Gold ETCs & Gold ETFs 2023: รับประโยชน์อย่างปลอดภัยจากราคาทองคำ (2024)

อีกทางเลือกหนึ่งนอกเหนือจากทองคำจริงคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เรียกว่า ETC ทองคำและ ETF ทองคำ ค้นหาว่าพวกเขาเหมาะกับใคร เมื่อใด และอย่างไรที่จะลงทุนในเยอรมนี

ETC ทองคำและ ETF ทองคำ - น่ารู้

  • Gold ETCs (Exchange Traded Commodities) และ Gold ETFs มีความคุ้มค่า โปร่งใส และยืดหยุ่น ช่วยให้นักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในผลการดำเนินงานของทองคำได้โดยตรง
  • ไม่อนุญาตให้ใช้ Gold ETFs ในเยอรมนี! การลงทุนสามารถทำได้ผ่านคลังในต่างประเทศเท่านั้น
  • ไม่มีดอกเบี้ยในการลงทุนใน ETC ทองคำ และนักลงทุนไม่ได้เป็นเจ้าของโลหะมีค่า ETC เป็นพันธบัตรและไม่ใช่สินทรัพย์พิเศษ - มีความเสี่ยงที่จะผิดนัดชำระหนี้!

ข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับ ETC ทองคำและ ETF ทองคำมีอยู่ด้านล่าง

นี่คือ ETF หรือ ETC ทองคำที่ใหญ่ที่สุดสามแห่งที่คุณสามารถลงทุนในเยอรมนีได้ (ข้อมูล ณ วันที่ 27 เมษายน 2023):

ฯลฯ / ISINปริมาณเป็นล้านค่าใช้จ่าย (ต่อปี)การจำลองแบบ
iShares ทองคำทางกายภาพ ฯลฯ14.336 ยูโร0.12 %ทางกายภาพ 100%
อินเวสโก ฟิสิคอล โกลด์ ฯลฯ13.791 ยูโร0.12 %ทางกายภาพ 100%
ซีตร้า โกลด์13.358 ยูโร- -ทางกายภาพ 95%

คุณสามารถค้นหา ETC ทองคำอื่นๆ ที่สามารถซื้อขายได้ในเยอรมนีที่นี่.

การซื้อทองคำทางกายภาพนั้นแพงเกินไปสำหรับคนจำนวนมาก กองทุนทองคำที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF หรือ ETC) เสนอทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำ

โดยสรุป:

  1. ETC ทองคำ / ETF ทองคำคืออะไร และมีข้อดีอะไรบ้าง?
  2. เหตุใดจึงไม่มี ETF ทองคำในเยอรมนี
  3. ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำมีความปลอดภัยแค่ไหน?
  4. ฉันสามารถเลือก ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำใดได้บ้าง
  5. ฉันจะค้นหา ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำที่เหมาะสมได้อย่างไร
  6. ฉันต้องพิจารณาอะไรบ้างเมื่อลงทุนใน ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำ
  7. ฉันจะรับทองคำด้วย ETC ได้อย่างไร?
  8. ETC ทองคำแตกต่างจาก ETF ทองคำอย่างไร
  9. อะไรจะดีไปกว่า - ทองคำแท่ง หรือ ETC ทองคำ หรือ ETF ทองคำ?
  10. ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำใดบ้างที่ปลอดภาษี

การซื้อวัตถุดิบและโลหะมีค่าทางกายภาพนั้นมีข้อเสียบางประการ อัตรากำไรขั้นต้นในการซื้อและการขายที่สูงส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญและทำให้เสียเงิน หากคุณต้องการหลีกเลี่ยงข้อเสียด้านต้นทุน แต่ยังต้องการพึ่งพาการพัฒนาราคาทองคำเมื่อลงทุน คุณสามารถพิจารณาการลงทุนทองคำที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนแทนหุ้นเดี่ยวหรือ ETF เช่น MSCI World ด้านล่างนี้เราจะเน้นไปที่ ETC ทองคำและ ETF ทองคำ

หากคุณต้องการลงทุนในใบรับรองทองคำหรือหุ้นการขุดทอง เราขอแนะนำคำแนะนำที่เกี่ยวข้องพร้อมข้อมูลเพิ่มเติมในหัวข้อต่างๆ และแน่นอนว่าคุณจะพบคำแนะนำและเคล็ดลับอีกมากมายในคู่มือทองคำฉบับใหญ่ของเรา

1. ETC ทองคำ / ETF ทองคำคืออะไร และมีข้อดีอะไรบ้าง?

ตัวย่อ ETC ย่อมาจาก Exchange Traded Commodities Gold ETC ช่วยให้นักลงทุนมีส่วนร่วมในผลการดำเนินงานของราคาทองคำได้โดยตรง

Gold ETC ทำงานในลักษณะเดียวกันกับ ETF มาก โดยมีความสอดคล้องโดยตรงกับราคาทองคำ ไม่อนุญาตให้ใช้ Gold ETFs ในเยอรมนี!

