Gold ETF: ETF ทองคำและ ETC ที่ดีที่สุด (2023) » ความรู้ทางการเงิน (2024)

ตรวจสอบวิธีการทำงานของเราที่ Financial Knowledge

โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่เกิดวิกฤติหรือภาวะเศรษฐกิจถดถอย นักลงทุนมองหาสินทรัพย์ประเภทที่ปลอดภัยนอกเหนือจากหุ้นหรือพันธบัตร ในบริบทนี้ ทองคำมักถูกมองว่าเป็นที่หลบภัย

เมื่อค้นคว้าการลงทุนในทองคำ คุณจะเจอคำศัพท์นี้อย่างรวดเร็วอีทีเอฟตามด้วยชื่อที่ชัดเจนยิ่งขึ้นทอง-ETCและโกลด์-ETF.

แต่นั่นหมายความว่าอย่างไร? และคำทั้งสองนี้แตกต่างกันอย่างไร?

ในบทความนี้ เราจะมาดู ETC ทองคำและ ETF ทองคำอย่างละเอียดยิ่งขึ้น รวมถึงนำเสนอข้อดีและข้อเสียเมื่อเปรียบเทียบกับอันหนึ่งการลงทุนทางกายภาพตรงข้ามกับทองคำ

1. ETF ทองคำหรือ ETC ทองคำคืออะไร?

Gold ETF และ Gold ETC ต่างก็เป็นทั้งคู่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนบนโลหะมีค่า ทอง.

ETF ทองคำคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเช่น ETF คุณสามารถค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งนี้ได้ในบทความของเราอีทีเอฟคืออะไร?

ในทางกลับกัน ETC ทองคำคือแลกเปลี่ยนซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์.

สำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินทั้งสองรายการ จะมีการจองทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ไม่มีการแลกเปลี่ยนทองคำระหว่างนักลงทุน นี่คือสาเหตุว่าทำไมพวกมันจึงถูกเรียกว่า ETF ทองคำและ ETC ทองคำกระดาษทอง.

แต่ตอนนี้มันคืออะไร?ความแตกต่างระหว่าง ETF และ ETC?

ความแตกต่างที่สำคัญประการหนึ่งคือถูกกฎหมายมากขึ้น: พูดตามกฎหมาย ฯลฯพันธบัตร. ซึ่งหมายความว่านักลงทุนไม่ใช่เจ้าของผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือทองคำ แต่เป็นเจ้าหนี้ที่มีสิทธิ์เรียกร้องการส่งมอบต่อผู้ออก หากผู้ออกล้มละลาย หมายความว่า ETC ทองคำจะถูกริบอสังหาริมทรัพย์ล้มละลายจะถูกนับ

ในทางกลับกัน ETF ถูกจัดประเภทตามกฎหมายว่าเป็นทรัพย์สินพิเศษจัดอันดับ ซึ่งหมายความว่าในกรณีที่ล้มละลาย ETF จะไม่เป็นส่วนหนึ่งของอสังหาริมทรัพย์ล้มละลาย

อย่างไรก็ตาม ความแตกต่างนี้ไม่ควรมีความสำคัญสำหรับคุณ นอกจากนี้ยังมี ETF ทองคำบริสุทธิ์อีกด้วยในประเทศเยอรมนีเนื่องจากข้อบังคับทางกฎหมายไม่ได้รับอนุญาต.

คุณสามารถใช้ ETF ได้ในวงกว้างเท่านั้นท่าทาง Rohstoff-Korbeชุด. ซึ่งหมายความว่าพอร์ตโฟลิโอยังประกอบด้วยทองแดง เงิน หรือวัตถุดิบอื่นๆ เป็นต้น ETF ที่ลงทุนเฉพาะทองคำแท้ไม่ได้รับอนุญาตในเยอรมนี การลงทุนใน ETF ทองคำบริสุทธิ์จึงทำได้ผ่าน ETF ทองคำต่างประเทศในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเท่านั้น หรือผ่าน ETC ในประเทศ โดยสามารถลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์เพียงชนิดเดียวได้

สรุปGold ETC และ Gold ETF คือ:

