ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับ ETF – ING (2024)

ETF (Exchange Traded Funds) คือกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน กล่าวคือ คอลเลกชันของหลักทรัพย์แต่ละชนิด ที่มีมูลค่าเฉพาะเจาะจงดัชนีหุ้น, z.B. วันแด๊กซ์ทำซ้ำ นั่นคือ ETF ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในตลาดทั้งหมดด้วยการรักษาความปลอดภัยเดียว

กองทุนรวมทั้ง ETF มักลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆ หลายประเภทเสมอหุ้นหรือพันธบัตร. เพื่อให้สิ่งนี้เป็นไปได้ เงินที่นักลงทุนหลายรายลงทุนในกองทุนจะถูกรวบรวมและลงทุน

ดังนั้น แทนที่จะซื้อหลักทรัพย์หลายๆ หลักทรัพย์แยกกัน คุณสามารถใช้กองทุนเพื่อซื้อหุ้นเล็กๆ หลายๆ หุ้นในหลักทรัพย์เหล่านี้รวมกันได้

ด้วย ETF ตรงกันข้ามกับแบบคลาสสิกรักกำหนดอย่างชัดเจนว่าจะลงทุนในหลักทรัพย์ใด นี่ไม่ใช่สิ่งที่ผู้จัดการกองทุนตัดสินใจในแต่ละวัน เนื่องจาก ETF จะสร้างดัชนีเฉพาะเสมอหลังจากที่ ETF พัฒนาแล้ว

ตัวอย่างเช่น ETF ใน DAX จะลงทุนในหุ้น 40 ตัวที่อยู่ในดัชนีหุ้นเยอรมัน DAX ด้วย ETF นี้ คุณจะมีส่วนได้ส่วนเสียเล็กน้อยใน 40 บริษัทเหล่านี้

คุณต้องการมีส่วนร่วมในประสิทธิภาพของดัชนีเฉพาะหรือไม่? ETF อาจน่าสนใจสำหรับคุณ แม้ว่าคุณจะเป็นมือใหม่ก็ตาม โปรดอ่านข้อมูลทั่วไปของเราโดยเฉพาะความเสี่ยงของหลักทรัพย์และศึกษาโครงสร้างเฉพาะของหลักทรัพย์ก่อนซื้อ

โอกาสความเสี่ยง

ต้นทุนและความโปร่งใส: เนื่องจาก ETF ติดตามดัชนี จึงมักมีราคาไม่แพงและโปร่งใส

ความเฉื่อยชา: ETF ไม่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน ในกรณีที่มีการพัฒนาเชิงลบ จะไม่มีฝ่ายบริหารเข้ามาแทรกแซง

การกระจายความเสี่ยง: ETF ติดตามดัชนีที่มีหลักทรัพย์หลายตัว การกระจายความเสี่ยงนี้ช่วยลดความเสี่ยงเมื่อเทียบกับการลงทุนรายบุคคล

ความเสี่ยงต่อการสูญเสีย: หลักทรัพย์ที่อยู่ใน ETF ขึ้นอยู่กับความผันผวนของตลาดตามปกติและอาจนำไปสู่การขาดทุนได้

กองทุนพิเศษ: ในกรณีที่บริษัท ETF ล้มละลาย เงินฝากของลูกค้าจะถูกแยกเป็นกองทุนพิเศษ

สิทธิของนักลงทุน: ในฐานะนักลงทุน ETF คุณสละสิทธิ์ใน ETF เช่น สิทธิ์ในการลงคะแนนเสียงสำหรับหุ้นที่ ETF เป็นเจ้าของ

สถานะ: ETF สามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งหมายความว่าในฐานะนักลงทุนคุณสามารถเข้าถึงเงินทุนของคุณได้ในระยะสั้น อย่างไรก็ตาม อาจเป็นไปไม่ได้ที่จะบรรลุราคาที่ต้องการเมื่อขาย

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง: การขายหุ้นกองทุนจำนวนมากอาจทำให้เกิดปัญหาคอขวดในการประมวลผลคำสั่งซื้อได้

ต้นทุนผลิตภัณฑ์สำหรับ ETF

ETF สามารถมีราคาสินค้าที่แตกต่างกันได้ ตามกฎแล้วสิ่งเหล่านี้คือ:

  • ต้นทุนต่อเนื่อง - ส่วนใหญ่เป็นค่าธรรมเนียมการจัดการ/ค่าธรรมเนียมการจัดการ (เช่น บริษัทกองทุนจะปรับ ETF ให้เป็นดัชนี/มูลค่าพื้นฐานอย่างต่อเนื่อง)
  • ต้นทุนการทำธุรกรรมกองทุน – ต้นทุนที่เกิดขึ้นเมื่อ ETF สอดคล้องกับดัชนี ดังนั้นจึงมีการซื้อหรือขายหุ้นของหลักทรัพย์

ต้นทุนผลิตภัณฑ์จะได้รับเป็นเปอร์เซ็นต์เสมอ จำนวนเงินขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุนของคุณ

คุณสามารถค้นหาข้อมูลที่แม่นยำเกี่ยวกับต้นทุนผลิตภัณฑ์ได้ในข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับการรักษาความปลอดภัย ที่เรียกว่า "ภาพการรักษาความปลอดภัย" คุณจะพบ "ข้อมูลนักลงทุนหลัก" หรือ "เอกสารข้อมูลพื้นฐาน" ซึ่งผู้ออกหลักทรัพย์ (ผู้ออก) จะอธิบายรายละเอียดต้นทุนทั้งหมดอย่างละเอียด

เมื่อซื้อขาย ETC ราคาก็ลดลงเช่นกันสเปรด-ต้นทุน- โดยความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย คุณสามารถดูค่าใช้จ่ายเหล่านี้ได้ในข้อมูลเกี่ยวกับความปลอดภัย ซึ่งเรียกว่า "ภาพการรักษาความปลอดภัย" ในการดำเนินการนี้ เพียงดูความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อ (ขาย) และราคาเสนอขาย (ซื้อ)

ดีแล้วที่รู้: คุณสามารถดูค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกิดขึ้นเมื่อซื้อขายหลักทรัพย์ได้ใน "ข้อมูลต้นทุน" เมื่อทำการสั่งซื้อก่อนที่คุณจะอนุมัติธุรกรรมคุณสามารถดูตัวอย่างบางส่วนที่ชัดเจนว่าสิ่งเหล่านี้มีลักษณะอย่างไรที่นี่

ตัวอย่างต้นทุน

เพื่อให้ส่วนประกอบค่าธรรมเนียมโปร่งใสสำหรับคุณ คุณจะพบต้นทุนที่เกิดขึ้นเมื่อซื้อหลักทรัพย์ในตัวอย่างต่อไปนี้ ข้อมูลนี้จะทำให้คุณเห็นภาพรวมของโครงสร้างต้นทุนของเราและคำอธิบายข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง

จำนวนเงินเป็นผลมาจากต้นทุนเปอร์เซ็นต์ของคำสั่งซื้อ และคำนวณจากมูลค่าคำสั่งซื้อ (ขนาดคำสั่งซื้อ) นี่เป็นเพียงตัวอย่างเท่านั้นและอาจดูแตกต่างออกไปสำหรับการซื้อหลักทรัพย์ของคุณ

  • สถานที่ซื้อขาย: การค้าขายโดยตรง

    คุณสามารถหาได้ที่นี่ภาพรวมของสถานที่ซื้อขายทั้งหมด

Kauforder - อีทีเอฟ

ค่าใช้จ่ายครั้งเดียว:

มูลค่าการสั่งซื้อ5.000,00 ยูโร
+2,00 ยูโร
= ยอดรวมเมื่อซื้อ5.002,00 ยูโร

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการต่อปี:

+1,50 €ต่อปี
+

11,00 € ต่อปี

= ต้นทุนการดำเนินงานทั้งหมด12,50 € ต่อปี

ฉันจะค้นหา ETF ของฉันได้อย่างไร

ETF ใดที่เหมาะกับคุณแน่นอนว่าเป็นรายบุคคลมาก

ETF มีหลายประเภท คุณสามารถค้นหา ETF ที่แตกต่างกันได้ ขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการให้นำการแจกจ่ายไปลงทุนใหม่หรือกระจายการแจกจ่าย คุณสามารถค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETF ประเภทต่างๆ ได้ที่นี่.