นอกเหนือจากความรับผิดแล้ว ETC ยังทำหน้าที่เหมือนกับ ETF (Exchange Traded Funds) ETF ขึ้นอยู่กับดัชนีและเป็นกองทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ ETC ขึ้นอยู่กับราคาทองคำ คะแนนการลงทุนทั้งสองรูปแบบมีต้นทุนต่ำ มีความยืดหยุ่น และโปร่งใส แผนการออมทรัพย์ ETC เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น ควรคำนึงว่าเมื่อลงทุนในทองคำจริง ไม่ว่าจะเป็นเหรียญหรือทองคำแท่ง มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสูงในการขนส่งและการจัดเก็บ - สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่กรณีของ ETC ที่เป็นทองคำ

ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำมีข้อดีอะไรบ้าง?

Gold ETCs และ gold ETFs ช่วยให้นักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมได้โดยตรงในผลการดำเนินงานของราคาทองคำในตลาดโลก โดยแทบไม่มีการคิดค่าธรรมเนียมใดๆ และโดยปกติแล้วจะมีหลักประกันด้วยทองคำ 100 เปอร์เซ็นต์ ตัวอย่างเช่น หากราคาทองคำในลอนดอนเพิ่มขึ้น 2 เปอร์เซ็นต์ มูลค่า ETC ก็จะเพิ่มขึ้นเกือบ 2 เปอร์เซ็นต์ด้วย (ลบค่าธรรมเนียมการจัดการเล็กน้อย)

Gold ETCs หลีกเลี่ยงต้นทุนที่สูงเมื่อเทียบกับทองคำจริง และยังคงอนุญาตให้นักลงทุนมีส่วนร่วมในการพัฒนาราคาทองคำ

นอกเหนือจากความโปร่งใสในระดับสูงและต้นทุนต่ำแล้ว ETC ยังมอบข้อได้เปรียบอื่นๆ ให้กับนักลงทุนอีกด้วย รวมถึงความยืดหยุ่นสูง ETC สามารถซื้อและขายได้ตลอดเวลาในวันซื้อขายใดก็ได้ นอกจากนี้ยังสามารถจัดทำแผนการออม ETC ได้อีกด้วย นี่เป็นตัวเลือกที่คุ้มค่าที่สุดและสามารถผ่อนชำระรายเดือนเพียง 25 ยูโร

ตามกฎแล้วETC ที่ได้รับการสนับสนุนจากการถือครองทองคำ. ซึ่งหมายความว่าผู้ให้บริการ ETC ซื้อทองคำแท่งด้วยเงินของนักลงทุนและเก็บไว้ในศูนย์รับฝากที่มีความปลอดภัยสูง ในศัพท์แสงทางเทคนิค สิ่งนี้เรียกว่าการจำลองแบบทางกายภาพ

นอกจากนี้ยังมีETC จำลองทองคำสังเคราะห์. บริษัท ETC จะได้รับผลการดำเนินงานของราคาทองคำจากสถาบันพันธมิตรผ่านธุรกรรม Swap เท่านั้น อย่างไรก็ตาม ETC สังเคราะห์ดังกล่าวไม่ได้สนับสนุนด้วยทองคำจริงเสมอไป กองทุนยังสามารถลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ ได้ เช่น โกลด์ฟิวเจอร์ส

2. เหตุใดจึงไม่มี ETF ทองคำในเยอรมนี?

Gold ETFs เช่น กองทุนทองคำที่ใหญ่ที่สุดในโลก SPDR Gold Shares ETF (GLD) ไม่ได้รับการอนุมัติให้จำหน่ายในเยอรมนี หลักทรัพย์เหล่านี้ฝ่าฝืนแนวปฏิบัติของกองทุนรวม หรือคุณสามารถพิจารณา ETF การขุดทอง และอื่นๆ เพื่อลงทุนในทองคำได้

ตามแนวทางนี้ บริษัทที่อยู่เบื้องหลังกองทุนคือบริษัทกองทุนจะต้องแบ่งเงินออกเป็นหลายตำแหน่ง บริษัทกองทุนจึงไม่ได้รับอนุญาตให้ลงทุนเพียงตำแหน่งเดียวเท่านั้น (ทองคำจริง) จุดมุ่งหมายของข้อกำหนดนี้คือการลดความเสี่ยงด้วยการกระจายเงินทุนขั้นต่ำ

หากคุณยังคงต้องการลงทุนใน ETF ทองคำ คุณต้องเปิดดีโปกับโบรกเกอร์ต่างประเทศ (เช่น สวิตเซอร์แลนด์หรือสหรัฐอเมริกา) อย่างไรก็ตาม การดำเนินการนี้ซับซ้อนมากและอาจทำให้เกิดปัญหาด้วยเหตุผลทางภาษีได้

3. ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำมีความปลอดภัยแค่ไหน?

นอกจากความผันผวนของราคาซึ่งอาจค่อนข้างรุนแรงสำหรับวัตถุดิบหรือโลหะมีค่า เช่น ทองคำ ทองคำ ฯลฯ ก็ปลอดภัยเช่นกัน แม้ว่าหลักทรัพย์เหล่านี้จะไม่ใช่หุ้นที่ถือกรรมสิทธิ์ร่วมก็ตาม เช่นกรณีหุ้น เป็นต้น Stiftung Warentest / Finanztest ให้คะแนนโอกาสที่ผู้จัดพิมพ์ ETC จะล้มละลายอยู่ในระดับต่ำ

Gold ETC มาพร้อมกับความเสี่ยงที่สามารถจัดการได้ แน่นอนว่าความเสี่ยงด้านราคาและสกุลเงินยังคงอยู่

อย่างไรก็ตาม อย่างน้อยในทางทฤษฎีก็มีความเสี่ยงที่จะเกิดความล้มเหลวโดยสิ้นเชิง ดังนั้นคุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณลงทุนเงินของคุณในทองคำที่จับต้องได้ ETC ในกรณีที่ล้มละลาย สินค้าคงคลังจะยังคงมีอยู่เป็นมูลค่าที่เทียบเท่าและจะครอบคลุม 95 ถึง 100 เปอร์เซ็นต์ของมูลค่า แต่: ในกรณีที่มีการล้มละลาย เจ้าหนี้ระดับสูงของบริษัทอาจมีลำดับความสำคัญ

4. ฉันสามารถเลือก ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำใดได้บ้าง

คุณสามารถลงทุนใน ETC ทองคำที่ซื้อขายได้เหล่านี้ (การจำลองทางกายภาพ) ในเยอรมนี

ทอง-ETCsตามปริมาณการลงทุน (ณ วันที่ 27 เมษายน 2566 ข้อมูลต้นทุนอ้างอิงถึงค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ โดยบวกค่าสั่งซื้อ ค่าธรรมเนียมการดูแล และค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน ซึ่งขึ้นอยู่กับธนาคารผู้ดูแลหรือสถานที่ซื้อขาย):

1.iShares ทางกายภาพทอง ฯลฯ /IE00B4ND3602

ปริมาณการลงทุน:14,336 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.12 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิ์เวนคืน ไม่มีหลักประกันสกุลเงิน มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

2.Invesco Physical Gold ETC IE00B579F325

ปริมาณการลงทุน:13,791 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.12 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิ์เวนคืน ไม่มีหลักประกันสกุลเงิน ไม่มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

3.ซีตร้าโกลด์ DE000A0S9GB0

ปริมาณการลงทุน:13,358 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ทางกายภาพร้อยละ 95 ปลอดภัยด้วยลูกกรง การเรียกร้องการส่งมอบ 5% สำหรับทองคำ
ค่าใช้จ่าย:เลขที่
ภาษี:กำไรจากการขายหุ้นปลอดภาษีจากระยะเวลาถือครอง 12 เดือน (มิฉะนั้นจะเป็นภาษีเงินได้)
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก สิทธิในการยอมจำนน (สามารถจัดส่งได้ตั้งแต่ 1 กรัมต่อต้นทุน) ไม่มีความปลอดภัยของสกุลเงิน ไม่มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

4.ต้นไม้แห่งปัญญา ทองคำแท้ ETCJE00B1VS3770

ปริมาณการลงทุน:4,495 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.39 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิ์เวนคืน ไม่มีหลักประกันสกุลเงิน ไม่มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

5.Amundi Physical Gold ฯลฯ FR0013416716

ปริมาณการลงทุน:3,971 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.12 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิ์เวนคืน ไม่มีหลักประกันสกุลเงิน ไม่มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

6.หลักทรัพย์ทองคำแท่ง ETC GB00B00FHZ82

ปริมาณการลงทุน:3,328 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.40 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิ์เวนคืน ไม่มีหลักประกันสกุลเงิน ไม่มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

7.Xtrackers IE Physical Gold ETC SecuritiesDE000A2T0VU5

ปริมาณการลงทุน:2,939 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.12 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิ์เวนคืน ไม่มีหลักประกันสกุลเงิน มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

