คำจำกัดความของ Exchange Traded Fund (ETF) - Investmentmatome (2024)

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นกองทุนเพื่อการลงทุนประเภทหนึ่งที่นำเสนอคุณสมบัติที่ดีที่สุดของสินทรัพย์ยอดนิยมสองชนิด: กองทุนเหล่านี้มีประโยชน์ในการกระจายความเสี่ยงของกองทุนรวม ในขณะเดียวกันก็เลียนแบบความสะดวกในการซื้อขายหุ้น

ความหมายของอีทีเอฟ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETF คือตะกร้าการลงทุน เช่น หุ้นหรือพันธบัตร กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนช่วยให้คุณลงทุนในหลักทรัพย์จำนวนมากได้ในคราวเดียว และ ETF มักจะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนประเภทอื่น ETF ก็มีการซื้อขายได้ง่ายขึ้นเช่นกัน

แต่เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ETF ไม่ใช่โซลูชันที่เหมาะกับทุกคน ประเมินผลโดยพิจารณาจากข้อดีของตนเอง รวมถึงต้นทุนการจัดการและค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่น (ถ้ามี) คุณสามารถซื้อหรือขายได้ง่ายเพียงใด เหมาะสมกับพอร์ตโฟลิโอที่มีอยู่ของคุณอย่างไร และคุณภาพการลงทุน

คำจำกัดความของ Exchange Traded Fund (ETF) - Investmentmatome (1)

ประเภทของ ETF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนอาจซื้อขายได้เหมือนกับหุ้น แต่ภายใต้ฝาครอบ กองทุนเหล่านี้มีลักษณะคล้ายกับกองทุนรวมและกองทุนดัชนี ซึ่งอาจมีความแตกต่างกันอย่างมากในแง่ของสินทรัพย์อ้างอิงและเป้าหมายการลงทุน ด้านล่างนี้คือ ETF ประเภททั่วไปบางประเภท - โปรดทราบว่าหมวดหมู่เหล่านี้ไม่ได้แยกจากกัน ตัวอย่างเช่น หุ้น ETF อาจอิงตามดัชนี และในทางกลับกัน ETF เหล่านี้ไม่ได้จัดประเภทตามประเภทการจัดการ (เชิงรับหรือเชิงรุก) แต่ตามประเภทของการลงทุนที่ถืออยู่ภายใน ETF

หุ้น ETF

สิ่งเหล่านี้ประกอบด้วยหุ้นและมักมีไว้เพื่อการเติบโตในระยะยาว แม้ว่าโดยทั่วไปจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นแต่ละตัว แต่ก็มีความเสี่ยงมากกว่าหุ้นอื่นๆ ที่ระบุไว้ที่นี่เล็กน้อย เช่น ETF พันธบัตร

» เรียนรู้ความแตกต่าง: ETF กับหุ้น

โฆษณา

ความจงรักภักดี
Merrill Edge® กำกับตนเอง
อี*เทรด

การให้คะแนน Investmentmatome

5.0/5

การให้คะแนน Investmentmatome

4.2/5

การให้คะแนน Investmentmatome

4.4/5

ค่าธรรมเนียม

$0

ต่อการซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ และ ETF ออนไลน์

ค่าธรรมเนียม

$0

ต่อการค้า

ค่าธรรมเนียม

$0

ต่อการค้า มีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ

บัญชีขั้นต่ำ

$0

บัญชีขั้นต่ำ

$0

บัญชีขั้นต่ำ

$0

การส่งเสริม

ไม่มี

ไม่มีโปรโมชั่นในขณะนี้

การส่งเสริม

ไม่มี

ไม่มีโปรโมชั่นในขณะนี้

การส่งเสริม

รับสูงถึง $600 หรือมากกว่า

เมื่อคุณเปิดและฝากเงินเข้าบัญชี E*TRADE

เรียนรู้เพิ่มเติม
อ่านรีวิว
อ่านรีวิว

ETF สินค้าโภคภัณฑ์

สินค้าโภคภัณฑ์คือสินค้าดิบที่สามารถซื้อหรือขายได้ เช่น ทองคำ กาแฟ และน้ำมันดิบ ETF สินค้าโภคภัณฑ์ช่วยให้คุณสามารถรวมหลักทรัพย์เหล่านี้เป็นการลงทุนครั้งเดียวได้ ด้วย ETF สินค้าโภคภัณฑ์ สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือต้องรู้ว่ามีอะไรอยู่ข้างใน คุณเป็นเจ้าของในคลังสินค้าโภคภัณฑ์ของกองทุน หรือเป็นเจ้าของหุ้นในบริษัทที่ผลิต ขนส่ง และจัดเก็บสินค้าเหล่านี้หรือไม่ ETF ประกอบด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้า? สินค้าดังกล่าวถือเป็น "ของสะสม" ในสายตาของ IRS หรือไม่? ปัจจัยเหล่านี้อาจมาพร้อมกับผลกระทบทางภาษีที่ร้ายแรงและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

" เรียนรู้เพิ่มเติม:อะไรคือสิ่งที่ดีที่สุดETF สินค้าโภคภัณฑ์?

บันทึกการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETN)

ธนบัตรที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETN ในทางเทคนิคแล้วไม่ใช่ ETF แต่มักสับสนกับ ETF เนื่องจากมีชื่อและลักษณะคล้ายคลึงกัน เช่นเดียวกับ ETF ETN ซื้อขายแลกเปลี่ยนตลอดทั้งวัน และเช่นเดียวกับ ETF พวกเขาติดตามตะกร้าสินทรัพย์ ETN มักจะติดตามสินค้าโภคภัณฑ์ พันธบัตร อนุพันธ์ เช่น ฟิวเจอร์ส หรือสินทรัพย์ที่แปลกใหม่ เช่น คาร์บอนเครดิต แทนที่จะเป็นหุ้น

ETN แตกต่างจาก ETF ตรงที่ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงจริงๆ แต่เป็นตราสารหนี้ที่มูลค่าผูกกับสินทรัพย์อ้างอิงผ่านสูตรบางประเภท

ความหมายในทางปฏิบัติก็คือมูลค่าของ ETN ขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือทางเครดิตของผู้ออก และความเสี่ยงของการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกก็คุ้มค่าที่จะพิจารณาเมื่อดูที่ ETN

พันธบัตร ETF

พันธบัตร ETF ไม่มีวันครบกำหนด แตกต่างจากพันธบัตรบุคคล ดังนั้นการใช้งานที่พบบ่อยที่สุดสำหรับพันธบัตรเหล่านี้คือการจ่ายเงินสดให้กับนักลงทุนเป็นประจำ การจ่ายเงินเหล่านี้มาจากดอกเบี้ยที่เกิดจากพันธบัตรแต่ละประเภทภายในกองทุน ETF ของพันธบัตรสามารถเป็นส่วนเสริมที่ดีเยี่ยมและมีความเสี่ยงต่ำกว่าของ ETF ในหุ้น

ETF ระหว่างประเทศ

หุ้นต่างประเทศได้รับการแนะนำอย่างกว้างขวางเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย ควบคู่ไปกับหุ้นและพันธบัตรของสหรัฐฯ ETF ระหว่างประเทศเป็นวิธีที่ง่ายและโดยทั่วไปมีความเสี่ยงน้อยกว่าในการค้นหาการลงทุนจากต่างประเทศเหล่านี้ ETF เหล่านี้อาจรวมถึงการลงทุนในแต่ละประเทศหรือกลุ่มประเทศเฉพาะ

Bitcoin หรือ ETF เข้ารหัสลับ

ในเดือนมกราคม 2567 สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้อนุมัติบางส่วนค้นหา Bitcoin ETFซึ่งติดตามราคา Bitcoin โดยตรง สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนทั่วไปสามารถเข้าถึงสกุลเงินดิจิตอลได้มากขึ้นBitcoin ETF สามารถซื้อและขายได้โดยตรงในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์.

สำหรับ ETF ที่นำเสนอความเสี่ยงต่อสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ นั้นยังคงมีข้อจำกัดอยู่ ที่สุดการเข้ารหัสลับ ETFถือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหรือหุ้นของบริษัทที่ซื้อขายหรือลงทุนในตลาดสกุลเงินดิจิทัล

ETF ภาคส่วน

ตลาดหุ้นสหรัฐฯ แบ่งออกเป็น 11 กลุ่ม และแต่ละกลุ่มประกอบด้วยบริษัทที่ดำเนินงานภายในกลุ่มนั้น Sector ETF เป็นช่องทางในการลงทุนในบริษัทเฉพาะเจาะจงภายในภาคส่วนเหล่านั้น เช่น ภาคการดูแลสุขภาพ การเงิน หรืออุตสาหกรรม สิ่งเหล่านี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนในการติดตามวัฏจักรธุรกิจ เนื่องจากบางภาคส่วนมีแนวโน้มว่าจะทำงานได้ดีขึ้นในช่วงที่มีการขยายตัว และบางภาคส่วนจะดีขึ้นในช่วงที่หดตัว บ่อยครั้งสิ่งเหล่านี้มักมีความเสี่ยงสูงกว่า ETF ในตลาดกว้าง Sector ETF สามารถให้พอร์ตการลงทุนของคุณกับอุตสาหกรรมที่คุณสนใจ เช่นETF ทองคำหรือกัญชา ETFsโดยมีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนในบริษัทเดียว

เลเวอเรจ ETFs

Leveraged ETFs เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ติดตามดัชนีที่มีอยู่ แต่แทนที่จะจับคู่ผลตอบแทนของดัชนีนั้น ETF มีเป้าหมายที่จะเพิ่มผลตอบแทนสองหรือสามครั้ง ลองนึกภาพคุณมี ETF แบบดั้งเดิมที่ติดตาม S&P 500 หาก S&P 500 เพิ่มขึ้น 2% ETF ของคุณก็มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นประมาณ 2% เช่นกัน เนื่องจากถือหุ้นส่วนใหญ่ของบริษัทเดียวกันที่ดัชนีติดตาม

หากคุณมีกองทุน ETF แบบเลเวอเรจ S&P 500 กำไร 2% นั้นสามารถขยายได้ และจะเป็นกำไร 4% แทน แม้ว่าจะเป็นเรื่องดีหากตลาดกำลังขึ้น แต่ก็ไม่ได้ดีนักหากตลาดกำลังลง นี่คือสิ่งที่ทำให้ ETF แบบเลเวอเรจมีความเสี่ยงมากกว่า ETF ประเภทอื่นๆ

ETF ทำงานอย่างไร?

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทำงานดังนี้: ผู้ให้บริการกองทุนเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง ออกแบบกองทุนเพื่อติดตามผลการดำเนินงาน จากนั้นจึงขายหุ้นในกองทุนนั้นให้กับนักลงทุน ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของ ETF แต่พวกเขาไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงในกองทุน ถึงกระนั้น นักลงทุนใน ETF ที่ติดตามดัชนีหุ้นอาจได้รับเงินปันผลก้อนใหญ่ หรือการลงทุนซ้ำสำหรับหุ้นที่ประกอบเป็นดัชนี (ดูเพิ่มเติมที่: เรียนรู้วิธีการลงทุนในกองทุนดัชนี, หรือเปรียบเทียบกองทุนดัชนีและ ETF.)

ในขณะที่ ETF ได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิงหรือดัชนี— ไม่ว่าจะเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ หรือตะกร้าหุ้น เช่น— พวกเขาซื้อขายในราคาที่กำหนดโดยตลาดซึ่งมักจะแตกต่างจากสินทรัพย์นั้น ยิ่งไปกว่านั้น เนื่องจากสิ่งต่างๆ เช่น ค่าใช้จ่าย ผลตอบแทนระยะยาวของ ETF จะแตกต่างจากสินทรัพย์อ้างอิง

นี่คือวิธีการทำงานของ ETF แบบย่อ:

1. ผู้ให้บริการ ETF จะพิจารณาสินทรัพย์ต่างๆ มากมาย รวมถึงหุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ หรือสกุลเงิน และสร้างตะกร้าสินทรัพย์เหล่านั้นด้วยสัญลักษณ์ที่ไม่ซ้ำใคร

2. ผู้ลงทุนสามารถซื้อหุ้นในตะกร้านั้นได้ เช่นเดียวกับการซื้อหุ้นของบริษัท

3. ผู้ซื้อและผู้ขายซื้อขาย ETF ตลอดทั้งวันด้วยการแลกเปลี่ยน เช่นเดียวกับหุ้น

กระโดดเพื่อเรียนรู้จะเริ่มลงทุนใน ETF ได้อย่างไร

การสร้างและการไถ่ถอน ETF

เนื่องจากหุ้น ETF สอดคล้องกับหุ้นในตะกร้าสินทรัพย์ กระบวนการสร้างหรือเลิกหุ้น ETF จึงมีความซับซ้อน และต้องเกี่ยวข้องกับการซื้อหรือขายสินทรัพย์อ้างอิง

