Exchange Traded Fund (ETF) - ETF คืออะไร และเหตุใดจึงควรลงทุน (2024)

กองทุน Exchange Traded (ETF) คืออะไร?

Exchange Traded Fund (ETF) คือตะกร้าหลักทรัพย์ที่ซื้อและขายผ่านบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บนตลาดหลักทรัพย์.

ETF ตัวแรกถูกสร้างขึ้นในทศวรรษ 1990 และในที่สุดก็ได้เปลี่ยนแปลงระบบนิเวศการลงทุนโดยนำเสนอข้อดีของการลงทุนแบบรวมและความยืดหยุ่นในการซื้อขาย ในปี 2021 ETF มีมูลค่าประมาณ 5.83 ล้านล้านดอลลาร์ โดยมีผลิตภัณฑ์ ETF ประมาณ 2,354 รายการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ

ETF ทำงานโดยการติดตามกดัชนีตลาดหรือสินค้าโภคภัณฑ์ ผู้ที่ติดตามดัชนีตลาดได้แก่เรียกว่ากองทุนดัชนี. ETF สามารถจัดการได้โดยผู้จัดการกองทุนที่มีเป้าหมายมีประสิทธิภาพเหนือกว่าเกณฑ์มาตรฐานจัดทำดัชนีโดยเลือกหุ้นอย่างระมัดระวัง

ที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นค่าธรรมเนียมที่นักลงทุนจ่ายให้กับกองทุนเพื่อการจัดการเงินของพวกเขา อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟนั้นต่ำกว่ากองทุนที่ใช้งานอยู่ซึ่งพยายามเอาชนะตลาดมาก

ประเภทของ ETF

ให้เราดู ETF ประเภทต่างๆ ด้านล่าง:

  • พันธบัตร ETF:มุ่งหวังที่จะนำเสนอพันธบัตรแทบทุกประเภทที่มีอยู่: กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ, องค์กร, เทศบาล, ระหว่างประเทศ, ให้ผลตอบแทนสูง และอื่นๆ อีกมากมาย

  • ETF สินค้าโภคภัณฑ์:ออกแบบมาเพื่อให้สัมผัสกับอุตสาหกรรมเฉพาะ เช่น น้ำมัน ยา หรือเหมืองแร่

  • ETF ในตลาดต่างประเทศ:สร้างขึ้นเพื่อติดตามตลาดที่ไม่ใช่ของสหรัฐอเมริกาเช่นญี่ปุ่นดัชนีนิกเกอิหรือดัชนี Shanghai SE Composite ของจีน

  • ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน:ออกแบบมาเพื่อให้มีประสิทธิภาพเหนือกว่าดัชนีแทนที่จะติดตามเพียงอย่างเดียว

  • ETF ผกผัน:ออกแบบมาเพื่อทำกำไรจากการลดลงของตลาดหรือดัชนีอ้างอิง แต่ทำได้โดยใช้อนุพันธ์และสถานะขาย

  • บันทึกการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETN):ตราสารหนี้ไม่มีหลักประกันที่ออกโดยสถาบันการเงิน พวกเขาไม่ได้ให้การควบคุมสินทรัพย์แก่ผู้ถือ แต่จะได้รับผลตอบแทนที่ดัชนีสร้างขึ้นแทน

ในบรรดา ETF ประเภทต่างๆ เหล่านี้ ETF ที่มีการจัดการเชิงรุกนั้นมีประสิทธิภาพกลยุทธ์การลงทุนนั่นเองได้ให้ประโยชน์หลายประการ

แนวคิดพื้นฐานที่นี่คือผู้จัดการกองทุนจะปรับการลงทุนของกองทุนตามความต้องการในขณะที่ติดตามดัชนีเช่นเดียวกับ ETF ที่มีการจัดการแบบพาสซีฟมีเป้าหมายที่จะทำ ผู้จัดการกองทุนที่กระตือรือร้นจะตั้งเป้าหมายที่จะเอาชนะเกณฑ์มาตรฐานผ่านการวิจัยและกลยุทธ์

ข้อดีของ ETF

ETF นำข้อได้เปรียบมากมายมาสู่นักลงทุนเกี่ยวกับทางเลือกการลงทุน ความง่าย และค่าใช้จ่าย นอกจากนี้ยังประกอบด้วยตะกร้าหุ้นและหลักทรัพย์ต่างๆ ทำให้เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำในที่สุด