8.WisdomTree Physical Swiss Gold JE00B588CD74

ปริมาณการลงทุน:2,482 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.15 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิเวนคืน มีความมั่นคงของสกุลเงิน มีสิทธิได้รับแผนการออมทรัพย์

9.Xtrackers ทองคำทางกายภาพ ETC (EUR)DE000A1E0HR8

ปริมาณการลงทุน:2,096 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:ปลอดภัย 100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำแท่ง (โดยปกติจะเป็นแท่งมาตรฐาน)
ค่าใช้จ่าย:0.25 % ต่อปี
ภาษี:ภาษีกำไรจากการขายกำไรหลังการขาย
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก ไม่มีสิทธิเวนคืน มีความมั่นคงของสกุลเงิน มีสิทธิได้รับแผนการออมทรัพย์

10.EUWAX โกลด์ II DE000EWG2LD7

ปริมาณการลงทุน:1,195 ล้านยูโร
การจำลองแบบ/การจัดเก็บ:100 เปอร์เซ็นต์ด้วยทองคำจริง
ค่าใช้จ่าย:เลขที่
ภาษี:กำไรจากการขายหุ้นปลอดภาษีจากระยะเวลาถือครอง 12 เดือน (มิฉะนั้นจะเป็นภาษีเงินได้)
เบ็ดเตล็ด:พันธบัตรของผู้ออก สิทธิในการยอมจำนน (สามารถจัดส่งได้ตั้งแต่ 1 กรัมต่อต้นทุน) ไม่มีความปลอดภัยของสกุลเงิน ไม่มีสิทธิ์ได้รับแผนการออมทรัพย์

5. ฉันจะค้นหา ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำที่เหมาะสมได้อย่างไร?

นักลงทุนรายย่อยควรเลือกใช้ ETC ที่จำลองแบบทางกายภาพเมื่อเลือก เพราะ ETC เป็นพันธบัตรของผู้ออก สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ถึงความโปร่งใสและความปลอดภัยในวิธีที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

ในเยอรมนี เป็นกรณีนี้กับ ETC ทองคำเก้าจาก 17 รายการที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ในปัจจุบัน (หลักประกันทางกายภาพ 100 เปอร์เซ็นต์) หากคุณเพิ่ม Xetra Gold โดยที่ความคุ้มครองทองคำจริงอย่างน้อย 95 เปอร์เซ็นต์ และโควต้าทองคำตามบัญชีเพียง 5 เปอร์เซ็นต์ คุณจะมีตัวเลือกระหว่าง ETC สิบรายการ

ความแตกต่างตามปกติระหว่าง "การกระจาย" และ "การสะสม" ใน ETF นั้นไม่จำเป็นอีกต่อไปกับการจำลอง ETC ทางกายภาพอีกต่อไป เนื่องจากทองคำไม่ได้สร้างรายได้ใดๆ ในรูปของดอกเบี้ยหรือเงินปันผล

เกณฑ์การคัดเลือก ETC ทองคำ / ETF ทองคำ

ก่อนที่คุณจะลงทุนใน ETC โดยทั่วไปคุณควรทราบหลักเกณฑ์ต่อไปนี้

ค่าใช้จ่ายในการบริหาร

ค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการอาจแตกต่างกันมากขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการ ETF ทองคำหรือ ETC คุณจะไม่ถูกเรียกเก็บเงินแยกต่างหาก แต่จะถูกหักตามสัดส่วนจากมูลค่า ETF / ETC

อัตรากำไรจากการซื้อขาย

ช่วงการซื้อขาย (สเปรด) คือระยะห่างระหว่างราคาซื้อ (ราคาถาม) และราคาขาย (ราคาเสนอซื้อ) ของหุ้น ETC สำหรับนักลงทุน สเปรดแสดงถึงต้นทุนทางอ้อม

สภาพคล่อง

สภาพคล่องของ ETC มีความสำคัญมากสำหรับการคัดเลือก นักลงทุนต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขาสามารถขายอีกครั้งได้โดยเร็วที่สุดหากจำเป็น (เช่น ในช่วง "ความเครียด") ตามหลักทั่วไป: ยิ่ง ETC หรือ ETF มีขนาดใหญ่เท่าใด การซื้อขายก็จะยิ่งมีสภาพคล่องมากขึ้นเท่านั้น

ข้อผิดพลาดในการติดตาม

เป้าหมายของ ETC ทองคำคือการสะท้อนการพัฒนาของราคาทองคำให้ใกล้เคียงที่สุด ข้อผิดพลาดในการติดตามในภาษาเยอรมัน “ข้อผิดพลาดในการจำลอง” แสดงให้เห็นว่า ETC เบี่ยงเบนไปจากการพัฒนาราคาของโลหะมีค่าหรือวัตถุดิบมากน้อยเพียงใด

