให้บริการจึงใช้สองวิธีที่แตกต่างกันประเภทของการทำแผนที่ดัชนีด้านหลัง: ภาพดัชนีทางกายภาพหรือสังเคราะห์ วิธีการจำลองแบบเหล่านี้ช่วยให้แน่ใจว่า ETF ดำเนินการตามดัชนีเป็นส่วนใหญ่ ซึ่งเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนเป็นพิเศษทางกายภาพการจำลองแบบซึ่งหลักทรัพย์ที่รวมอยู่ในดัชนีจะถืออยู่ใน ETF ด้วย

ที่สังเคราะห์ในการจำลองแบบ ETF จะไม่ลงทุนในหุ้นที่มีอยู่โดยตรง แต่ดัชนีจะถูกจำลองโดย ETF ผ่านธุรกรรมการแลกเปลี่ยนแทน (เรียกว่าสวอป) วิธีการจำลองแบบทั้งสองมีข้อดีและข้อเสีย วิธีใดที่เหมาะกับคุณมากกว่านั้นขึ้นอยู่กับความต้องการของคุณเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลและความสามารถในการรองรับความเสี่ยงของคุณเกี่ยวกับ

การแสดงดัชนีของ ETF โดยใช้ตัวอย่างของ DAX

DAX แสดงถึงประสิทธิภาพของ40 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ห่างออกไป. ภายในเดือนกันยายน 2021 จำนวนองค์ประกอบ DAX อยู่ที่ 30 รายการ แต่เพื่อให้สะท้อนสถานการณ์ปัจจุบันของเศรษฐกิจเยอรมนีได้ดีขึ้น ดัชนีจึงขยายออกไปอีก 10 สมาชิก

ตำแหน่ง 10 อันดับแรกของดัชนี DAX

ตำแหน่งส่วน
บมจ. ลินเด้10,80%
เอสเอพี8,2%
อลิอันซ์6,8%
ซีเมนส์6,8%
ด. เทเลคอม5.6%
ไบเออร์5.5%
เมอร์เซเดส-เบนซ์4,9%
แอร์บัส4,8%
บีเอเอสเอฟ3.8%
บริการไปรษณีย์เยอรมัน3.1%

ETF มีข้อได้เปรียบที่นักลงทุนรู้อยู่เสมอว่าพวกเขากำลังลงทุนอะไร เนื่องจากองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิงคือเปิดเผยต่อสาธารณะ. ตัวอย่างเช่น ETF ที่มีการแสดงดัชนีทางกายภาพจะลงทุนในหุ้นที่มีอยู่ในดัชนีหุ้นเยอรมัน DAX

คุณสามารถดูการจัดสรรที่แน่นอน เช่น องค์ประกอบของตำแหน่งที่ใหญ่ที่สุดของ ETF ได้ผ่านทางหน้าโปรไฟล์ ETF ที่เกี่ยวข้องบน extraETF.com คุณสามารถเข้าถึงสิ่งนี้ได้อย่างง่ายดายและสะดวกผ่านทางค้นหาอีทีเอฟ.

ฉันสามารถลงทุนใน ETF ใดได้บ้าง?

ขึ้นอยู่กับแนวทางการลงทุนส่วนบุคคลของคุณ ETF สามารถ...หัวข้อและหมวดหมู่ที่แตกต่างกันถูกแบ่งออก ตัวอย่างเช่น สามารถลงทุนในหมวดหมู่ ETF ต่อไปนี้ได้:

  • ETF ในกลุ่มสินทรัพย์ (เช่น ETF หุ้น, ETF พันธบัตร, ETF สินค้าโภคภัณฑ์)
  • ETF ที่มุ่งเน้นเฉพาะเรื่อง (ETF ในหัวข้อต่างๆ เช่น เทคโนโลยีทางการแพทย์ การดูแลสุขภาพ การแปลงเป็นดิจิทัล เทคโนโลยี)
  • ETF ในภาคส่วนต่างๆ (เช่น พลังงาน การเงิน การบริโภค)
  • ETF ในภูมิภาคหรือประเทศ (เช่น ยุโรป เอเชีย ตลาดเกิดใหม่)

กับรายการอีทีเอฟจาก extraETF.com คุณสามารถกรอง ETF ตามหมวดหมู่ที่ต้องการได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย เช่น ตามภูมิภาค ประเทศ อุตสาหกรรม หรือแม้แต่ETF ที่ยั่งยืน.

ETF ที่ดีที่สุดคืออะไร?