ในการสร้างหุ้น ETF ใหม่ "ผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาต" ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะเป็นนักลงทุนสถาบัน เช่น นายหน้า จะมอบตะกร้าสินทรัพย์ที่ตรงกับพอร์ตโฟลิโอของ ETF ให้กับ ETF หรือการชำระด้วยเงินสด ในการแลกเปลี่ยน พวกเขาจะได้รับบล็อกหุ้น ETF ใหม่ที่มีมูลค่าเดียวกันกับ "ตะกร้าการสร้าง" นี้ ผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาตจะขายหุ้นใหม่เหล่านั้นให้กับนักลงทุนทั่วไป

หากต้องการเกษียณหรือ "ไถ่ถอน" หุ้น ETF กระบวนการนี้จะเกิดขึ้นแบบย้อนกลับ ผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาตคืนบล็อกหุ้น ETF ให้กับกองทุน และจะได้รับตะกร้าเงินสด ทรัพย์สิน หรือทั้งสองอย่างเป็นการแลกเปลี่ยน ซึ่งโดยทั่วไปจะสะท้อนให้เห็นว่าตะกร้าการสร้างจะเป็นเช่นไรสำหรับจำนวนหุ้นนั้น

ข้อดีและข้อเสียของอีทีเอฟ

ข้อดี ETF

นักลงทุนแห่กันเพื่อแลกเปลี่ยนกองทุนที่ซื้อขายกัน เนื่องจากความเรียบง่าย ความถูก และการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย นี่คือข้อดี:

การกระจายความเสี่ยง

ในขณะที่คิดได้ง่ายการกระจายความเสี่ยงในแง่ของแนวดิ่งของตลาดในวงกว้าง เช่น หุ้น พันธบัตร หรือสินค้าโภคภัณฑ์ ETF ยังช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงในแนวนอน เช่น อุตสาหกรรม อาจต้องใช้เงินและความพยายามอย่างมากในการซื้อส่วนประกอบทั้งหมดของตะกร้าสินค้าโดยเฉพาะ แต่ด้วยการคลิกปุ่มเพียงปุ่มเดียว ETF ก็มอบผลประโยชน์เหล่านั้นให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณ การกระจายความเสี่ยงสามารถช่วยปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณจากความผันผวนของตลาดได้ หากคุณลงทุนในอุตสาหกรรมเดียว และอุตสาหกรรมนั้นมีปีที่ย่ำแย่จริงๆ พอร์ตโฟลิโอของคุณก็มีแนวโน้มว่าจะทำงานได้ไม่ดีเช่นกัน การลงทุนในอุตสาหกรรม ขนาดบริษัท ภูมิศาสตร์ และอื่นๆ ที่แตกต่างกัน จะทำให้พอร์ตโฟลิโอของคุณมีความสมดุลมากขึ้น เนื่องจาก ETF มีความหลากหลายอยู่แล้ว คุณจึงไม่ต้องกังวลกับการสร้างมันขึ้นมาภายในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ความโปร่งใส

ใครก็ตามที่มีอินเทอร์เน็ตสามารถค้นหากิจกรรมราคาของ ETF ที่ต้องการจากการแลกเปลี่ยนได้ นอกจากนี้ การถือครองของกองทุนจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณะในแต่ละวัน โดยที่จะเกิดขึ้นเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาสกับกองทุนรวม ความโปร่งใสนี้ช่วยให้คุณจับตาดูสิ่งที่คุณลงทุนได้อย่างใกล้ชิด สมมติว่าคุณไม่อยากลงทุนในน้ำมันจริงๆ คุณจะสามารถมองเห็นการเพิ่มเติมเหล่านั้นใน ETF ของคุณได้ง่ายกว่ากองทุนรวม

สิทธิประโยชน์ทางภาษี

ETF มีข้อได้เปรียบทางภาษีที่สำคัญสองประการมากกว่ากองทุนรวม

หากคุณลงทุนในกองทุนรวมคุณอาจต้องจ่ายเงินภาษีกำไรจากการขายหุ้น(หรือกำไรจากการขายสินทรัพย์ เช่น หุ้น) ตลอดอายุการลงทุนของคุณ เนื่องจากกองทุนรวมโดยเฉพาะที่มีการจัดการเชิงรุกมักจะซื้อขายสินทรัพย์บ่อยกว่า ETF ในทางกลับกัน ETF ส่วนใหญ่จะต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหุ้นเมื่อคุณขายเงินลงทุนเท่านั้น ซึ่งหมายความว่าคุณจะจ่ายภาษีน้อยลงจากการลงทุน ETF โดยรวม