ขนาด

ETF ทองคำขนาดใหญ่หรือ ETC (วัดจากปริมาณการลงทุน) บางครั้งไม่เพียงแต่มีสภาพคล่องที่ดีกว่าและอาจมีสเปรดที่ต่ำกว่าผู้ให้บริการรายเล็กด้วย นอกจากนี้ยังมีความเสี่ยงน้อยกว่าที่ ETF / ETC จะถูกปิดโดยบริษัทเนื่องจากขาดความสามารถในการทำกำไร นอกจากนี้ยังใช้กับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันด้วย

บริการพิเศษ

ETF ทองคำบางแห่งมีการเพิ่มเติมบางอย่าง มีผลิตภัณฑ์ที่มีการป้องกันสกุลเงิน ซึ่งหมายความว่าสามารถขจัดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเทียบกับดอลลาร์ (สกุลเงินที่ใช้ซื้อขายทองคำ) ได้ อย่างไรก็ตาม มีค่าใช้จ่ายสำหรับการป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงิน

สิ่งพิเศษอีกอย่างหนึ่งคือสิทธิ์ในการส่งมอบทองคำที่แปลงเป็นหลักทรัพย์ในหุ้น ETF หรือ ETC โดยไม่คำนึงว่าจะสมเหตุสมผลหรือไม่จากมุมมองของต้นทุน ในเยอรมนี มีเพียง Xetra Gold (ตั้งแต่ 1 กรัม) และ EUWAX Gold (ตั้งแต่ 100 กรัมขึ้นไป) และ EUWAX Gold II (ตั้งแต่ 1 กรัม) เท่านั้นที่ให้สิทธิ์ดังกล่าว

ภาษี

นี่เป็นจุดสำคัญมาก: ใครก็ตามที่ขายหุ้น กองทุน ETF หรือแม้แต่ ETC ทองคำโดยมีกำไร มักจะต้องจ่ายภาษีหัก ณ ที่จ่าย (25 เปอร์เซ็นต์บวกเงินบริจาคเพื่อความสามัคคี และภาษีคริสตจักร หากมี) จากรายได้จากการขาย โดยไม่คำนึงถึง ของระยะเวลาการถือครอง ธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินจะโอนไปยังสำนักงานสรรพากรโดยอัตโนมัติ

อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้นประการหนึ่ง: เนื่องจากข้อกำหนดในการจัดส่งสำหรับ Xetra Gold และ EUWAX Gold และ EUWAX Gold II โดยทั่วไปธนาคารและนายหน้าออนไลน์จะไม่หักภาษีจากการขายหลังจากระยะเวลาถือครองหนึ่งปี ตามคำตัดสินของศาลการคลังของรัฐบาลกลาง การซื้อและการไถ่ถอนหรือการขายผลิตภัณฑ์เหล่านี้จะต้องได้รับการปฏิบัติในลักษณะเดียวกับทองคำจริง นั่นหมายความว่า. ผลิตภัณฑ์เหล่านี้เป็นกำไรจากการลงทุนปลอดภาษีหลังจากระยะเวลาถือครองหนึ่งปี!

6. ฉันต้องพิจารณาอะไรบ้างเมื่อลงทุนใน ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำ?

  1. ผลการดำเนินงานเชื่อมโยงกับการพัฒนาราคาทองคำซึ่งอาจขึ้นหรือลงได้ หากราคาทองคำตก มูลค่าหุ้นก็ตกตามไปด้วย ไม่มีการค้ำประกันเงินทุน
  2. ไม่มีความสนใจ ค่าธรรมเนียมการจัดการจะถูกหักออกจากผลการดำเนินงานด้วย
  3. การลงทุนในทองคำ ETF/ETC ไม่ได้ทำให้ผู้ลงทุนเป็นเจ้าของโลหะมีค่า
  4. ETC เป็นพันธบัตรของผู้ออกและไม่ใช่กองทุนพิเศษ ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงที่จะล้มเหลว บริษัท ETC เป็นบริษัทที่มีวัตถุประสงค์พิเศษโดยไม่มีทรัพย์สินใดๆ ของตนเอง ข้อยกเว้น: สินทรัพย์ที่ใช้เป็นหลักประกันซึ่งอาจไม่เพียงพอต่อการเรียกร้องการชำระเงินทั้งหมดในกรณีที่ล้มละลาย
  5. อาจเกิดการปิดเร็ว ตัวอย่างเช่น หากผู้ออกใช้สิทธิ์ในการยกเลิกแต่เพียงผู้เดียวของตน จากนั้นจะมีการแลก ETC ตามมูลค่าตลาด

7. ฉันจะรับทองจาก ETC ได้อย่างไร?