  • Exchange Traded Funds (ETF) หรือ Exchange Traded Commodities (ETC) ตายทองและการลงทุนทั่วไป

  • ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งไม่มีการโอนทองคำจริงระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย

  • ทางเลือกอื่นในการมีส่วนร่วมในผลการดำเนินงานของราคาทองคำ นอกเหนือจากทองคำจริง

ตายความแตกต่างที่สำคัญระหว่างฯลฯและอีทีเอฟสามารถเปรียบเทียบได้ดังนี้:

ทอง-ETC

  • ได้รับการอนุมัติในประเทศเยอรมนี

  • การควบคุมภาษีที่เรียบง่ายเพราะ ETC ในประเทศ

  • ถือเป็นพันธบัตรจึงไม่ใช่กองทุนพิเศษอย่างชัดเจน

  • การส่งมอบทองคำทางกายภาพเป็นไปได้

โกลด์-ETF

  • ไม่อนุญาตในประเทศเยอรมนี

  • กฎระเบียบด้านภาษีที่ซับซ้อนมากขึ้นเช่นเดียวกับ ETF ต่างประเทศเท่านั้น

  • ถือเป็นทรัพย์สินพิเศษ

  • ไม่สามารถส่งมอบทองคำทางกายภาพได้

ซื้อขาย ETF ได้แล้ววันนี้ที่ Finanz.net Zero

  • การจัดการคลังฟรี
  • แผนการออม ETF ฟรีกว่า 1,300 แผน
  • แผนการออมที่เริ่มต้นจากการออมจำนวน €1 เป็นไปได้

คุณ Finanzen.net ZERO

Finanzen.net ซีโร่

Gold ETF: ETF ทองคำและ ETC ที่ดีที่สุด (2023) » ความรู้ทางการเงิน (1)

Finanzen.net ซีโร่

2. ETF ทองคำมีอะไรบ้าง?

ด้านล่างเราดูสิ่งที่สำคัญที่สุดทองคำในประเทศ ฯลฯและETF ทองคำต่างประเทศในรายละเอียดเพิ่มเติม

ปัจจุบันมีประมาณ19 ฯลฯพร้อมสำหรับการลงทุนในทองคำในประเทศเยอรมนี

อันล่างโต๊ะสรุปมันขึ้นมาข้อมูลที่สำคัญการซื้อขายทองคำ ETC ที่สำคัญที่สุดในตลาดหุ้นเยอรมัน:

ฯลฯดัชนี/พื้นฐานดับบลิวเคเอ็นปริมาณการใช้รายได้ภูมิลำเนาวิธีการจำลองแบบ
Xetra-โกลด์ราคาทองคำแท่งA0S9GB12,664 มิโอะ0.00%วิทยานิพนธ์ดอยช์แลนด์ทางร่างกาย
EUWAX โกลด์ราคาทองคำแท่งEWG0LD465 มิโอะ.0.00%วิทยานิพนธ์ดอยช์แลนด์ทางร่างกาย
EUWAX โกลด์ IIราคาทองคำแท่งEWG2LD1,096 มิโอะ0.00%วิทยานิพนธ์ดอยช์แลนด์ทางร่างกาย
iShares ทองคำทางกายภาพ ฯลฯราคาทองคำแท่งA1KWPQ13,427 มิโอะ0.15%วิทยานิพนธ์ไอร์แลนด์ทางร่างกาย
อินเวสโก ฟิสิคอล โกลด์ เอราคาทองคำแท่งA1AA5X13,603 มิโอะ0.12%วิทยานิพนธ์ไอร์แลนด์ทางร่างกาย
ทองคำกายภาพ WisdomTreeราคาทองคำแท่งA0N6XK4,502 ล้าน0.39%วิทยานิพนธ์เจอร์ซีย์ทางร่างกาย
WisdomTree กายภาพทองคำสวิสราคาทองคำแท่งA1DCTK2,554 ล้าน0.15%วิทยานิพนธ์เจอร์ซีย์ทางร่างกาย
Amundi Physical Gold ETC (C)ราคาทองคำแท่งA2UJK04,057 มิโอะ0.12%วิทยานิพนธ์ไอร์แลนด์ทางร่างกาย
boerse.de ทอง ฯลฯราคาทองคำแท่งTMG0LD25 มิโอะ.0.00%วิทยานิพนธ์ดอยช์แลนด์ทางร่างกาย