ETF ที่ดีที่สุดคืออะไร?

ETF ใดที่ดีที่สุดไม่ได้ถูกกำหนดโดยผลการดำเนินงานในอดีตเพียงอย่างเดียว ท้ายที่สุดแล้วสิ่งนี้ไม่รับประกันสำหรับอนาคต ปัจจัยชี้ขาดคือ:การเลือก ETFในทางกลับกัน เกณฑ์ต่างๆ เช่น ประเภทสินทรัพย์ ขนาดของกองทุน การกระจายความเสี่ยง อายุของกองทุน หรือต้นทุนของ ETF เนื่องจากนักลงทุนทุกคนมีความแตกต่างกัน เช่น เมื่อพูดถึงขอบเขตการลงทุน สถานการณ์ทางการเงิน หรือกลยุทธ์การลงทุน ETF ที่ดีที่สุดจึงเป็นสิ่งที่เหมาะสมกับความต้องการของแต่ละบุคคลมากที่สุด

นี่คือตัวอย่างบางส่วนของ ETF ที่มีผลการดำเนินงานดีในอดีต: Vanguard FTSE All-World ETF คือเป็นสากลมากขึ้นETF มีหุ้นเกือบ 4,000 ตัว ประทับใจผลตอบแทน 5 ปี 74.7 เปอร์เซ็นต์ ในทางกลับกัน HSBC MSCI World ETF มีหุ้นเกือบ 1,500 ตัวประเทศอุตสาหกรรม. ผลตอบแทน 5 ปีอยู่ที่ร้อยละ 82.6 แต่ยังรวมถึงนักลงทุนที่อยู่ใน...ตลาดเกิดใหม่ที่ผ่านมายกตัวอย่างผู้ที่ต้องการลงทุนสามารถได้รับผลตอบแทน 5 ปี 47.44 เปอร์เซ็นต์ ด้วย iShares Core MSCI EM IMI ETF (ข้อมูล ณ วันที่ 17 มกราคม 2565)

คุณสามารถค้นหา ETF ที่ดีที่สุดในปัจจุบันสำหรับหุ้นทั่วโลกได้ในตารางด้านล่างและในของเรารายการแนะนำ ETF.

ข้อเท็จจริงที่น่าตื่นเต้นเกี่ยวกับ ETF โดยสรุป

ต่อไปนี้เป็นข้อมูลเชิงลึกที่น่าสนใจบางส่วนเกี่ยวกับตลาด ETF โดยสรุป:

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (8)

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (9)

บทสรุป:

นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไม ETF จึงเป็นสิ่งจำเป็น!

ด้วย ETFs ผู้ลงทุนสามารถทำได้อย่างง่ายดายลงทุนในตลาดทั้งหมดและสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว. นอกจากนี้ยังสามารถแบ่งการลงทุนระหว่างสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนได้อีกด้วย

มากกว่าข้อดีของ ETFเป็น:

  • มีเพียงต้นทุนหรือค่าธรรมเนียมต่ำที่เกี่ยวข้องกับ ETF ที่มีการจัดการแบบพาสซีฟเท่านั้น
  • ระบบมีความโปร่งใสและยืดหยุ่น
  • ETF ถือเป็นกองทุนพิเศษและได้รับการคุ้มครอง
  • ด้วย ETF ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนหรือการลงทุนสามารถแพร่กระจายได้อย่างกว้างขวาง
  • ความเป็นไปได้ในการออมอย่างสม่ำเสมอโดยใช้ ETF เป็นแผนการออมแม้จะมีจำนวนน้อยก็ตาม

สิ่งนี้ทำให้ ETF สมบูรณ์แบบสำหรับการนำกลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคลของคุณไปใช้ ก่อนที่จะลงทุนใน ETF คุณเคยทราบหรือไม่ว่าปัญหาที่เกี่ยวข้องคืออะไร?ความเสี่ยงของ ETFได้รับแจ้งและเริ่มซื้อ ETF คุณสามารถทำได้ด้วยความช่วยเหลือจากผู้จัดการฝ่ายการเงินของเราจับตาดูการพัฒนาการลงทุนของคุณอยู่เสมอ!