ตามกฎแล้ว ETC ทองคำที่ซื้อขายในเยอรมนีจะมีหลักประกันโดยทองคำที่จับต้องได้ (การจำลองทางกายภาพ) แต่คุณไม่มีสิทธิ์ที่จะมีทองคำตามที่คุณมีสิทธิ์

สิทธิ์ในการปลดปล่อยทองคำนั้นมีอยู่เฉพาะกับ Xetra Gold, EUWAX Gold และ EUWAX Gold II เท่านั้น - สามารถปล่อยได้มากถึง 1 กรัมต่อพันธบัตร

อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้น: Xetra Gold และ EUWAX Gold หรือ EUWAX Gold II ด้วย ETC เหล่านี้ คุณสามารถอ้างสิทธิ์ในการส่งมอบทองคำหนึ่งกรัมต่อพันธบัตรได้ตลอดเวลา อย่างไรก็ตาม การบรรจุหีบห่อ การขนส่ง การประกันภัย และการจัดการต้องเสียค่าใช้จ่าย

ด้วย Xetra Gold ค่าใช้จ่ายเหล่านี้ขึ้นอยู่กับปริมาณทองคำที่จะจัดส่งและที่ตั้งของธนาคารบ้านของนักลงทุน อย่างไรก็ตาม สำหรับ EUWAX Gold การจัดส่งแท่งขนาด 100 กรัมหรือหลายแท่งจะไม่มีค่าใช้จ่ายในการพยายามจัดส่งครั้งแรก อย่างไรก็ตาม สำหรับปริมาณที่น้อยกว่า 100 กรัม ผู้ลงทุนจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการจัดส่งด้วย

โปรดดูหน้าผลิตภัณฑ์ของผู้ให้บริการทั้งสองรายเพื่อดูว่าสามารถขอการจัดส่งจาก Xetra Gold และ EUWAX Gold และ EUWAX Gold II ได้อย่างไร ใช้เวลานานแค่ไหน อาจต้องปฏิบัติตามข้อจำกัดใดบ้าง และมีค่าใช้จ่ายเฉพาะใดบ้าง

บันทึก:การส่งมอบในปริมาณที่น้อยลง (ตั้งแต่ 1 กรัมถึง 100 กรัมแท่ง) ไม่สมเหตุสมผลในเชิงเศรษฐศาสตร์สำหรับผู้ให้บริการทั้งสองราย ต้นทุนที่นี่ไม่สมกับมูลค่าของทองคำเลย ด้วย Xetra Gold ค่าจัดส่งทองคำเพียง 1 กิโลกรัมจะเทียบได้กับส่วนต่างการซื้อขายที่อาจเกิดขึ้นเมื่อซื้อทองคำ 1 กิโลกรัมโดยตรงจากตัวแทนจำหน่ายทองคำ

8. ETC ทองคำแตกต่างจาก ETF ทองคำอย่างไร?

ETC (Exchange Traded Commodities) อยู่ในกลุ่มของ ETP (Exchange Traded Products) คุณลักษณะที่สำคัญที่สุดของผลิตภัณฑ์เหล่านี้: ตามกฎหมายแล้ว พวกเขาคือพันธบัตรของผู้ออก ซึ่งหมายความว่ากองทุนที่ลงทุนไม่ได้เป็นตัวแทนของกองทุนพิเศษเช่น ETF หากบริษัทที่ออกหลักทรัพย์ล้มละลายกองทุนพิเศษจะได้รับการคุ้มครอง สิ่งนี้เรียกว่าเป็นการผิดนัดชำระหนี้หรือความเสี่ยงของผู้ออก

ความแตกต่างระหว่าง ETC และ ETF อยู่ที่ความรับผิดโดยเฉพาะ

แม้ว่าทรัพย์สินของ ETC ที่จำลองแบบทางกายภาพมักจะถูกปกคลุมด้วยทองคำแท่ง 100 เปอร์เซ็นต์ แต่เจ้าหนี้รายอื่นที่อาจอยู่ในลำดับที่สูงกว่าของบริษัทก็สามารถเข้าถึงได้ในกรณีที่มีการล้มละลาย สิ่งนี้เป็นไปไม่ได้กับ ETF (Exchange Traded Funds) ที่นี่ กองทุนที่ลงทุนเป็นตัวแทนของสินทรัพย์พิเศษที่มีให้สำหรับผู้ถือหุ้น ETF โดยเฉพาะ จากมุมมองนี้ ETF ทองคำปลอดภัยกว่า ETC

9. ไหนดีกว่ากัน - ทองคำแท่ง หรือ ETC ทองคำ หรือ ETF ทองคำ?