เนื่องจากผู้จัดการกองทุนรวมกำลังซื้อและขายเงินลงทุนอย่างแข็งขันและต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ไปพร้อมกัน ผู้ลงทุนอาจต้องเผชิญกับภาษีกำไรจากการขายหุ้นทั้งระยะยาวและระยะสั้น หากคุณลงทุนใน ETF คุณจะต้องตัดสินใจว่าจะขายเมื่อใด ทำให้ง่ายต่อการหลีกเลี่ยงอัตราภาษีกำไรระยะสั้นที่สูงขึ้น

" ที่เกี่ยวข้อง: ETFs ที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด

ข้อเสียของ ETF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนอาจทำงานได้ดีสำหรับนักลงทุนบางราย แต่ก็ไม่สมบูรณ์แบบ นี่คือข้อเสีย:

ต้นทุนการซื้อขาย

ต้นทุน ETF อาจไม่สิ้นสุดด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย. เนื่องจาก ETF เป็นการซื้อขายแลกเปลี่ยน จึงอาจต้องเสียค่าธรรมเนียมคอมมิชชันจากโบรกเกอร์ออนไลน์ โบรกเกอร์หลายรายได้ตัดสินใจที่จะลดค่าคอมมิชชั่น ETF ลงเหลือศูนย์ แต่ไม่ใช่ทั้งหมดที่มี

ปัญหาสภาพคล่องที่อาจเกิดขึ้น

เช่นเดียวกับความปลอดภัยใดๆ คุณจะตกอยู่ภายใต้อารมณ์ของราคาตลาดในปัจจุบันเมื่อถึงเวลาขาย แต่ ETF ที่ไม่ได้ซื้อขายบ่อยนักอาจขนถ่ายได้ยากกว่า

เสี่ยงที่ ETF จะปิดตัวลง

สาเหตุหลักที่สิ่งนี้เกิดขึ้นก็คือกองทุนไม่ได้นำทรัพย์สินมาเพียงพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหาร ความไม่สะดวกที่ใหญ่ที่สุดของ ETF แบบปิดคือนักลงทุนจะต้องขายเร็วกว่าที่ตั้งใจไว้ และอาจขาดทุนได้ นอกจากนี้ยังมีความรำคาญที่จะต้องนำเงินนั้นไปลงทุนใหม่และอาจก่อให้เกิดภาระภาษีที่ไม่คาดคิดอีกด้วย

ETF มีค่าใช้จ่ายเท่าไร?

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนอาจแตกต่างกันอย่างมากเมื่อพูดถึงต้นทุน โดยราคาหุ้นมีตั้งแต่หลักเดียวไปจนถึงหลักสามหลัก ช่วงดังกล่าวอาจดูน่ากลัว แต่ก็หมายความว่ามี ETF สำหรับทุกงบประมาณด้วย การสรุปจำนวนเงินที่คุณยินดีจ่ายกับ ETF อาจช่วยได้ก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุน

เมื่อค้นคว้า ETF คุณจะต้องพิจารณาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนหรือค่าธรรมเนียมที่กองทุนเรียกเก็บในการจัดการและบำรุงรักษา เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่มีการจัดการแบบพาสซีฟ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ ETF จึงค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนประเภทอื่น

» ต้องการข้อมูลเพิ่มเติม?เรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนแบบพาสซีฟ

ETFs กับกองทุนรวมเทียบกับหุ้น

เมื่อเปรียบเทียบกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนกับการลงทุนอื่นๆ ETF มีความโดดเด่นหลายประการ ต้นทุนการลงทุนที่ลดลง การกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้น และตัวเลือกที่เพิ่มขึ้นเป็นเพียงข้อดีบางประการของ ETF

ETF กับกองทุนรวม

โดยทั่วไปแล้ว ETF มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม และนี่คือส่วนสำคัญของการอุทธรณ์

ETF ยังให้ประสิทธิภาพด้านภาษีที่ดีกว่ากองทุนรวม โดยทั่วไปจะมีการหมุนเวียนภายในกองทุนรวมมากขึ้น (โดยเฉพาะที่มีการจัดการเชิงรุก) เมื่อเทียบกับ ETF และการซื้อและขายดังกล่าวอาจส่งผลให้เกิดกำไรจากเงินทุน ในทำนองเดียวกัน เมื่อนักลงทุนขายกองทุนรวม ผู้จัดการจะต้องระดมเงินสดโดยการขายหลักทรัพย์ ซึ่งก็สามารถสะสมกำไรจากการลงทุนได้เช่นกัน ไม่ว่าในสถานการณ์ใด นักลงทุนจะต้องเสียภาษีเหล่านั้น