ด้านล่างนี้คือข้อดีบางประการของ ETF ที่พบบ่อยที่สุด:

1. การกระจายความเสี่ยง

เมื่อใดก็ตามที่เราซื้อ ETF เราจะซื้อหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันหลายร้อยหรือหลายพันหลักทรัพย์พร้อมกันในการซื้อขายครั้งเดียว การปฏิบัตินี้จะกระจายความเสี่ยงในการลงทุน การใช้ ETF ช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลายได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย

2. การเข้าถึง

พวกเขาต้องการการลงทุนต่ำ ซึ่งหมายความว่าใครก็ตามที่รอคอยที่จะเริ่มต้นสามารถทำได้โดยใช้เงินเพียงเล็กน้อย บุคคลสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอ ETF ของเขาได้ด้วยเงินเพียงไม่กี่ร้อยดอลลาร์

3. ความคุ้มทุน

ETF สามารถคุ้มค่าได้หลายวิธี เพื่อให้เป็นตัวอย่างที่ชัดเจน สมมติว่าคุณไปซื้อหุ้นทั้งหมด 500 ตัวที่ประกอบกันเป็นเอสแอนด์พี 500. ในกรณีนั้นให้จ่ายเงินให้นายหน้าทุกครั้งมีการซื้อหุ้นเป็นภาคบังคับ

เมื่อสรุปแล้ว ค่าธรรมเนียมเหล่านี้อาจส่งผลต่อผลตอบแทนรวมจากการลงทุน นี่คือจุดที่ ETF มีบทบาทสำคัญในเนื่องจากอนุญาตให้ใครบางคนซื้อหุ้นทั้งหมด 500 หุ้นในคราวเดียวโดยจ่ายค่าธรรมเนียมนายหน้าเดียวเท่านั้น ซึ่งช่วยลดต้นทุนในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย

4. ประหยัดภาษี

ETF มีโครงสร้างเพื่อให้การกระจายกำไรจากเงินทุนเพียงเล็กน้อยเท่านั้น ดังนั้นจึงทำให้ภาระภาษีลดลงสำหรับนักลงทุน

ข้อเสียของ ETF

การซื้อขาย ETF มาพร้อมกับข้อเสียบางประการ ซึ่งรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

1. อาจไม่มีหุ้นบางส่วน

อาจเป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนที่จะซื้อหุ้นบางส่วนของ ETF แม้ว่ามันอาจจะไม่จำเป็นต้องเป็นความพ่ายแพ้ครั้งใหญ่ แต่ก็สามารถทำให้การลงทุนมีความซับซ้อนมากขึ้นได้ ตัวอย่างเช่น บุคคลที่ต้องการลงทุน 500 เหรียญสหรัฐฯ ทุกเช็คเงินเดือนกับโบรกเกอร์ที่ไม่อนุญาตให้ลงทุนบางส่วน จะต้องคำนวณจำนวนหุ้นทั้งหมดที่เขาสามารถซื้อได้

ต่างจาก ETFกองทุนรวมทำให้ได้เป็นไปได้สำหรับนักลงทุนที่จะซื้อหุ้นบางส่วน ซึ่งหมายความว่าใครๆ ก็สามารถลงทุนได้ $500 ต่อสัปดาห์โดยไม่มีปัญหาใดๆ

2. ความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่

เมื่อพิจารณาถึงความหลากหลายของ ETF ให้เลือก การผสมผสานสินทรัพย์หลายรายการในตะกร้ากองทุนเดียว บางครั้งอาจพิสูจน์ได้ว่ามีความซับซ้อนและมีหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงซึ่งอาจไม่ชัดเจนนักในตอนเริ่มต้น นอกจากนี้ ETF ยังมีแนวโน้มที่จะมีความผันผวน เช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ

ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญสำหรับนักลงทุนในการวิจัยล่วงหน้าเกี่ยวกับดัชนีที่ ETF กำลังติดตามและทำความเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องให้ดี

3. ข้อผิดพลาดในการติดตาม

แม้ว่าผู้จัดการหรือผู้เชี่ยวชาญของ ETF มักจะมุ่งหวังที่จะรักษาประสิทธิภาพการลงทุนของกองทุนให้สอดคล้องกับดัชนีที่ติดตามอยู่เสมอ แต่นั่นอาจไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป มีกรณีที่ ETF สามารถเบี่ยงเบนไปจากเกณฑ์มาตรฐานที่ต้องการได้เนื่องจากสถานการณ์บางอย่าง

ตัวอย่างเช่น หากผู้จัดการกองทุนสับเปลี่ยนสินทรัพย์ในตะกร้ากองทุน ETF อาจไม่เป็นไปตามผลการดำเนินงานของดัชนี

ETFs ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือไม่?