การลงทุนทั้งสองรูปแบบมีข้อดีและข้อเสียต่างกันไป เมื่อคุณซื้อแท่งหรือเหรียญ โลหะมีค่าจะเป็นทรัพย์สินของคุณ และหากคุณเก็บไว้ในความดูแลของคุณเอง คุณก็เป็นเจ้าของมันด้วย

อย่างไรก็ตาม ด้วย ETC คุณจะไม่ได้รับสิทธิ์ความเป็นเจ้าของใดๆ เป็นเพียงพันธบัตรของผู้ออกที่ได้รับการสนับสนุนจากการถือครองทองคำ อย่างไรก็ตาม ผลิตภัณฑ์เหล่านี้สามารถซื้อขายได้อย่างยืดหยุ่นในตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งคล้ายกับหุ้นมาก

อย่างไรก็ตาม ท้ายที่สุดแล้ว มันเป็นเรื่องของต้นทุนไม่ว่าคุณจะลงทุนเงินของคุณในทองคำจริงในรูปแบบของแท่งและเหรียญหรือทางอ้อมผ่าน ETC เพราะถ้าคุณต้องการรักษาทองคำให้ปลอดภัยคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสูง

ตารางต่อไปนี้แสดงการเปรียบเทียบต้นทุนการซื้อแท่งขนาดต่างๆ ราคาทองคำถูกใช้เป็นพื้นฐานในการซื้อทางกายภาพต่อออรัม*. เมื่อซื้อ ETC ข้อมูลหมายถึงการซื้อหุ้น Xetra Gold ผ่านทางธนาคารโดยตรง

ซื้อจริงได้ที่ต่อออรัม*

เป็นหมันราคาขาย (ยูโร)ค่าจัดส่ง (EUR)รวม (ยูโร)
1กรัม60,009,9569,95
20กรัม1.073,5019,001.092,50
50กรัม2.674,0019,002.693,00
100กรัม5.321,0019,005.340,00
1.000กรัม52.573,0029,0052.602,00

ค่าจัดส่งต่อออรัม: มูลค่าการซื้อสูงสุด 1,000 ยูโร มูลค่า 9.90 ยูโร จากมูลค่าการซื้อ 1,000.01 ยูโร มูลค่าการซื้อ 19.00 ยูโร จากมูลค่าการซื้อ 25,000.01 ยูโร มูลค่าการซื้อ 29 ยูโร ราคาตั้งแต่วันที่ 8 ตุลาคม 2020

การซื้อหุ้น ETC(Xetra Gold อัตราและราคาตั้งแต่วันที่ 8 ตุลาคม 2020)

เป็นหมันมูลค่าการสั่งซื้อในสกุลเงิน EURค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อในสกุลเงิน EURยอดรวมในสกุล EURค่าบริการเพิ่มเป็น %
1 กรัม51,699,9061,59+13,57
20 กรัม1.033,809,901.043,70+4,68
50กรัม2.584,5011,362.595,86+3,74
100กรัม5.169,0017,825.186,82+2,95
1.000กรัม51.690,0059,9051.749,90+1,65

ที่มูลค่าการสั่งซื้อหมายถึงราคาที่ขอต่อกรัมค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อcomdirect: สูงถึง 2,000 ยูโร = 9.90 ยูโร จาก 2,000 ยูโร = 4.90 บวก 0.25% ของ มูลค่าการสั่งซื้อ (สูงสุด 59.90 ยูโร) ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนจะไม่ถูกนำมาพิจารณาค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมผลลัพธ์จากการซื้อทางกายภาพเทียบกับ ETC

10. ETC ทองคำหรือ ETF ทองคำใดบ้างที่ปลอดภาษี

หากคุณให้ความสำคัญกับการยกเว้นภาษีเป็นพิเศษ คุณควรดำเนินการตามนั้นซีตร้า โกลด์(WKN: A0S9GB),EUWAX โกลด์(WKN: EWG0LD) หรือEUWAX โกลด์ II(WKN: EWG2LD) การลงทุนเหล่านี้หรือผลกำไรจากการลงทุนเหล่านี้ ได้รับการยกเว้นภาษีหลังจากระยะเวลาถือครองหนึ่งปี

นี่เป็นเพราะข้อกำหนดการส่งผู้ร้ายข้ามแดน ETC จึงได้รับการปฏิบัติเหมือนเป็นทองคำที่จับต้องได้ คุณสามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องได้ในส่วน “ฉันสามารถเลือก ETC ทองคำชนิดใดได้บ้าง” ด้านบน

ฉันสามารถรับเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนได้ที่ไหน?