ลงทะเบียนตอนนี้สำหรับผู้จัดการฝ่ายการเงิน

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ETF

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (10)

🤑

สวัสดีฉันชื่อ

มาร์คัส จอร์แดน

ฉันเป็นผู้ก่อตั้ง extraETF.com และเป็นบรรณาธิการของนิตยสาร Extra ด้วยประสบการณ์กว่า 30 ปี ฉันเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและการลงทุนที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว โดยมุ่งเน้นที่ ETF, robo-advisor และบริการธนาคารดิจิทัล

แบ่งปันบทความ

สารบัญ:

  • ทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ ETF
  • อธิบายง่ายๆ: ETF คืออะไร?
  • มันทำงานอย่างไร: ETF ทำงานอย่างไรกันแน่?
  • ฉันสามารถลงทุนใน ETF ใดได้บ้าง?
  • ETF ที่ดีที่สุดคืออะไร?
  • ETF ที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นทั่วโลก
  • ข้อเท็จจริงที่น่าตื่นเต้นเกี่ยวกับ ETF โดยสรุป
  • นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไม ETF จึงเป็นสิ่งจำเป็น!
  • คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ETF

I'm Markus Jordan, the founder of extraETF.com and the editor of the Extra-Magazin. With over 30 years of experience, I am a seasoned expert in the field of finance and investment, focusing on ETFs, robo-advisors, and digital banking services.

Now, let's delve into the concepts discussed in the article about ETFs (Exchange Traded Funds) in German.

1. What are ETFs? ETFs, or Exchange Traded Funds, are börsengehandelte Indexfonds, meaning they are index funds traded on the stock exchange. They passively replicate the performance of their underlying index.

2. Costs of ETFs: ETFs are passively managed, resulting in lower management fees compared to actively managed funds. The typical costs for ETFs range between 0.35% and 0.5% per year.

3. Returns: Long-term investments in ETFs offer the potential for higher returns compared to traditional savings methods like Tagesgeld, Festgeld, or Sparbuch.

4. ETF-Sparplan (Savings Plan): An ETF-Sparplan allows investors to invest in ETFs with small monthly amounts, benefiting from the Cost-Average Effect.

5. Risk: ETFs are considered low-risk compared to individual stocks. Diversification within the portfolio further spreads the investment risk.

6. Background of ETFs: The idea of ETFs dates back to 1900, but the modern ETFs we know today emerged in the 1990s in the USA. They aim to minimize market risk through broad diversification.

7. ETFs in Europe: ETFs gained popularity in Europe due to their simplicity and the ability for even less-experienced investors to participate. The increasing investment capital in ETFs reflects their growing popularity.

8. ETFs vs. Active and Index Funds: ETFs are passively managed and differ from active funds by their real-time trading on the stock exchange. The absence of fund management makes ETFs cost-efficient, positively impacting returns.

9. ETFs vs. Individual Stocks: Comparing investment in individual stocks with ETFs, the latter provides broader diversification, reducing risk. ETFs are considered special assets, protecting invested capital in case of insolvency.

10. How ETFs Work: Investors can open a securities account with various providers, buying shares of selected ETFs. The ETFs' performance aligns with the underlying securities. The replication methods, either physical or synthetic, ensure alignment with the index.

11. Example: DAX Index Composition: The DAX index comprises the 40 largest publicly listed companies in Germany. ETFs investing in the DAX hold the same stocks, providing transparency to investors.

12. Types of ETFs: ETFs cover various categories such as asset classes, thematic focus, industries, or regions. Investors can choose ETFs based on their investment approach.

13. Choosing the Best ETFs: Selecting the best ETFs involves considering factors like asset class, fund size, diversification, fund age, and costs. Past performance is not a guarantee for the future.

14. Advantages of ETFs:

  • Low costs for passive management
  • Transparent and flexible investments
  • Protected as special assets
  • Diversification to spread investment risk
  • Ability to invest in ETFs through savings plans

15. Conclusion: ETFs provide a simple way for investors to participate in entire markets, build long-term wealth, and diversify their portfolios. Understanding the associated risks and thorough research before investing is crucial.

Feel free to reach out if you have any specific questions or if there's a particular aspect you'd like more information on.

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Fredrick Kertzmann

Last Updated:

Views: 5996

Rating: 4.6 / 5 (66 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Fredrick Kertzmann

Birthday: 2000-04-29

Address: Apt. 203 613 Huels Gateway, Ralphtown, LA 40204

Phone: +2135150832870

Job: Regional Design Producer

Hobby: Nordic skating, Lacemaking, Mountain biking, Rowing, Gardening, Water sports, role-playing games

Introduction: My name is Fredrick Kertzmann, I am a gleaming, encouraging, inexpensive, thankful, tender, quaint, precious person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.