ETF ทองคำต่างประเทศที่ใหญ่ที่สุด ได้แก่ :

อีทีเอฟดัชนี/พื้นฐานปริมาณภูมิลำเนา
หุ้น SPDR โกลด์LBMA ราคาทองคำ PM56,683 ดอลลาร์สหรัฐฯ มิโอะ0.40%สหรัฐอเมริกา
iShares โกลด์ทรัสต์LBMA ราคาทองคำ PM$27,969 มิโอ.0.25%สหรัฐอเมริกา
Abrdn Physical Gold หุ้น ETFLBMA ราคาทองคำ PM$2,569 ล้าน0.17%สหรัฐอเมริกา

เนื่องจากเหตุผลที่กล่าวมาข้างต้น-โดยหลักแล้วสิทธิประโยชน์ทางภาษีและค่าใช้จ่าย -อย่างไรก็ตามการลงทุนในกองทุน ETF ทองคำต่างประเทศนั้นไม่เหมาะที่สุดและเราแนะนำให้คุณเลือก ETC ทองคำที่ซื้อขายในการแลกเปลี่ยนของเยอรมัน

Scalable Capital: พันธมิตร ETF ที่เชื่อถือได้ของเรา

  • มี ETF มากกว่า 2,400 รายการให้เลือก
  • แผนการออม ETF ปลอดค่าธรรมเนียม 2,400 แผน
  • ลงทุนขั้นต่ำ €1 ต่อแผนออมทรัพย์

เปิดบัญชีฟรี

อะโดบีสต็อก

Gold ETF: ETF ทองคำและ ETC ที่ดีที่สุด (2023) » ความรู้ทางการเงิน (2)

อะโดบีสต็อก

3. ETF ทองคำที่ดีที่สุดคืออะไร?

ในการเลือกทองคำ ETC ที่ดีที่สุดเป็นเกณฑ์ผลงานไม่สำคัญเพราะ ETC ทั้งหมดขึ้นอยู่กับราคาทองคำสปอตจึงเหมือนกัน ปัจจัยที่สำคัญกว่าที่นี่คือ:ค่าใช้จ่ายของการลงทุน (TER) dasวันที่ฉบับพิมพ์เช่นเดียวกับที่ปริมาณกองทุน.

ใช้อันใหญ่พอสมควรปริมาณกองทุนในด้านหนึ่งคุณสามารถดูได้ว่าผู้ให้บริการจริงจังเป็น. คุณยังสามารถบอกได้ว่าอย่างใดอย่างหนึ่งการปิด ETCเป็นทางเลือกเนื่องจากประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจ ความเสี่ยงนี้เกิดขึ้นกับกองทุนที่มีมาระยะหนึ่งแล้ว แต่มีปริมาณกองทุนน้อย

ตายค่าใช้จ่ายก็มีความสำคัญเช่นกันเนื่องจากส่งผลต่อผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ ค่าใช้จ่ายสำหรับ ETC ประกอบด้วย:(ต้นทุนต่อเนื่อง) ร่วมกัน และหากจำเป็นก็อย่างใดอย่างหนึ่งค่าธรรมเนียมการดูแลหรืออย่างใดอย่างหนึ่งค่าธรรมเนียมการจัดการสำหรับการจัดเก็บทองคำทางกายภาพ ETC บางอย่าง เช่น Xetra-Gold,มี TER 0.00% และเรียกเก็บเฉพาะค่าธรรมเนียมการดูแลหรือค่าธรรมเนียมการจัดการเท่านั้น คุณสามารถดูข้อมูลนี้ได้ในเอกสารข้อเท็จจริงของ ETC

จากมุมมองของเรา แนะนำให้ใช้กระดาษสีทองแบบคลาสสิกซีตร้า โกลด์. ในด้านหนึ่ง Xetra Gold มีปริมาณกองทุนที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่ง (12,664 มิโอะ) ในกลุ่มทองคำ ETC ที่สามารถซื้อขายได้ในประเทศเยอรมนี