พวกมันเป็นเครื่องมือในการลงทุนที่ได้รับความนิยมเนื่องจากพวกมันเสนอเครื่องมือและลักษณะที่มีคุณค่ามากมายแก่นักลงทุน ซึ่งเหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนมือใหม่

ด้านล่างนี้คือเหตุผลบางส่วนว่าทำไมนักลงทุนมือใหม่จึงควรพิจารณาใช้ ETF:

1. การลงทุนขั้นต่ำต่ำ

จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนประกอบด้วยต้นทุนต่อหุ้นเท่านั้น ซึ่งโดยปกติจะมีราคาตั้งแต่ไม่กี่ดอลลาร์ถึงสองสามร้อย เมื่อเปรียบเทียบการลงทุนเริ่มแรกนี้กับกองทุนรวมที่มีมูลค่าหลายพันกองทุน ETF เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับผู้เริ่มต้น

2. เป็นเจ้าของตลาด

ETF อนุญาตให้นักลงทุนเป็นเจ้าของดัชนียอดนิยม เช่น S&P 500 ดังนั้นจึงปล่อยให้พวกเขาเป็นเจ้าของตลาดและได้รับผลตอบแทนจากตลาด โดยเฉลี่ยประมาณ 10% ต่อปีเมื่อเวลาผ่านไป

3. การกระจายความเสี่ยง

ETF ยังนำประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยงมาสู่นักลงทุนมือใหม่อีกด้วย ผู้เริ่มต้นสามารถลงทุนในกองทุนเดียวและซื้อหุ้นในกลุ่มธุรกิจที่เลือกซึ่งกระจุกตัวอยู่ในกลุ่มตลาดเดียวหรือแม้แต่ตลาดทั้งหมด

ช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีความหลากหลายและช่วยลดความเสี่ยงที่มาพร้อมกับความผันผวนของตลาดให้เหลือน้อยที่สุด

เราสามารถพูดได้ว่า ETF นั้นยอดเยี่ยมสำหรับผู้เริ่มต้นและผู้เชี่ยวชาญในตลาดหุ้น ลักษณะที่เป็นมิตรต่อนักลงทุน เช่น มีราคาไม่แพง สามารถหาได้จากที่ปรึกษา roboและมีความเสี่ยงในระดับต่ำเมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้นรายตัว ทำให้เป็นกลยุทธ์ที่น่าสนใจ

ETF เทียบกับ กองทุนรวม

การทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างกลยุทธ์การลงทุนทั้งสองนี้อาจมีผลกระทบที่สำคัญต่อนักลงทุน

เพื่อให้เข้าใจว่าทั้งสองมีความแตกต่างกันอย่างไร เรามาดูความแตกต่างหลักๆ ด้านล่างกัน:

เปรียบเทียบระหว่าง ETF และกองทุนรวม
อีทีเอฟกองทุนรวม
ETF ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นหรือพันธบัตรจำนวนมากในตลาดบางกลุ่มได้ในคราวเดียวผู้ลงทุนกองทุนรวมรวมเงินเข้าด้วยกันเพื่อลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
ETF มีการซื้อขายอย่างแข็งขันในการแลกเปลี่ยนเช่นหุ้นหุ้นในกองทุนรวมได้มาจากบริษัทผู้ออกโดยตรง
มีการซื้อขายทุกครั้งที่ตลาดหุ้นเปิด ราคามีความผันผวนโดยจะมีการกำหนดราคาเพียงวันละครั้งเท่านั้นตามมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ

ข้อแตกต่างที่สำคัญประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาระหว่าง ETF และกองทุนรวมคือราคาหุ้นของกองทุน

สำหรับ ETF เนื่องจากมีการซื้อและขายในตลาดหลักทรัพย์ กลไกของตลาดจึงส่งผลกระทบโดยตรงต่อมูลค่าของกองทุน ความต้องการกองทุนที่เพิ่มขึ้นหมายความว่าอาจมีราคาสูงกว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิ

ในทำนองเดียวกัน หากมีความจำเป็นเร่งด่วนในการขายหุ้นของกองทุนนั้นๆ ก็อาจขายได้ในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ในทางตรงกันข้าม กองทุนรวมจะมีการกำหนดราคาตามมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ สิ้นวันทำการซื้อขายทุกครั้ง