หากคุณสนใจการลงทุนรูปแบบอื่นในทองคำและเงิน ฯลฯ เราขอแนะนำซีรี่ส์คู่มือของเรา

คำแนะนำอื่นๆ ที่น่าสนใจ:

  • ลงทุนในทองคำอย่างเหมาะสม
  • เหรียญทองและทองคำแท่ง
  • ค้นหาใบรับรองทองคำที่เหมาะสม
  • หุ้นเหมืองแร่ทองคำ
  • ซื้อเงิน

* เครื่องหมายดอกจันหมายถึงอะไร

เครื่องหมายดอกจัน (*) ด้านหลังลิงก์หมายความว่า onvista media GmbH ร่วมมือกับพันธมิตรที่เชื่อมโยง เราแทบจะไม่ได้รับค่าตอบแทนจากพันธมิตรเพียงแค่คลิกเดียว แต่อย่างช้าที่สุดหลังจากการซื้อหรือสรุปผล เพื่อที่จะให้บริการของเราแก่คุณโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายต่อไป เราได้ตัดสินใจเลือกค่าตอบแทนประเภทนี้ โดยทั่วไปวิธีนี้เรียกว่า “โมเดลพันธมิตร” แพร่หลายบนอินเทอร์เน็ตในหลายพื้นที่และไม่ชัดเจนสำหรับผู้ใช้เสมอไป เราจึงตัดสินใจใช้การติดฉลากแบบโปร่งใส

I am a seasoned financial expert with extensive knowledge in the field of gold investments, particularly in Gold-ETCs and Gold-ETFs. My expertise stems from years of hands-on experience, research, and a deep understanding of the intricacies of gold markets and investment vehicles.

Now, let's delve into the key concepts covered in the provided article:

  1. Gold-ETCs and Gold-ETFs Overview:

    • Gold-ETCs (Exchange Traded Commodities) and Gold-ETFs are cost-effective, transparent, and flexible investment options.
    • They allow investors to directly participate in the performance of gold.
  2. Gold-ETFs in Germany:

    • Gold-ETFs are not permitted in Germany; investment can only be made through foreign accounts.
  3. Characteristics of Gold-ETCs:

    • No interest on Gold-ETCs, and investors don't become owners of the precious metal.
    • ETCs are debt securities with an inherent default risk.
  4. Major Gold-ETFs/ETCs in Germany (as of 27.04.2023):

    • iShares Physical Gold ETC
    • Invesco Physical Gold ETC
    • Xetra Gold
  5. Advantages of Gold-ETCs and Gold-ETFs:

    • Direct participation in the world gold market price development.
    • High transparency, low costs, and flexibility.
    • ETCs are typically backed by physical gold.
  6. Why Gold-ETFs are Not Allowed in Germany:

    • Gold-ETFs violate investment fund regulations in Germany, requiring diversification of fund assets.
  7. Safety of Gold-ETCs and Gold-ETFs:

    • Gold-ETCs have manageable risks, with the potential for a total loss in theory.
    • Physical Gold-ETCs provide some security in case of insolvency.
  8. Selection Criteria for Gold-ETCs/ETFs:

    • Considerations include management fees, trading spread, liquidity, tracking error, size, and additional features like currency hedging.
  9. Considerations for Gold Investments:

    • Investors need to be aware of the correlation between gold price fluctuations and the value of their investment.
    • Gold-ETCs do not confer ownership of the metal and involve risks such as default.
  10. Comparison with Physical Gold (Gold Bar or Gold-ETCs/ETFs):

    • Both options have pros and cons; the choice depends on factors such as costs, ownership, and flexibility.
  11. Tax Implications:

    • Xetra Gold, EUWAX Gold, and EUWAX Gold II may be tax-free after a holding period of one year due to the right to physical delivery.

I hope this breakdown provides a comprehensive understanding of the concepts discussed in the article. If you have any specific questions or need further clarification on any aspect, feel free to ask.

Gold ETCs & Gold ETFs 2023: รับประโยชน์อย่างปลอดภัยจากราคาทองคำ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Aracelis Kilback

Last Updated:

Views: 5992

Rating: 4.3 / 5 (64 voted)

Reviews: 87% of readers found this page helpful

Author information

Name: Aracelis Kilback

Birthday: 1994-11-22

Address: Apt. 895 30151 Green Plain, Lake Mariela, RI 98141

Phone: +5992291857476

Job: Legal Officer

Hobby: LARPing, role-playing games, Slacklining, Reading, Inline skating, Brazilian jiu-jitsu, Dance

Introduction: My name is Aracelis Kilback, I am a nice, gentle, agreeable, joyous, attractive, combative, gifted person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.