นอกจากนี้ กทปราคาถูก. TER คือ 0.00% มีเพียงค่าธรรมเนียมการดูแลเท่านั้น ภูมิลำเนาของกองทุนคือประเทศเยอรมนี ข้อดีอื่นๆ สำหรับ Xetra Gold อยู่ในระดับสูงเงินฝากทางกายภาพซึ่งก็เกือบ 100%

ในแง่ที่เป็นรูปธรรม สิ่งนี้หมายความว่า: Xetra Gold ได้รับการรักษาความปลอดภัยด้วยทองคำจริง - ทองคำแท่งที่แม่นยำยิ่งขึ้นในตู้นิรภัยของผู้ดูแล สิ่งนี้จะทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้นความเสี่ยงของผู้ออกย่อเล็กสุด นักลงทุนยังมีทางเลือกในการส่งมอบทองคำจริง (การเรียกร้องการส่งผู้ร้ายข้ามแดน). อย่างไรก็ตาม การดำเนินการนี้เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม และควรถือเป็นตัวเลือกทางทฤษฎี

ข้อดีอีกประการหนึ่งของ Xetra Gold คือความโปร่งใสของ ETC อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับ Xetra Gold ในปัจจุบันEUWAX โกลด์.

ซีตร้า โกลด์

ประเภทสินค้าพันธบัตรผู้ถือ
ผู้ออกDeutsche Börse สินค้าโภคภัณฑ์ GmbH
สัญลักษณ์สัญลักษณ์4GLD
ดับบลิวเคเอ็นA0S9GB
สกุลเงินยูโร
ขนาดที่เล็กที่สุดที่สามารถซื้อขายได้1 กรัม (= 1 บอนด์)
ระยะเวลาไม่มีการจำกัดระยะเวลา
รับฝากเคลียร์สตรีม แบงก์กิ้ง เอจี

4. วิทยานิพนธ์การลงทุน: ETF ทองคำสมเหตุสมผลหรือไม่?

เมื่อพูดถึงเรื่องทองคำ ความคิดเห็นมักจะแตกต่างออกไป ในอีกด้านหนึ่ง มี "กูรูด้านทองคำ" อย่างแท้จริง และในทางกลับกัน ก็มีนักลงทุนที่มองว่าทองคำเป็นการลงทุนที่ไม่เหมาะสม

ด้านล่างนี้เราจะมาดูข้อโต้แย้งที่สำคัญที่สุดบางส่วนที่มักถูกกล่าวถึงในเรื่องการลงทุนทองคำอย่างละเอียดยิ่งขึ้น

ทองคำเพื่อป้องกันภาวะเงินเฟ้อ

ทองคำถูกใช้เป็นแหล่งสะสมมูลค่าและวิธีการชำระเงินมานานหลายศตวรรษ ทองคำถือได้ว่าเป็นเครื่องป้องกันภาวะเงินเฟ้อ โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อรักษาหรือเพิ่มมูลค่าในช่วงวิกฤต

การกระจายพอร์ตการลงทุน มีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์ประเภทอื่น

ทองคำเป็นโลหะมีค่าและเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ ดังนั้น ไม่ว่าจะทางกายภาพหรือในรูปของ "ทองคำกระดาษ" จึงมีความสัมพันธ์ต่ำกว่ากับสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่นหุ้นหรือพันธบัตร ราคาทองคำพัฒนาค่อนข้างเป็นอิสระจากสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดหุ้น การพูดเกินจริงในตลาดหุ้นมีอิทธิพลเพียงเล็กน้อยต่อราคาทองคำ ดังนั้นจากมุมมองของการกระจายความเสี่ยง ทองคำจึงเป็นส่วนเสริมที่มีประโยชน์ในพอร์ตโฟลิโอ

ทองคำในฐานะ ETF หรือ ETC ถือเป็นการป้องกันภาวะวิกฤต

เช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ ราคาทองคำอาจมีความผันผวนอยู่เป็นประจำ อย่างไรก็ตาม ทองคำให้ความมั่นคงในระดับหนึ่ง ในอดีต สามารถสังเกตได้ว่าราคาทองคำสูงขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่เกิดวิกฤติและอัตราเงินเฟ้อ ในขณะที่ผลิตภัณฑ์ในตลาดหลักทรัพย์อื่นๆ ตกต่ำ สุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด ทองคำเป็นสินทรัพย์วัสดุที่มีจำกัด ไม่รวมการสูญเสียมูลค่าโดยสิ้นเชิง