ผลิตภัณฑ์ทั้งสองยังมีโครงสร้างการจัดการที่แตกต่างกัน (โดยทั่วไปจะใช้งานสำหรับกองทุนรวม, Passive สำหรับ ETFs แม้ว่า ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจะมีอยู่ก็ตาม)

ETF กับหุ้น

ETF ประกอบด้วยหุ้น แต่ไม่มี "หุ้น ETF" คุณสามารถซื้อหุ้นของ ETF ได้ แต่คุณไม่สามารถซื้อหุ้นใน ETF ได้ ETF ประกอบด้วยหุ้นเดี่ยวและการลงทุนอื่นๆ

เช่นเดียวกับหุ้น ETF สามารถซื้อขายได้ในการแลกเปลี่ยนและมีสัญลักษณ์สัญลักษณ์เฉพาะที่ช่วยให้คุณติดตามกิจกรรมราคาได้ ต่างจากหุ้นซึ่งเป็นตัวแทนของบริษัทเพียงแห่งเดียว ETF เป็นตัวแทนของตะกร้าหุ้น เนื่องจาก ETF มีสินทรัพย์หลายรายการ จึงอาจให้การกระจายความเสี่ยงที่ดีกว่าหุ้นตัวเดียว การกระจายความเสี่ยงนั้นสามารถช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอของคุณได้

บางครั้ง ETF จะเน้นไปที่บางภาคส่วนหรือบางประเด็น ตัวอย่างเช่น SPY เป็นหนึ่งใน ETF ที่ติดตาม S&P 500 และมีกองทุนสนุกๆ เช่น HACK สำหรับกองทุนความปลอดภัยทางไซเบอร์ และ FONE สำหรับ ETF ที่เน้นไปที่สมาร์ทโฟน

ต่อไปนี้เป็นข้อแตกต่างที่สำคัญบางประการระหว่าง ETF กองทุนรวม และหุ้น

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)

กองทุนรวม

หุ้นส่วนบุคคล

ค่าธรรมเนียม

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ย: 0.16%

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ย: 0.47% บวกค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

ค่าคอมมิชชัน: มักจะ $0 แต่อาจสูงถึง $5

วิธีการซื้อ

ซื้อขายในช่วงเวลาทำการปกติของตลาดและขยายเวลาทำการ

เมื่อสิ้นสุดวันซื้อขายหลังจากที่ตลาดปิด

ซื้อขายในช่วงเวลาทำการปกติของตลาดและขยายเวลาทำการ

แหล่งที่มาของข้อมูลค่าธรรมเนียม: The Investment Company Institute, แนวโน้มค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมของกองทุน.

คำจำกัดความของ Exchange Traded Fund (ETF) - Investmentmatome (5)

เนิร์ดออกข่าวการลงทุน

สมัครรับจดหมายข่าวการลงทุนรายเดือนของเราเพื่อรับความรู้เรื่องตลาดหุ้น

ลงชื่อ

วิธีค้นหา ETF ที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ

สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าแม้ว่า ETF โดยทั่วไปจะมีต้นทุนต่ำกว่า แต่ก็อาจแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน ขึ้นอยู่กับผู้ออก รวมถึงความซับซ้อนและความต้องการ แม้แต่ ETF ที่ติดตามดัชนีเดียวกันก็มีต้นทุนที่แตกต่างกัน

ETF ส่วนใหญ่เป็นการลงทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ พวกเขาเพียงแค่ติดตามดัชนี นักลงทุนบางรายชอบการใช้กองทุนรวมแบบลงมือปฏิบัติจริง ซึ่งดำเนินการโดยผู้จัดการมืออาชีพที่พยายามสร้างผลงานให้เหนือกว่าตลาด มี ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งเลียนแบบกองทุนรวม แต่มีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า ดังนั้นควรพิจารณารูปแบบการลงทุนของคุณก่อนซื้อ

การระเบิดของตลาดนี้ยังทำให้เห็นกองทุนบางส่วนออกสู่ตลาดซึ่งอาจไม่กองรวมกันเป็นกองทุนที่มีลูกเล่นแนวเขตแดนซึ่งใช้เงินลงทุนเพียงเล็กน้อยในโลกและอาจไม่ได้ให้การกระจายความเสี่ยงมากนัก เพียงเพราะ ETF มีราคาถูกไม่ได้หมายความว่าจะเหมาะกับวิทยานิพนธ์การลงทุนในวงกว้างของคุณเสมอไป