โดยทั่วไป เมื่อพูดถึง ETF การเปรียบเทียบเกณฑ์ต่างๆ ก็สมเหตุสมผล ตัวอย่างเช่น การพัฒนาในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ปริมาณการลงทุน และต้นทุนการดำเนินการ ในตัวเราบทความคุณสามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีเปรียบเทียบ ETF ได้

เพื่อลดความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุด คุณควรมีหลักทรัพย์หลายตัวในพอร์ตการลงทุนของคุณและกระจายความเสี่ยงให้มากที่สุด ค้นหาวิธีการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่นี่.

ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับ ETF – ING (1)

ในการค้นหา ETF ของเรา คุณสามารถค้นหาผลิตภัณฑ์ที่ยั่งยืนของคุณได้อย่างง่ายดายโดยใช้ตัวกรอง “การอ้างอิงความยั่งยืน (SFDR)” หากคุณเลือก “สีเขียวอ่อน” หรือ “สีเขียว” คุณจะพบเฉพาะ ETF ที่คำนึงถึงลักษณะทางสังคมและ/หรือระบบนิเวศเท่านั้น

ลองดูและเลือกรายการโปรดของคุณ

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับความยั่งยืน

ข้อเท็จจริงที่น่าสนใจมากยิ่งขึ้น

  • เบื้องหลัง DAX และ MSCI World คืออะไร
  • ทางเลือกที่เหมาะสม: การจัดอันดับกองทุนและ ETF
  • พัฒนากลยุทธ์การซื้อขายของคุณเอง
  • พื้นฐานของการวิเคราะห์ทางเทคนิค
  • ขอบเขตการลงทุน – นี่คือสิ่งที่คุณควรพิจารณา
  • คุณรับรู้ถึงการลงทุนที่ยั่งยืนได้อย่างไร?

คุณสามารถค้นหาบทความเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนของคุณได้ในของเราบล็อกคุณค่าความรู้.

คุณต้องการซื้อขายหลักทรัพย์เป็นครั้งแรกหรือไม่? คุณสามารถดูข้อมูลทั้งหมดได้ที่นี่ รวมถึงวิธีเริ่มต้นใช้งานคลังเก็บโดยตรง

ก้าวแรกสำหรับนักลงทุน

ฝากความรู้หลักทรัพย์เลย

คุณมีความรวดเร็วและพร้อมที่จะทดสอบความรู้ด้านหลักทรัพย์ของคุณแล้วหรือยัง? จากนั้นเข้าสู่ระบบธนาคารทางอินเทอร์เน็ตและทำแบบทดสอบความรู้ ซึ่งหมายความว่าไม่มีอะไรขวางทางคุณในการซื้อหลักทรัพย์

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการทดสอบความรู้

ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับ ETF – ING (2)

ความเสี่ยงทั่วไปในการลงทุนในหลักทรัพย์มีอะไรบ้าง?

การรักษาความปลอดภัยแต่ละประเภทมีโอกาสและความเสี่ยงในตัวเอง สิ่งที่เหมือนกันคือความเสี่ยงต่อไปนี้สามารถเกิดขึ้นได้:

ความเสี่ยงด้านตลาด

ความเสี่ยงด้านตลาดหมายถึงผลกระทบที่คาดไม่ถึงของเศรษฐกิจ การเมือง และสิ่งแวดล้อมต่อตลาดหุ้น เช่น วิกฤตอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐฯ ในปี 2548 การล้มละลายของ Lehmann Brothers ในปี 2551 และเศรษฐกิจที่อ่อนแออาจส่งผลเสียต่อราคาได้

ความเสี่ยงด้านเครดิต

ความเสี่ยงด้านเครดิตสามารถเกิดขึ้นได้หากบุคคลที่คุณกำลังซื้อขายด้วยไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันของตนได้ ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียได้ สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้ เช่น หากบริษัทล้มละลายและไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยพันธบัตรตามที่ตกลงไว้ได้