Gold ETF: ETF ทองคำและ ETC ที่ดีที่สุด (2023) » ความรู้ทางการเงิน (3)

ไรฟไฟเซน

ทองคำมีความต้องการทางอุตสาหกรรมอย่างแท้จริง

สุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด ทองคำก็เป็นสิ่งจำเป็นในอุตสาหกรรมเช่นกัน ในปี 2021 ความต้องการทองคำทั่วโลกมีมากกว่า 4,000 ตัน ความต้องการครึ่งหนึ่งมาจากอุตสาหกรรมจิวเวลรี่ และอีก 8% มาจากอุตสาหกรรมอื่นๆ หนึ่งในสี่ของความต้องการทองคำมาจากภาคการลงทุน

ความต้องการทองคำแยกตามภาคส่วนปี 2021

การลงทุน

1.773,20%

หุบปาก

1.411,60%

อุตสาหกรรม

301,90%

ธนาคารกลาง

272,90%

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่นี่คือ...การลงทุนที่ไม่ใช่ทางกายภาพด้วยสีทอง ข้อดีบางประการมักจะจางหายไปในพื้นหลัง ตัวอย่างนี้คือการใช้เหรียญทองเป็นสกุลเงินวิกฤต

การพัฒนาราคาของ ETC ขึ้นอยู่กับมูลค่าอ้างอิง นี่คือพัฒนาการของราคาทองคำ ด้วย ETC ราคาจะขึ้นและลงในระดับเดียวกับราคาทองคำที่พัฒนาขึ้น คุณสามารถค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานการณ์ที่เป็นไปได้และการพัฒนาของโลหะมีค่าได้ในของเราคาดการณ์ราคาทองคำ.

อย่างไรก็ตามก็มีเช่นกันข้อดีของกระดาษทองเทียบกับทองคำจริง ซึ่งรวมถึง:

  • ข้อได้เปรียบด้านราคา: ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย (สเปรด) ต่ำกว่าทองคำจริง นี่เป็นเพราะต้นทุนการผลิตทองคำจริง

  • การซื้อขายที่ง่ายและรวดเร็ว: Gold ETC มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ จึงสามารถซื้อขายได้อย่างรวดเร็ว

  • การจัดเก็บ: การจัดเก็บทองคำ ETC นั้นตรงไปตรงมามากกว่าทองคำจริง

  • การรักษาความปลอดภัยจากการโจรกรรม: คุณไม่ต้องกังวลเรื่องการโจรกรรมและการประกันภัยต่างจากทองคำแท่งและเหรียญกษาปณ์

สรุปกระดาษทองมีมากมายข้อได้เปรียบในทางปฏิบัติเมื่อเทียบกับการลงทุนทองคำจริง

ข้อโต้แย้งอื่นๆ ที่พูดถึงการลงทุนในทองคำโดยทั่วไป ได้แก่:ความสัมพันธ์ต่ำของโลหะมีค่าพร้อมกับสินทรัพย์ประเภทอื่น เช่นเดียวกับที่แสดงในบทความแล้วข้อมูลทางประวัติศาสตร์ซึ่งแสดงให้เห็นว่าทองคำมักจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในช่วงวิกฤตและในช่วงเวลาเงินเฟ้อ

ทองคำไม่ได้เป็นเพียงสินทรัพย์และการลงทุนเท่านั้น แต่ยังถูกใช้ในโลกอีกด้วยอุตสาหกรรม -อุตสาหกรรมจิวเวลรี่เป็นหลัก - จำเป็น ในบทความที่เชื่อมโยง คุณจะพบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกที่มีให้ใช้งานที่จะลงทุนในทองคำ.