» พร้อมที่จะเริ่มต้นแล้วหรือยัง?ดูคำแนะนำของเราเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับการซื้อขาย ETF

วิธีลงทุนใน ETF

มีหลายวิธีในการลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน และวิธีที่คุณลงทุนจะขึ้นอยู่กับความชอบเป็นส่วนใหญ่ สำหรับนักลงทุนที่ลงมือปฏิบัติจริง การลงทุนใน ETF อยู่ห่างออกไปเพียงไม่กี่คลิก สินทรัพย์เหล่านี้เป็นข้อเสนอมาตรฐานในหมู่โบรกเกอร์ออนไลน์ แม้ว่าจำนวนข้อเสนอ (และค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง) จะแตกต่างกันไปตามโบรกเกอร์ ในอีกด้านหนึ่งของสเปกตรัม robo-advisors สร้างพอร์ตการลงทุนของตนจาก ETF ที่มีต้นทุนต่ำ ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงสินทรัพย์เหล่านี้ได้ เทรนด์หนึ่งที่ดีสำหรับผู้ซื้อ ETF คือ นายหน้ารายใหญ่หลายรายปรับลดค่าคอมมิชชันสำหรับหุ้น ETF และการซื้อขายออปชั่นเหลือ $0

1. เปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

หากคุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุนใน ETF ด้วยตัวเอง คุณจะต้องมีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อดำเนินการดังกล่าว บัญชีนายหน้าคือที่ที่คุณลงทุนอยู่ เพียงเพราะคุณมีอันหนึ่งไม่ได้หมายความว่าคุณจะลงทุนในสิ่งใดเลย หลังจากที่คุณเปิดบัญชีแล้ว คุณสามารถลงทุนใน ETF ได้จากที่นั่น

หากคุณต้องการความช่วยเหลือ คุณสามารถทำงานร่วมกับที่ปรึกษา robo หรือที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมได้

» ต้องการความช่วยเหลือ?เรียนรู้วิธีการเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

2. ค้นหา ETF ที่คุณต้องการลงทุน

สิ่งนี้ไม่ได้ซับซ้อนอย่างที่คิด แต่มี ETF จำนวนมากในตลาด และอาจเป็นเรื่องยากที่จะจำกัดให้แคบลง คุณสามารถใช้เครื่องคัดกรองออนไลน์เพื่อช่วยคุณค้นหา ETF ที่มีต้นทุนต่ำ กองทุนในภาคส่วนเฉพาะ หรือ ETF ที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมหรือสิ่งแวดล้อม

" เช็คเอาท์รายการทั้งหมดของเราETF ที่ดีที่สุด

3. ซื้ออีทีเอฟ

ใช้ฟังก์ชันการซื้อขายของนายหน้าของคุณ ไปที่ ETF เฉพาะที่คุณต้องการซื้อและวางการซื้อขาย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณตรวจสอบคำสั่งซื้อของคุณอีกครั้งก่อนที่จะทำให้เป็นทางการ

4. ถือ ETF

ระยะเวลาที่คุณถือ ETF ไว้จะขึ้นอยู่กับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ แต่หากคุณลงทุนเพื่อการเกษียณ มักจะเป็นเกมที่รออยู่ ยิ่งคุณถือไว้นานเท่าไรก็ยิ่งดีเท่านั้น เนื่องจากธรรมชาติของดอกเบี้ยทบต้น ยิ่งคุณถือ ETF นานเท่าไร ดอกเบี้ยของคุณก็จะยิ่งได้รับดอกเบี้ยนานขึ้นเท่านั้น คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณการลงทุนเพื่อประเมินจำนวนเงินที่คุณจะได้รับจากระยะเวลาการถือครองที่แตกต่างกัน

หากคุณมีไทม์ไลน์การลงทุนที่ยาวนาน คุณก็มีแนวโน้มที่จะสามารถผ่านพ้นจุดสูงสุดและต่ำสุดของตลาดหุ้นได้เมื่อมีแนวโน้มสูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ETF จ่ายเงินปันผลหรือไม่?