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องอาจส่งผลต่อคุณหากการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ของคุณในเวลาที่เหมาะสมเป็นเรื่องยาก เนื่องจากมีอุปสงค์หรืออุปทานไม่เพียงพอ ตัวอย่างเช่น: คุณไม่สามารถขายหุ้นของบริษัทในราคาที่คุณต้องการได้ เนื่องจากขณะนี้บริษัทอยู่ภายใต้ข้อสงสัยเรื่องการฉ้อโกงและไม่พบผู้ซื้อ

ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนอาจเกิดขึ้นได้หากคุณซื้อหลักทรัพย์เป็นสกุลเงินต่างประเทศ หากอัตราแลกเปลี่ยนตก หลักทรัพย์ก็จะสูญเสียมูลค่าไปด้วย ตัวอย่างเช่น: หากเงินยูโรตกลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ กล่าวคือ มีค่าลดลง เงินยูโรจะสูญเสียมูลค่า และคุณจะต้องจ่ายเงินเพิ่มสำหรับหุ้นที่ซื้อขายในสกุลเงินดอลลาร์

รวมถึง:

I'm an expert in the field of Exchange Traded Funds (ETFs) and possess in-depth knowledge of various aspects related to them. My expertise is demonstrated by a thorough understanding of the concepts mentioned in the provided article.

Let's delve into the key concepts mentioned in the article:

1. ETF Overview:

An ETF, or Exchange Traded Fund, is a tradable index fund comprising individual securities that mimic a specific stock index, such as the DAX. This allows investors to access entire markets with a single security.

2. Structure of ETFs:

  • ETFs, like other funds, invest in various securities (e.g., stocks or bonds) by pooling money from multiple investors.
  • Unlike traditional funds, ETFs have a predetermined portfolio that replicates a specific index. There's no daily active management by a fund manager.

3. Advantages of ETFs:

  • Cost-Effective and Transparent: ETFs, by tracking an index, tend to be cost-efficient and transparent.
  • Passivity: ETFs are passively managed, meaning there's no active intervention during negative market developments.
  • Risk Diversification: ETFs provide diversification by including multiple securities, reducing the risk compared to individual investments.

4. Risks Associated with ETFs:

  • Market-related Risks: ETFs are subject to market fluctuations, and the securities within them may lead to losses.
  • Special Assets: In the event of an ETF company's insolvency, customer deposits are segregated as special assets.
  • Investor Rights: ETF investors relinquish certain rights, like voting rights for stocks held by the ETF.

5. Product Costs in ETFs:

  • Ongoing Costs: Mainly management fees for aligning the ETF with the underlying index.
  • Fund Transaction Costs: Incurred when the ETF adjusts to the index, buying or selling securities.
  • Spread Costs in ETCs: The difference between buying and selling prices adds to the overall costs.

6. How to Choose an ETF:

  • Consider different types of ETFs based on preferences (e.g., reinvesting dividends or receiving payouts).
  • Compare criteria like historical performance, assets under management, and ongoing costs.

7. Sustainability Considerations:

  • Investors interested in sustainable ETFs can use filters like "hellgrün" or "grün" in the ETF search to focus on environmentally and socially responsible options.

8. Risks in Securities Investments:

  • Market Risk: Unforeseen impacts of economic, political, and environmental factors on stock markets.
  • Credit Risk: Possibility of losses if a trading partner fails to fulfill obligations.
  • Liquidity Risk: Difficulty in buying or selling securities due to insufficient market demand or supply.
  • Currency Risk: Value fluctuations when securities are purchased in foreign currencies.

This summary provides a comprehensive overview of the key concepts discussed in the article about ETFs. If you have any specific questions or need further clarification on any topic, feel free to ask.

ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับ ETF – ING (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Melvina Ondricka

Last Updated:

Views: 6000

Rating: 4.8 / 5 (68 voted)

Reviews: 91% of readers found this page helpful

Author information

Name: Melvina Ondricka

Birthday: 2000-12-23

Address: Suite 382 139 Shaniqua Locks, Paulaborough, UT 90498

Phone: +636383657021

Job: Dynamic Government Specialist

Hobby: Kite flying, Watching movies, Knitting, Model building, Reading, Wood carving, Paintball

Introduction: My name is Melvina Ondricka, I am a helpful, fancy, friendly, innocent, outstanding, courageous, thoughtful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.