5. โอกาสและความเสี่ยงของ Gold-ETC

โอกาสและความเสี่ยงของทองคำ ETC สามารถเปรียบเทียบได้ดังนี้:

มือโปร

  • Gold ETC มีสภาพคล่องมากกว่าทองคำจริง เก็บง่ายกว่า และมีสเปรดต่ำกว่า

  • Gold ETC สามารถช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้ มีความสัมพันธ์น้อยกว่ากับสินทรัพย์ประเภทอื่น

  • ข้อโต้แย้งที่สนับสนุนการลงทุนในทองคำ ได้แก่ วิกฤตการณ์และการป้องกันเงินเฟ้อ รวมถึงอุปสงค์จากอุตสาหกรรมเครื่องประดับ

ตรงกันข้าม

  • การลงทุนในทองคำทุกประเภทไม่มีการจ่ายดอกเบี้ยหรือเงินปันผลใดๆ

  • ราคาทองคำอาจมีความผันผวนในบางครั้ง

  • ด้วย ETC ทองคำที่จดทะเบียนในสกุลเงินอื่น นักลงทุนจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

  • ผลตอบแทนจากทองคำในระยะยาวมักจะแย่กว่าหุ้น

6. ซื้อทองคำ ETF: คำแนะนำ

คุณสามารถซื้อ Gold-ETC (หรือ ETF) ได้เช่นเดียวกับหลักทรัพย์อื่นๆนายหน้าคอเฟน

ข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับสิ่งนี้คือกดีโป. หากคุณยังไม่มีคลังของเรา เราจะช่วยคุณได้การเปรียบเทียบคลังเก็บดำเนินการเลือกผู้ให้บริการที่เหมาะสมต่อไป

โดยพื้นฐานแล้ว ขั้นตอนการซื้อ ETC จะทำงานในลักษณะเดียวกับ ETF หากคุณยังไม่มีประสบการณ์ในการซื้อ ETF โปรดดูคำแนะนำของเราซื้ออีทีเอฟ. ที่นั่นเราจะติดตามคุณไปทีละขั้นตอนตลอดกระบวนการจัดซื้อ

เช่นเดียวกับ ETF ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ มีตัวเลือกในการลงทุนใน ETC ทองคำผ่านการซื้อครั้งเดียวหรือต่อแผนออมทรัพย์เพื่อลงทุน. ด้วยแผนการออมทรัพย์ จำนวนเงินที่คุณระบุจะเข้ากองทุนเป็นประจำ (รายเดือน รายสองเดือน รายครึ่งปี รายปี) เงื่อนไขและราคาที่แน่นอนสำหรับแผนการออมทรัพย์ขึ้นอยู่กับนายหน้าของคุณ โบรกเกอร์บางรายเสนอแผนการออมทรัพย์สำหรับ ETF เท่านั้น

แผนการออมทรัพย์นั้นสมบูรณ์แบบหากคุณต้องการลงทุนในระยะยาว ข้อดีประการหนึ่งของแผนการออมที่เรียกว่าการถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าโดยการบันทึกเป็นงวด คุณจะซื้อได้อย่างมีประสิทธิภาพในราคาเฉลี่ย

เนื่องจากปัจจุบันไม่อนุญาตให้ใช้ ETF ทองคำบริสุทธิ์ในเยอรมนี คุณจึงควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณลงทุนใน ETF ทองคำเท่านั้นฯลฯซึ่งซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์เยอรมันเพื่อลงทุน เพราะมีคำสั่งแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเช่น ข. ในประเทศสหรัฐอเมริกาค่าธรรมเนียมการซื้อที่สูงขึ้นหนึ่ง.

ด้านล่างนี้คุณจะพบผู้ให้บริการที่ดีที่สุด 3 รายในการลงทุนใน ETC ทองคำ:

7. บทสรุป

โดยสรุป เราแนะนำให้คุณเลือก ETC มากกว่า ETF ต่างประเทศเสมอ เมื่อทำการลงทุนในทองคำบริสุทธิ์ที่ไม่ใช่ทางกายภาพ

สิ่งเหล่านี้ถูกกว่าและซับซ้อนน้อยกว่าในแง่ของภาษี นอกจากนี้การซื้อจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศยังมีราคาแพงกว่าอีกด้วย