ใช่ ตราบใดที่หุ้นอ้างอิงที่ถืออยู่ใน ETF จะต้องชำระเงินปันผล. เงินปันผลของบริษัทเหล่านี้จะถูกรวบรวมโดยผู้ออก ETF และแจกจ่ายให้กับนักลงทุน โดยทั่วไปจะเป็นรายไตรมาส ตามจำนวนหุ้นที่นักลงทุนเป็นเจ้าของใน ETF อย่างไรก็ตาม หากไม่มีบริษัทอ้างอิงใน ETF เสนอเงินปันผล ETF ก็จะไม่จ่ายเงินปันผลเช่นกัน ETF บางตัวถูกสร้างขึ้นโดยเฉพาะเพื่อเพิ่มรายได้จากเงินปันผลสูงสุด หรือที่เรียกกันว่า ETF แบบจ่ายเงินปันผล

คุณสามารถขาย ETF ได้ตลอดเวลาหรือไม่?

ใช่. เช่นเดียวกับหุ้น สามารถซื้อหรือขาย ETF ได้ตลอดเวลาตลอดทั้งวันซื้อขาย (9.30 น. ถึง 16.00 น. ตามเวลาตะวันออก) ให้นักลงทุนได้ประโยชน์จากความผันผวนของราคาระหว่างวัน ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมที่สามารถซื้อได้เมื่อสิ้นสุดวันซื้อขายเท่านั้น สำหรับราคาที่คำนวณหลังจากตลาดปิด

บทความที่เกี่ยวข้อง

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน ETF

การลงทุนใน ETF กับกองทุนรวม

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมทั่วไปคืออะไร?

ทั้งผู้เขียนและบรรณาธิการไม่มีตำแหน่งในการลงทุนดังกล่าว ณ เวลาที่ตีพิมพ์

I'm an enthusiast with in-depth knowledge about exchange-traded funds (ETFs), and I can provide comprehensive information on the concepts mentioned in the article.

Exchange-traded funds (ETFs) are investment funds that combine the diversification benefits of mutual funds with the ease of trading stocks. They represent a basket of investments, such as stocks or bonds, and are known for their lower fees and easy tradability.

The article covers various types of ETFs:

  1. Stock ETFs:

    • Comprise stocks for long-term growth.
    • Less risky than individual stocks but slightly riskier than some other types.
  2. Commodity ETFs:

    • Bundle raw goods like gold, coffee, and crude oil.
    • Important to understand what's inside them, considering tax implications and risk levels.
  3. Exchange-Traded Notes (ETNs):

    • Similar to ETFs but technically not ETFs.
    • Track a basket of assets, often commodities, bonds, or exotic assets, without owning them directly.
  4. Bond ETFs:

    • Provide regular cash payments from interest generated by individual bonds.
    • Lower-risk complement to stock ETFs.
  5. International ETFs:

    • Offer an easy and less risky way to invest in foreign stocks.
  6. Bitcoin or Crypto ETFs:

    • Track the price of Bitcoin directly, providing accessibility to average investors.
    • Limited options for exposure to other cryptocurrencies, often holding futures contracts or stocks of related companies.
  7. Sector ETFs:

    • Allow investment in specific industry sectors, providing exposure with less risk than investing in a single company.
  8. Leveraged ETFs:

    • Aim to increase returns by two or three times the index they track.
    • Riskier than other types of ETFs, especially in a declining market.

The article explains how ETFs work, their creation and redemption process, and the advantages and disadvantages:

ETF Advantages:

  • Diversification across various assets.
  • Transparency in pricing and daily disclosure of holdings.
  • Tax benefits with lower capital gains taxes compared to mutual funds.

ETF Disadvantages:

  • Trading costs, although many brokers have eliminated ETF commissions.
  • Potential liquidity issues, especially for less frequently traded ETFs.
  • Risk of ETF closure if it doesn't attract enough assets.

The article also discusses the cost of ETFs, comparing them with mutual funds and stocks. It emphasizes factors like expense ratios, tax efficiency, and management structures.

Finally, it provides guidance on how to find the right ETFs for your portfolio, how to invest in ETFs, and considerations when buying and holding ETFs. The information includes steps such as opening a brokerage account, selecting ETFs, making trades, and holding onto ETFs based on your investment strategy.

คำจำกัดความของ Exchange Traded Fund (ETF) - Investmentmatome (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Dr. Pierre Goyette

Last Updated:

Views: 5964

Rating: 5 / 5 (50 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Dr. Pierre Goyette

Birthday: 1998-01-29

Address: Apt. 611 3357 Yong Plain, West Audra, IL 70053

Phone: +5819954278378

Job: Construction Director

Hobby: Embroidery, Creative writing, Shopping, Driving, Stand-up comedy, Coffee roasting, Scrapbooking

Introduction: My name is Dr. Pierre Goyette, I am a enchanting, powerful, jolly, rich, graceful, colorful, zany person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.