รูปแบบที่สองระหว่างทั้งสองกองทุนคือประสิทธิภาพทางภาษี ETF มักจะประหยัดภาษีมากกว่ากองทุนรวม เนื่องจากหุ้น ETF มีการซื้อขายในการแลกเปลี่ยน แทนที่จะซื้อโดยตรงกับบริษัทกองทุนรวม ดังนั้นจึงมีผู้ซื้อสำหรับผู้ขายทุกราย

ในกองทุนรวมอาจเป็นไปไม่ได้เนื่องจากผู้ขายจำนวนมากจะนำบริษัทกองทุนรวมขายหุ้นของหลักทรัพย์อ้างอิง ซึ่งจะส่งผลให้เกิดการเสียภาษีกำไรสำหรับผู้ถือหุ้นทุกคนไม่ว่าพวกเขาจะขายหรือไม่ก็ตาม

I'm a seasoned financial expert with a deep understanding of investment vehicles, particularly Exchange Traded Funds (ETFs). My expertise stems from years of hands-on experience in the financial markets, analyzing investment strategies, and staying abreast of market trends. Let's delve into the concepts outlined in the article on ETFs.

Exchange Traded Funds (ETFs):

An ETF is a revolutionary investment tool that emerged in the 1990s, transforming the investment landscape. These funds, traded on stock exchanges, function as baskets of securities. The $5.83 trillion ETF market, with 2,354 products on the US stock exchange in 2021, tracks market indices or commodities.

Types of ETFs:

  1. Bond ETFs: Offer exposure to various bond types, including US Treasury, corporate, municipal, international, and high-yield bonds.

  2. Commodity ETFs: Provide exposure to specific industries like oil, pharmaceuticals, or mining.

  3. Foreign Market ETFs: Track non-US markets, such as Japan’s Nikkei Index or China’s Shanghai SE Composite Index.

  4. Actively Managed ETFs: Aim to outperform an index through strategic stock selection.

  5. Inverse ETFs: Profit from a decline in the underlying market using derivatives and short positions.

  6. Exchange-Traded Notes (ETNs): Unsecured debt securities issued by financial institutions, tracking index returns without providing asset control.

Advantages of ETFs:

  1. Diversification: ETFs offer a diversified portfolio by allowing investors to purchase multiple securities in one trade.

  2. Accessibility: Low investment requirements enable easy entry for investors.

  3. Cost-Effectiveness: ETFs reduce costs by allowing investors to buy a basket of stocks with a single brokerage fee.

  4. Tax Efficiency: Structured to minimize capital gains distributions, keeping tax liabilities low.

Disadvantages of ETFs:

  1. Partial Shares: Buying partial shares of ETFs may be challenging, making investing more complex.

  2. Hidden Risks: Complex portfolios may contain risky securities not immediately apparent.

  3. Tracking Errors: Deviations from intended benchmarks can occur due to various circ*mstances.

ETFs for Beginners:

  1. Low Minimum Investment: ETFs require a minimal investment, making them suitable for beginners.

  2. Ownership of the Market: Investors can own popular indexes like the S&P 500, gaining market returns.

  3. Diversification: ETFs allow beginners to build a diversified portfolio, minimizing market volatility risks.

ETFs vs. Mutual Funds:

Key distinctions between ETFs and mutual funds include trading mechanisms, pricing, and tax efficiency. ETFs are actively traded on exchanges, priced throughout the day, and are generally more tax-efficient than mutual funds.

Understanding these nuances is crucial for investors in deciding which investment strategy aligns better with their financial goals. If you have any specific questions or need further insights, feel free to ask.

Exchange Traded Fund (ETF) - ETF คืออะไร และเหตุใดจึงควรลงทุน (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Edwin Metz

Last Updated:

Views: 5980

Rating: 4.8 / 5 (58 voted)

Reviews: 81% of readers found this page helpful

Author information

Name: Edwin Metz

Birthday: 1997-04-16

Address: 51593 Leanne Light, Kuphalmouth, DE 50012-5183

Phone: +639107620957

Job: Corporate Banking Technician

Hobby: Reading, scrapbook, role-playing games, Fishing, Fishing, Scuba diving, Beekeeping

Introduction: My name is Edwin Metz, I am a fair, energetic, helpful, brave, outstanding, nice, helpful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.