Gold ETC เป็นเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสมหากคุณต้องการลงทุนในทองคำ แต่ไม่ต้องการเป็นเจ้าของเหรียญทองคำหรือแท่งในรูปแบบทางกายภาพเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้

ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับประโยชน์จากโอกาสในการลงทุนในทองคำ แต่คุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับปัญหาต่างๆ เช่น การจัดเก็บ การประกันภัย และการซื้อและขายจากตัวแทนจำหน่ายทองคำ

เพื่อเป็นส่วนผสมในวงกว้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายกับสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เช่นหุ้น,อีทีเอฟและพันธบัตร ทองคำเป็นส่วนเสริมที่มีประโยชน์เนื่องจากมีความสัมพันธ์กันต่ำ

อย่างไรก็ตาม ETC ทองคำไม่ควรเป็นองค์ประกอบหลักของพอร์ตโฟลิโอของคุณ การลงทุนในทองคำไม่มีการจ่ายดอกเบี้ยหรือเงินปันผลใดๆ และบางครั้งก็ทำได้แย่กว่าหุ้น อย่างไรก็ตาม ในช่วงวิกฤต ราคาทองคำมักจะสูงขึ้น

เมื่อเลือกทองคำ ETC ของคุณ ให้คำนึงถึงต้นทุน รวมถึงขนาดกองทุนที่ใหญ่เพียงพอ และการสนับสนุนทางกายภาพด้วยทองคำจริงจากผู้ออก

8. คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Gold ETF และ Gold ETC

ในฐานะนักลงทุนชาวเยอรมัน การลงทุนใน ETC ทองคำแทนที่จะเป็น ETF ทองคำนั้นสมเหตุสมผลมากกว่า สิ่งที่สำคัญที่สุด ได้แก่: Xetra-Gold, EUWAX Gold, EUWAX Gold II, iShares Physical Gold ETC และ Invesco Physical Gold A

จากมุมมองทางกฎหมาย ETC คือพันธบัตร ในขณะที่ ETF ถือเป็นสินทรัพย์พิเศษ ซึ่งหมายความว่านักลงทุนใน ETC ไม่ใช่เจ้าของผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือทองคำ แต่เป็นเจ้าหนี้ที่มีการเรียกร้องการส่งมอบกับผู้ออก หากผู้ออกล้มละลาย หมายความว่า ETC ทองคำจะถูกนับเป็นส่วนหนึ่งของมรดกล้มละลาย

นอกจากนี้ ETF ทองคำบริสุทธิ์ไม่ได้รับอนุญาตในเยอรมนี

แนะนำให้ใช้ ETC สำหรับนักลงทุนชาวเยอรมัน เนื่องจากมีเพียง ETF ทองคำจากต่างประเทศเท่านั้น เนื่องจากกฎระเบียบทางกฎหมาย

มีหลายวิธีในการลงทุนทองคำ อันไหนดีที่สุดสำหรับคุณขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของคุณ
โดยพื้นฐานแล้ว มีการลงทุนทองคำที่จับต้องได้ (แท่ง เหรียญ) และการลงทุนที่ไม่ใช่ทางกายภาพ (ใบรับรอง ETF ฯลฯ) นอกจากนี้ยังมีหุ้นเหมืองแร่ทองคำ

Gold ETCs ได้รับการยกเว้นภาษีหลังจากหนึ่งปี Gold ETC จะต้องเสียภาษีเช่นเดียวกับทองคำจริง ด้วยทองคำที่จับต้องได้ กำไรจะปลอดภาษีตราบใดที่มีการซื้อและการขายมากกว่าหนึ่งปี

ใช่ Xetra-Gold เป็น ETC

Gold ETF: ETF ทองคำและ ETC ที่ดีที่สุด (2023) » ความรู้ทางการเงิน (4)

เซบาสเตียน เรา

ผู้สร้าง

ประวัติโดยย่อลิงค์อินอีเมล

เกี่ยวกับผู้เขียน

ฉันชื่อเซบาสเตียน หนึ่งในผู้ก่อตั้ง Finanzwissen หลังจากสำเร็จการศึกษาในอุตสาหกรรมยานยนต์แล้ว ฉันก็ย้ายไปที่ธนาคารรถยนต์ที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในเยอรมนี ตลอดระยะเวลาการทำงาน ฉันสามารถพัฒนาความรู้ด้านการเงินและการลงทุนได้อย่างทั่วถึง วันนี้ฉันลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หุ้น และสกุลเงินดิจิทัลเป็นหลัก และต้องการถ่ายทอดความรู้ของฉัน

ความคิดเห็นในโพสต์

    I'm Sebastian, one of the founders of Finanzwissen. With a background in the automotive industry and experience in one of Germany's largest automotive banks, I've developed a solid understanding of finance and investments. My current focus includes investments in real estate, stocks, and cryptocurrencies.

    Now, let's delve into the concepts mentioned in the article about Gold-ETC and Gold-ETF:

    1. Gold-ETF and Gold-ETC Definition:

      • Gold-ETF (Exchange Traded Fund): It's an Exchange Traded Fund focused on the precious metal Gold. ETFs are legally considered special assets, providing some protection in case of insolvency.
      • Gold-ETC (Exchange Traded Commodity): It's an Exchange Traded Commodity. Legally, ETCs are seen as debt securities, making investors creditors with a delivery claim in case of issuer insolvency.
    2. Key Differences Between Gold-ETF and Gold-ETC:

      • Legal Distinction: ETCs are considered debt securities, while ETFs are special assets.
      • Physical Delivery: ETCs allow physical delivery of gold, whereas ETFs do not.
    3. Availability of Gold-ETFs and Gold-ETCs:

      • In Germany: ETCs are allowed, and their simple tax regulations make them favorable.
      • Gold-ETFs in Germany: Not allowed due to legal regulations. Investors can only access pure Gold-ETFs through foreign exchanges.
    4. List of Gold-ETCs in Germany and Foreign Gold-ETFs:

      • Notable German Gold-ETCs: Xetra-Gold, EUWAX Gold, EUWAX Gold II.
      • Major Foreign Gold-ETFs: SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, abrdn Physical Gold Shares ETF.
    5. Choosing the Best Gold-ETC:

      • Factors to Consider: Performance, Costs (TER), Fund Volume, and Launch Date.
      • Recommended Gold-ETC: Xetra Gold – High fund volume, low costs (0.00% TER), and physical backing.
    6. Investment Thesis for Gold:

      • Gold as Inflation Hedge: Historical use of gold for wealth preservation in times of crisis.
      • Portfolio Diversification: Gold's low correlation with other asset classes.
      • Gold as Crisis Protection: Stability in times of economic turmoil.
      • Real Demand from Industry: Global demand for gold in various sectors.
    7. Chances and Risks of Gold-ETC:

      • Pros: Liquidity, easy storage, lower spread, diversification benefits.
      • Cons: No interest or dividends, gold price volatility, currency risk for foreign-listed Gold-ETCs.
    8. How to Buy Gold-ETF:

      • Purchase through a broker with a required depot. Consider factors like costs and fund size.
    9. Conclusion:

      • Non-physical gold investments like Gold-ETCs are recommended for those seeking exposure to gold without dealing with physical storage.
      • Gold can be a valuable addition to a diversified portfolio but shouldn't constitute the main part due to its non-interest-bearing nature.

    Feel free to ask if you have any specific questions or if there's anything else you'd like to explore in the context of gold investments.

    Gold ETF: ETF ทองคำและ ETC ที่ดีที่สุด (2023) » ความรู้ทางการเงิน (2024)

    References

    Top Articles
    Latest Posts
    Article information

    Author: Mrs. Angelic Larkin

    Last Updated:

    Views: 6038

    Rating: 4.7 / 5 (47 voted)

    Reviews: 94% of readers found this page helpful

    Author information

    Name: Mrs. Angelic Larkin

    Birthday: 1992-06-28

    Address: Apt. 413 8275 Mueller Overpass, South Magnolia, IA 99527-6023

    Phone: +6824704719725

    Job: District Real-Estate Facilitator

    Hobby: Letterboxing, Vacation, Poi, Homebrewing, Mountain biking, Slacklining, Cabaret

    Introduction: My name is Mrs. Angelic Larkin, I am a cute, charming, funny, determined, inexpensive, joyous, cheerful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.